ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CRM vs FICO

Тикер 1
Тикер 2
CRM19
24FICO
Инвесторы часто выбирают между CRM и FICO — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации CRM крупнее в 5.9× (167,49 млрд $ vs 28,48 млрд $). По мультипликатору P/E CRM оценён рынком дешевле: 22.58 против 38.27 у FICO (разница составляет 41.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как CRM показывает рентабельность 12.37%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 17.96% у CRM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная политика различается кардинально: CRM обеспечивает 0.94% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 52/100 у CRM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 19:24 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между CRM и FICO зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
CRM
Salesforce, Inc.
CRMNYSE
176,31 $-3,79 $ (-2,10%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 167,49 млрд $
ETP Rank6.8
Стоимость
9.7
Качество
5.3
Рост
7.8
Техника
5.0
Дивиденды
7.1
Прогнозы
9.0
Сезонность
7.0
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

CRMFICO

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CRM с P/E 22.58 (у FICO — 38.27). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) CRM дешевле: 4.12 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA CRM оценён ниже: 14.22 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как CRM показывает рентабельность 12.37%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: FICO — 33.67%, CRM — 17.96%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CRM — 0.29, FICO — -1.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CRM ниже 1 (0.76), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CRMFICO
ПоказательCRMFICOЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E22.5838.27
P/B2.85-13.83
P/S4.1212.65
PEG1.031.09
EV/EBITDA14.2227.49
Рентабельность
ROE12.37%-43.08%
ROA6.64%37.09%
Валовая маржа77.68%84.16%
Операц. маржа21.46%50.37%
Чистая маржа17.96%33.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.29-1.74
Текущая ликв.0.762.22
Быстрая ликв.0.762.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.94%0.00%
Коэфф. выплат21.28%0.00%
EPS$7.98$32.15
Балансовая стоим.$63.25$-88.95

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, CRM — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CRM — 50.6 (нейтральная зона), FICO — 68.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как CRM ниже этой средней (-1.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: CRM — 13.3 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). По бете CRM стабильнее (0.63 vs 0.74). Значение ниже 0.8 делает CRM защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CRMFICO
Общая оценка
52
71
Осцилляторы
48
59
Тренд
43
65
Объём
63
69
Волатильность
55
45
ИндикаторCRMFICOЛидер
Осцилляторы
RSI (14)50.6368.55
Stochastic %K60.7393.53
CCI (20)-8.92180.47
MFI50.3380.45
Williams %R-39.27-6.47
MACD гистограмма0.2920.06
Momentum (10)-1.09163.23
Тренд
ADX13.2717.55
Цена vs EMA 9+1.63%+7.68%
Цена vs EMA 20+0.93%+11.22%
Цена vs SMA 50-1.43%+14.33%
Цена vs SMA 200-19.27%-15.15%
Объём
CMF0.070.21
Volume Ratio114.4388.22
Волатильность и статистика
Beta0.630.74
ATR %4.17%4.89%
Sharpe (1г)-1.29-0.75
RS Rating11.006.00
52w от хая-37.56-44.18
BB ширина12.8723.66

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CRM — 41,52 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CRM — 7,46 млрд $, FICO — 651,95 млн $. CRM генерирует больше чистой прибыли. FCF: CRM генерирует 14,40 млрд $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательCRMFICOЛидер
Выручка41,52 млрд $1,99 млрд $
Чистая прибыль7,46 млрд $651,95 млн $
EPS (TTM)$7.85$26.90
Операц. Cash Flow15 млрд $778,81 млн $
Free Cash Flow14,40 млрд $769,88 млн $

Дивиденды

CRM выплачивает дивиденды с доходностью 0.94% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CRM платит дивиденды 3 лет подряд, FICO — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

ПоказательCRMFICOЛидер
Див. доходность0.94%—
Годовые дивиденды$0.44$0.02
Коэфф. выплат21.28%—
Лет выплат3.00%14.00%
CAGR дивидендов (5л)—-24.21%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CRM — августе (+4.76%), для FICO — ноябре (+11.85%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CRM — сентябрь (-2.80%), для FICO — сентябрь (-3.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +12.91%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CRM
+4.2
-2.5
-1.8
+0.5
+1.7
+1.6
+1.8
+4.8
-2.8
+3.4
+2.6
-0.6
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Salesforce, Inc. или Fair Isaac Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Salesforce, Inc.: P/E 22.58 против 38.27. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — CRM или FICO?
ROE CRM — 12.37%, FICO — -43.08%. CRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Salesforce, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Salesforce, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0.94%. Fair Isaac Corporation дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Salesforce, Inc. или Fair Isaac Corporation?
По объёму выручки: CRM — 41,52 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — CRM или FICO?
Чистая маржа CRM — 17.96%, FICO — 33.67%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CRM или FICO?
Технический скоринг: CRM — 52/100, FICO — 71/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CRM или FICO?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик CRM выигрывает 19, FICO — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией