Сравнение CPAY vs NOW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CPAY торгуется с P/E 20.12, тогда как NOW — с P/E 60.86. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу CPAY: 4.79 vs 7.63 у NOW. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CPAY дешевле: 6.74 против 9.12. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 9.85 vs 34.76. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 30.57% против 14.98% у NOW. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CPAY — 24.60%, NOW — 12.59%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как NOW практически без долга (D/E 0.21). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности NOW ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 60.86 | |
| P/B | 6.74 | 9.12 | |
| P/S | 4.79 | 7.63 | |
| PEG | 1.23 | 4.29 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 34.76 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 14.98% | |
| ROA | 4.41% | 7.21% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 76.56% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 13.44% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 12.59% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.21 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 0.85 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 0.85 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $11.36 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CPAY сильнее: 72/100 против 65/100 у NOW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CPAY составляет 62.9 (нейтральная зона), у NOW — 55.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CPAY на 10.9%, NOW на 1.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CPAY выше SMA 200 (+12.5%), NOW — ниже (-30.4%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.7 (нет тренда), NOW — 20.1 (слабый тренд). NOW менее волатилен — бета 0.68 против 1.25 у CPAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) NOW составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62.92 | 55.03 | |
| Stochastic %K | 86.71 | 56.17 | |
| CCI (20) | 106.29 | 119.15 | |
| MFI | 56.51 | 59.55 | |
| Williams %R | -13.29 | -43.83 | |
| MACD гистограмма | 2.67 | 1.82 | |
| Momentum (10) | 41.71 | 6.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.71 | 20.11 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.48% | +2.29% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.28% | +4.43% | |
| Цена vs SMA 50 | +10.95% | +1.39% | |
| Цена vs SMA 200 | +12.51% | -30.36% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.00 | |
| Volume Ratio | 84.03 | 77.85 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.68 | |
| ATR % | 3.57% | 5.78% | |
| Sharpe (1г) | 0.21 | -1.48 | |
| RS Rating | 41.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -4.01 | -52.86 | |
| BB ширина | 20.96 | 21.22 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, NOW — 13,28 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, NOW — 1,75 млрд $. NOW генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, NOW — 4,58 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 13,28 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 1,75 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $1.69 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 5,44 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 4,58 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CPAY | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а NOW — на мае (+4.37%). Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для NOW — февраль (-3.38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у NOW: +21.59% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или NOW?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и ServiceNow, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или NOW?
Какая акция лучше по технике — CPAY или NOW?
Что лучше купить — CPAY или NOW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией