Сравнение DAVE vs NOW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E DAVE оценён рынком дешевле: 19,09 против 77,60 у NOW. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу DAVE: 6,60 vs 8,77 у NOW. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B NOW — 10,31, у DAVE — 19,35. EV/EBITDA DAVE — 14,62, у NOW — 38,73. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84,35%, у NOW — 13,77%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 34,59%, опережая NOW (11,34%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1,29, у NOW — 0,68. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности NOW ниже 1 (0,70), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | DAVE | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 19,09 | 77,60 | |
| P/B | 19,35 | 10,31 | |
| P/S | 6,60 | 8,77 | |
| PEG | 0,07 | 124,16 | |
| EV/EBITDA | 14,62 | 38,73 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84,35% | 13,77% | |
| ROA | 39,01% | 5,27% | |
| Валовая маржа | 83,29% | 74,77% | |
| Операц. маржа | 34,52% | 11,40% | |
| Чистая маржа | 34,59% | 11,34% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,29 | 0,68 | |
| Текущая ликв. | 4,22 | 0,70 | |
| Быстрая ликв. | 4,22 | 0,70 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $17,50 | $1,62 | |
| Балансовая стоим. | $16,34 | $12,12 | |
Технический анализ
По техническому скорингу NOW сильнее: 71/100 против 28/100 у DAVE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DAVE составляет 36,3 (нейтральная зона), у NOW — 64,8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: NOW выше на 16,2%, DAVE — ниже на -11,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: DAVE — 25,9 (выраженный тренд), NOW — 16,2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. NOW менее волатилен — бета 0,64 против 2,52 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 8,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 36,32 | 64,81 | |
| Stochastic %K | 10,31 | 88,18 | |
| CCI (20) | -150,17 | 105,98 | |
| MFI | 34,51 | 82,15 | |
| Williams %R | -89,69 | -11,82 | |
| MACD гистограмма | -14,76 | 1,84 | |
| Momentum (10) | -62,80 | 9,18 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25,94 | 16,24 | |
| Цена vs EMA 9 | -9,28% | +3,42% | |
| Цена vs EMA 20 | -14,30% | +8,78% | |
| Цена vs SMA 50 | -11,07% | +16,19% | |
| Цена vs SMA 200 | +26,66% | +2,05% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,08 | 0,11 | |
| Volume Ratio | 87,68 | 54,53 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,52 | 0,64 | |
| ATR % | 8,45% | 5,06% | |
| Sharpe (1г) | 1,05 | -0,39 | |
| RS Rating | 85,00 | 12,00 | |
| 52w от хая | -31,00 | -35,84 | |
| BB ширина | 45,92 | 36,89 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DAVE — 554,18 млн $, NOW — 13,28 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу DAVE: +59,70% г/г vs +20,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, NOW — 1,75 млрд $. NOW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, NOW — 4,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | DAVE | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 13,28 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +59.70% | +20.90% | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | 1,75 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +238.40% | +22.70% | |
| EPS (TTM) | $14,65 | $1,69 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 5,44 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 4,58 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | DAVE | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DAVE приходится на ноябре (+39,10%), а NOW — на мае (+7,28%). Наименее удачные месяцы: DAVE — сентябрь (-10,30%), NOW — февраль (-3,38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +85,12% против +21,94%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или NOW?
Какие дивиденды у Dave Inc. и ServiceNow, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше маржинальность — DAVE или NOW?
Какая акция лучше по технике — DAVE или NOW?
Что лучше купить — DAVE или NOW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией