Сравнение DAVE vs NOW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E DAVE оценён рынком дешевле: 14.56 против 60.86 у NOW (разница составляет 76.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу DAVE: 5.42 vs 7.63 у NOW. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B NOW — 9.12, у DAVE — 16.07. EV/EBITDA DAVE — 15.61, у NOW — 34.76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84.51%, у NOW — 14.98%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 37.21%, опережая NOW (12.59%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у NOW — 0.21. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности NOW ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | DAVE | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14.56 | 60.86 | |
| P/B | 16.07 | 9.12 | |
| P/S | 5.42 | 7.63 | |
| PEG | 0.05 | 4.29 | |
| EV/EBITDA | 15.61 | 34.76 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84.51% | 14.98% | |
| ROA | 42.41% | 7.21% | |
| Валовая маржа | 87.14% | 76.56% | |
| Операц. маржа | 34.90% | 13.44% | |
| Чистая маржа | 37.21% | 12.59% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.32 | 0.21 | |
| Текущая ликв. | 3.86 | 0.85 | |
| Быстрая ликв. | 3.86 | 0.85 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $16.75 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $15.17 | $11.36 | |
Технический анализ
По техническому скорингу NOW сильнее: 65/100 против 52/100 у DAVE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DAVE составляет 50.8 (нейтральная зона), у NOW — 55.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. DAVE и NOW находятся выше 50-дневной скользящей средней (+7.9% и +1.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), NOW — ниже (-30.4%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), NOW — 20.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. NOW менее волатилен — бета 0.68 против 2.49 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.75 | 55.03 | |
| Stochastic %K | 31.13 | 56.17 | |
| CCI (20) | -62.94 | 119.15 | |
| MFI | 30.78 | 59.55 | |
| Williams %R | -68.87 | -43.83 | |
| MACD гистограмма | -4.39 | 1.82 | |
| Momentum (10) | -2.57 | 6.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.92 | 20.11 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | +2.29% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.58% | +4.43% | |
| Цена vs SMA 50 | +7.86% | +1.39% | |
| Цена vs SMA 200 | +15.35% | -30.36% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | 0.00 | |
| Volume Ratio | 67.71 | 77.85 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 0.68 | |
| ATR % | 6.36% | 5.78% | |
| Sharpe (1г) | 0.60 | -1.48 | |
| RS Rating | 71.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -15.26 | -52.86 | |
| BB ширина | 24.75 | 21.22 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DAVE — 554,18 млн $, NOW — 13,28 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, NOW — 1,75 млрд $. NOW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, NOW — 4,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | DAVE | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 13,28 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | 1,75 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $14.65 | $1.69 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 5,44 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 4,58 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | DAVE | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DAVE приходится на ноябре (+39.10%), а NOW — на мае (+4.37%). Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), NOW — февраль (-3.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +21.59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или NOW?
Какие дивиденды у Dave Inc. и ServiceNow, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше маржинальность — DAVE или NOW?
Какая акция лучше по технике — DAVE или NOW?
Что лучше купить — DAVE или NOW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией