Сравнение CPAY vs INTU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, INTU выглядит привлекательнее: 20,89 против 25,08. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) INTU дешевле: 4,52 против 5,44. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) INTU дешевле: 4,62 против 7,73. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 13,75 vs 14,28. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CPAY составляет 30,40%, что превышает показатель INTU (23,29%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности INTU впереди: 21,91% против 22,72% у CPAY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,00, тогда как INTU практически без долга (D/E 0,33). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0,97), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 25,08 | 20,89 | |
| P/B | 7,73 | 4,62 | |
| P/S | 5,44 | 4,52 | |
| PEG | 2,26 | 0,62 | |
| EV/EBITDA | 14,28 | 13,75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30,40% | 23,29% | |
| ROA | 4,04% | 11,66% | |
| Валовая маржа | 73,34% | 81,03% | |
| Операц. маржа | 40,80% | 27,47% | |
| Чистая маржа | 22,72% | 21,91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3,00 | 0,33 | |
| Текущая ликв. | 0,97 | 1,45 | |
| Быстрая ликв. | 0,97 | 1,45 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,39% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 28,71% | |
| EPS | $17,41 | $16,61 | |
| Балансовая стоим. | $54,74 | $74,74 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 76/100 и 75/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CPAY — 68,6 (нейтральная зона), INTU — 63,9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CPAY на 14,1%, INTU на 17,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CPAY выше SMA 200 (+27,8%), INTU — ниже (-24,4%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 32,2 (выраженный тренд), INTU — 23,9 (слабый тренд). По бете INTU стабильнее (0,38 vs 0,90). Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 4,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68,58 | 63,91 | |
| Stochastic %K | 81,96 | 72,07 | |
| CCI (20) | 154,86 | 140,11 | |
| MFI | 70,93 | 67,83 | |
| Williams %R | -18,04 | -27,93 | |
| MACD гистограмма | 2,41 | 3,21 | |
| Momentum (10) | 35,49 | 29,59 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32,24 | 23,93 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,87% | +3,03% | |
| Цена vs EMA 20 | +6,42% | +7,50% | |
| Цена vs SMA 50 | +14,09% | +17,80% | |
| Цена vs SMA 200 | +27,83% | -24,35% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,19 | 0,22 | |
| Volume Ratio | 50,27 | 90,02 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,90 | 0,38 | |
| ATR % | 2,78% | 4,30% | |
| Sharpe (1г) | 0,77 | -1,44 | |
| RS Rating | 72,00 | 2,00 | |
| 52w от хая | -1,96 | -56,04 | |
| BB ширина | 17,94 | 25,54 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. INTU растёт быстрее по выручке: +15,60% год к году против +13,90% у CPAY. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, INTU — 6,08 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 18,83 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.90% | +15.60% | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 3,87 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +6.60% | +30.60% | |
| EPS (TTM) | $15,25 | $13,82 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 6,21 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 6,08 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1,39% годовой доходности, CPAY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CPAY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CPAY | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,39% | |
| Годовые дивиденды | — | $3,60 | |
| Коэфф. выплат | — | 28,71% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 8,00% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4,34%), для INTU — июле (+6,02%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2,76%), для INTU — сентябрь (-2,90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +16,16% против +11,65%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или INTU?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Intuit Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или INTU?
Какая акция лучше по технике — CPAY или INTU?
Что лучше купить — CPAY или INTU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией