Сравнение DAVE vs INTU

Тикер 1

Тикер 2

DAVE21

17INTU

Dave Inc. (DAVE) и Intuit Inc. (INTU) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации INTU крупнее в 26.4× (85,45 млрд $ vs 3,24 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует DAVE с P/E 14.56 (у INTU — 23.12). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует DAVE (84.51% vs 23.29%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DAVE — 37.21%, у INTU — 21.91%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, DAVE реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу DAVE сильнее: 52/100 против 29/100 у INTU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 21:17 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между DAVE и INTU зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

DAVEINTU

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 14.56 против 23.12. Премия к оценке INTU может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Балансовая оценка: P/B INTU — 5.14, у DAVE — 16.07. EV/EBITDA DAVE — 15.61, у INTU — 16.45. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84.51%, у INTU — 23.29%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 37.21%, опережая INTU (21.91%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у INTU — 0.35. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVEINTU

Показатель	DAVE	INTU
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	23.12
P/B	16.07	5.14
P/S	5.42	5.11
PEG	0.05	0.69
EV/EBITDA	15.61	16.45
Рентабельность
ROE	84.51%	23.29%
ROA	42.41%	11.66%
Валовая маржа	87.14%	81.09%
Операц. маржа	34.90%	27.47%
Чистая маржа	37.21%	21.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.35
Текущая ликв.	3.86	1.45
Быстрая ликв.	3.86	1.45
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.21%
Коэфф. выплат	0.00%	28.71%
EPS	$16.75	$16.61
Балансовая стоим.	$15.17	$74.74

Технический анализ

DAVE набирает 52 из 100 по техническому скорингу, INTU — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DAVE — 50.8 (нейтральная зона), INTU — 45.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. DAVE торгуется выше SMA 50 (7.9%), тогда как INTU ниже этой средней (-5.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), INTU — ниже (-33.0%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), INTU — 11.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете INTU стабильнее (0.62 vs 2.49). Значение ниже 0.8 делает INTU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEINTU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	INTU
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	45.24
Stochastic %K	31.13	30.49
CCI (20)	-62.94	-91.50
MFI	30.78	56.21
Williams %R	-68.87	-69.51
MACD гистограмма	-4.39	1.03
Momentum (10)	-2.57	-4.62
Тренд
ADX	20.92	11.15
Цена vs EMA 9	+0.07%	-1.93%
Цена vs EMA 20	-0.58%	-2.48%
Цена vs SMA 50	+7.86%	-5.78%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-33.01%
Объём
CMF	0.07	0.11
Volume Ratio	67.71	251.49
Волатильность и статистика
Beta	2.49	0.62
ATR %	6.36%	5.01%
Sharpe (1г)	0.60	-1.28
RS Rating	71.00	9.00
52w от хая	-15.26	-52.82
BB ширина	24.75	9.09

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): DAVE — 554,18 млн $, INTU — 18,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	INTU
Выручка	554,18 млн $	18,83 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	3,87 млрд $
EPS (TTM)	$14.65	$13.82
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	6,21 млрд $
Free Cash Flow	289,71 млн $	6,08 млрд $

Дивиденды

INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как DAVE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как DAVE не имеет дивидендной истории.

Показатель	DAVE	INTU
Див. доходность	—	1.21%
Годовые дивиденды	—	$2.40
Коэфф. выплат	—	28.71%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-0.41%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DAVE — ноябре (+39.10%), для INTU — мае (+4.88%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), INTU — сентябрь (-2.90%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +19.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Intuit Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Dave Inc.: P/E 14.56 против 23.12. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — DAVE или INTU?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84.51%, INTU — 23.29%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Intuit Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. Dave Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Intuit Inc.?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, INTU — 18,83 млрд $. INTU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или INTU?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, INTU — 21.91%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или INTU?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, INTU — 29/100. DAVE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или INTU?

Однозначного ответа нет. Счёт 21:17 в пользу DAVE по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией