Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение CRM vs YOU

Тикер 1

Тикер 2

CRM31

15YOU

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Salesforce, Inc. (CRM) и Clear Secure, Inc. (YOU). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации CRM крупнее в 35,1× (160,70 млрд $ vs 4,57 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CRM с P/E 22,63 (у YOU — 30,10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 82,40% против 14,95% у CRM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CRM — 18,73%, YOU — 14,78%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности YOU впереди: 1,65% годовых против 0,87% у CRM. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу CRM: скоринг 78/100 vs 28/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 31:15 — убедительное преимущество CRM. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Salesforce, Inc.

CRMNYSE

$196,21-$5,16 (-2,56%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 160,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

9.9

Качество

4.6

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

7.0

Clear Secure, Inc.

YOUNYSE

$45,45-$0,22 (-0,48%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,57 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

7.7

Качество

8.4

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CRMYOU

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, CRM выглядит привлекательнее: 22,63 против 30,10. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу CRM: 3,75 vs 4,57 у YOU. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CRM дешевле: 4,97 против 22,19. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CRM оценён ниже: 13,83 vs 15,29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала YOU составляет 82,40%, что превышает показатель CRM (14,95%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CRM впереди: 18,73% против 14,78% у YOU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CRM — 1,22, YOU — 0,53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CRM ниже 1 (0,79), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CRMYOU

Показатель	CRM	YOU
Мультипликаторы оценки
P/E	22,63	30,10
P/B	4,97	22,19
P/S	3,75	4,57
PEG	0,67	-1,53
EV/EBITDA	13,83	15,29
Рентабельность
ROE	14,95%	82,40%
ROA	7,52%	9,37%
Валовая маржа	77,64%	90,02%
Операц. маржа	21,94%	25,13%
Чистая маржа	18,73%	14,78%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,22	0,53
Текущая ликв.	0,79	1,04
Быстрая ликв.	0,79	1,04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,87%	1,65%
Коэфф. выплат	19,32%	57,34%
EPS	$9,24	$1,47
Балансовая стоим.	$39,44	$2,41

Технический анализ

По техническому скорингу CRM сильнее: 78/100 против 28/100 у YOU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CRM составляет 60,5 (нейтральная зона), у YOU — 29,9 (зона перепроданности). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CRM выше на 13,7%, YOU — ниже на -14,9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: CRM — 18,2 (нет тренда), YOU — 13,3 (нет тренда). CRM менее волатилен — бета 0,38 против 0,73 у YOU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 6,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CRMYOU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CRM	YOU
Осцилляторы
RSI (14)	60,48	29,94
Stochastic %K	71,26	2,84
CCI (20)	99,18	-170,73
MFI	72,62	38,39
Williams %R	-28,74	-97,16
MACD гистограмма	1,23	-1,09
Momentum (10)	12,19	-9,79
Тренд
ADX	18,18	13,29
Цена vs EMA 9	+1,39%	-7,65%
Цена vs EMA 20	+5,31%	-11,91%
Цена vs SMA 50	+13,74%	-14,92%
Цена vs SMA 200	-2,97%	-0,32%
Объём
CMF	0,16	-0,30
Volume Ratio	80,74	51,25
Волатильность и статистика
Beta	0,38	0,73
ATR %	4,14%	6,82%
Sharpe (1г)	-0,33	0,68
RS Rating	20,00	72,00
52w от хая	-27,09	-34,15
BB ширина	27,33	28,78

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CRM — 41,52 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу YOU: +16,90% г/г vs +9,60%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CRM — 7,46 млрд $, YOU — 109,17 млн $. CRM генерирует больше чистой прибыли. FCF: CRM генерирует 14,40 млрд $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CRM	YOU
Выручка	41,52 млрд $	900,78 млн $
Рост выручки (г/г)	+9.60%	+16.90%
Чистая прибыль	7,46 млрд $	109,17 млн $
Рост прибыли (г/г)	+20.30%	-35.70%
EPS (TTM)	$7,85	$1,14
Операц. Cash Flow	15 млрд $	372,45 млн $
Free Cash Flow	14,40 млрд $	343,11 млн $

Дивиденды

CRM и YOU — дивидендные акции. Доходность: CRM — 0,87%, YOU — 1,65%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CRM платит дивиденды 3 лет подряд, YOU — 5. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CRM — 19,32%, YOU — 57,34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CRM	YOU
Див. доходность	0,87%	1,65%
Годовые дивиденды	$0,88	$0,65
Коэфф. выплат	19,32%	57,34%
Лет выплат	3	5
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CRM приходится на августе (+4,76%), а YOU — на феврале (+9,31%). Слабые месяцы: для CRM — сентябрь (-2,80%), для YOU — январь (-6,86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у YOU: +14,14% против +11,67%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CRM

+4,2

-2,5

-1,8

+0,5

+1,9

-0,8

+2,8

+4,8

-2,8

+3,4

+2,6

-0,6

YOU

-6,9

+9,3

+4,2

-1,4

-2,2

-2,1

+8,0

+7,1

-4,4

+5,6

-1,0

-2,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Salesforce, Inc. или Clear Secure, Inc.?

По P/E Salesforce, Inc. оценена ниже: 22,63 против 30,10. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CRM или YOU?

ROE CRM — 14,95%, YOU — 82,40%. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Salesforce, Inc. и Clear Secure, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CRM — 0,87%, YOU — 1,65%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Salesforce, Inc. или Clear Secure, Inc.?

По объёму выручки: CRM — 41,52 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CRM или YOU?

Чистая маржа CRM — 18,73%, YOU — 14,78%. CRM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CRM или YOU?

Технический скоринг: CRM — 78/100, YOU — 28/100. CRM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CRM или YOU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик CRM выигрывает 31, YOU — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией