Сравнение CPAY vs INTU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, CPAY выглядит привлекательнее: 20.12 против 23.12. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/B (цена/балансовая стоимость) INTU дешевле: 5.14 против 6.74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 9.85 vs 16.45. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CPAY составляет 30.57%, что превышает показатель INTU (23.29%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CPAY впереди: 24.60% против 21.91% у INTU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как INTU практически без долга (D/E 0.35). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 23.12 | |
| P/B | 6.74 | 5.14 | |
| P/S | 4.79 | 5.11 | |
| PEG | 1.23 | 0.69 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 16.45 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 23.29% | |
| ROA | 4.41% | 11.66% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 81.09% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 27.47% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 21.91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.35 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.45 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.45 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.21% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 28.71% | |
| EPS | $17.42 | $16.61 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $74.74 | |
Технический анализ
CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, INTU — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), INTU — 45.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 12.0%, INTU — ниже на -5.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), INTU — ниже (-33.0%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), INTU — 11.2 (нет тренда). По бете INTU стабильнее (0.62 vs 1.25). Значение ниже 0.8 делает INTU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 45.24 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 30.49 | |
| CCI (20) | 109.78 | -91.50 | |
| MFI | 55.06 | 56.21 | |
| Williams %R | -7.95 | -69.51 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 1.03 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -4.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 11.15 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | -1.93% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | -2.48% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | -5.78% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -33.01% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 251.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.62 | |
| ATR % | 3.59% | 5.01% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -1.28 | |
| RS Rating | 41.00 | 9.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -52.82 | |
| BB ширина | 20.18 | 9.09 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, INTU — 6,08 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 18,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 3,87 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $13.82 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 6,21 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 6,08 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, CPAY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CPAY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CPAY | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.21% | |
| Годовые дивиденды | — | $2.40 | |
| Коэфф. выплат | — | 28.71% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -0.41% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для INTU — мае (+4.88%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для INTU — сентябрь (-2.90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или INTU?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Intuit Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или INTU?
Какая акция лучше по технике — CPAY или INTU?
Что лучше купить — CPAY или INTU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией