Сравнение DAVE vs VERX
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у VERX отрицательный (-367.91) — компания генерирует убытки. DAVE прибылен, P/E составляет 14.56. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) VERX оценён ниже: 2.85 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) VERX дешевле: 9.60 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 28.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. VERX работает в убыток — ROE -2.53%, тогда как DAVE показывает рентабельность 84.51%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа VERX (-0.84%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, VERX — 1.42. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности VERX ниже 1 (0.86), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | DAVE | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14.56 | -367.91 | |
| P/B | 16.07 | 9.60 | |
| P/S | 5.42 | 2.85 | |
| PEG | 0.05 | 1.66 | |
| EV/EBITDA | 15.61 | 28.53 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84.51% | -2.53% | |
| ROA | 42.41% | -0.53% | |
| Валовая маржа | 87.14% | 62.30% | |
| Операц. маржа | 34.90% | -0.11% | |
| Чистая маржа | 37.21% | -0.84% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.32 | 1.42 | |
| Текущая ликв. | 3.86 | 0.86 | |
| Быстрая ликв. | 3.86 | 0.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $16.75 | $-0.04 | |
| Балансовая стоим. | $15.17 | $1.41 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу VERX: скоринг 64/100 vs 52/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 50.8, VERX — 54.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 7.9%, VERX на 7.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), VERX — ниже (-28.8%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), VERX — 13.8 (нет тренда). Волатильность: бета VERX — 0.77, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.75 | 54.00 | |
| Stochastic %K | 31.13 | 43.56 | |
| CCI (20) | -62.94 | 13.45 | |
| MFI | 30.78 | 59.92 | |
| Williams %R | -68.87 | -56.44 | |
| MACD гистограмма | -4.39 | -0.02 | |
| Momentum (10) | -2.57 | 0.85 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.92 | 13.84 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | +2.14% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.58% | +3.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +7.86% | +7.10% | |
| Цена vs SMA 200 | +15.35% | -28.75% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 67.71 | 87.74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 0.77 | |
| ATR % | 6.36% | 6.23% | |
| Sharpe (1г) | 0.60 | -1.69 | |
| RS Rating | 71.00 | 1.00 | |
| 52w от хая | -15.26 | -68.17 | |
| BB ширина | 24.75 | 23.86 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, VERX — 748,44 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, VERX — 7,21 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, VERX — 69,31 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | DAVE | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 748,44 млн $ | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | 7,21 млн $ | |
| EPS (TTM) | $14.65 | $0.05 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 165,54 млн $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 69,31 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | DAVE | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), VERX — в октябре (+6.24%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для VERX — январь (-4.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +3.79%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Vertex, Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или VERX?
Какие дивиденды у Dave Inc. и Vertex, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Vertex, Inc.?
Какая акция лучше по технике — DAVE или VERX?
Что лучше купить — DAVE или VERX?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией