Сравнение CLOV vs CVS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CLOV (P/E -32.92) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. CVS показывает P/E 40.50. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу CVS: 0.29 vs 0.84 у CLOV. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CVS — 1.53, у CLOV — 5.52. CLOV работает в убыток — ROE -17.08%, тогда как CVS показывает рентабельность 3.87%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CLOV (-2.58%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CLOV — 0.00, у CVS — 1.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CVS ниже 1 (0.87), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CLOV | CVS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -32.92 | 40.50 | |
| P/B | 5.52 | 1.53 | |
| P/S | 0.84 | 0.29 | |
| PEG | 0.42 | -0.90 | |
| EV/EBITDA | -30.56 | 16.87 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -17.08% | 3.87% | |
| ROA | -8.16% | 1.16% | |
| Валовая маржа | 18.39% | 13.87% | |
| Операц. маржа | -2.57% | 1.46% | |
| Чистая маржа | -2.58% | 0.72% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 1.01 | |
| Текущая ликв. | 1.33 | 0.87 | |
| Быстрая ликв. | 1.33 | 0.66 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.85% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 116.10% | |
| EPS | $-0.11 | $2.30 | |
| Балансовая стоим. | $0.65 | $60.99 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CVS сильнее: 82/100 против 76/100 у CLOV. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CLOV составляет 79.6 (зона перекупленности), у CVS — 65.5 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. CLOV и CVS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+50.4% и +16.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CLOV — 63.9 (выраженный тренд), CVS — 45.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CVS менее волатилен — бета 0.25 против 1.35 у CLOV. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | CVS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 79.62 | 65.50 | |
| Stochastic %K | 91.15 | 71.44 | |
| CCI (20) | 100.44 | 70.71 | |
| MFI | 76.38 | 61.07 | |
| Williams %R | -8.85 | -28.56 | |
| MACD гистограмма | 0.04 | 0.43 | |
| Momentum (10) | 0.78 | 6.42 | |
| Тренд | |||
| ADX | 63.85 | 45.80 | |
| Цена vs EMA 9 | +5.83% | +0.02% | |
| Цена vs EMA 20 | +16.50% | +4.75% | |
| Цена vs SMA 50 | +50.41% | +16.63% | |
| Цена vs SMA 200 | +41.26% | +20.27% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.29 | 0.10 | |
| Volume Ratio | 76.23 | 72.33 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.35 | 0.25 | |
| ATR % | 5.11% | 2.67% | |
| Sharpe (1г) | 0.29 | 1.24 | |
| RS Rating | 40.00 | 80.00 | |
| 52w от хая | -8.16 | -5.23 | |
| BB ширина | 54.59 | 31.32 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CLOV — 1,92 млрд $, CVS — 402,07 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. CLOV убыточен (чистая прибыль -85,55 млн $), тогда как CVS генерирует прибыль (1,77 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, CVS — 7,81 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CLOV | CVS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 402,07 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | 1,77 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-0.17 | $1.40 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | 10,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | 7,81 млрд $ |
Дивиденды
CVS выплачивает дивиденды с доходностью 2.85% годовых, тогда как CLOV дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CVS выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CLOV не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CLOV | CVS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.85% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.33 | |
| Коэфф. выплат | — | 116.10% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -7.84% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CLOV приходится на июле (+15.57%), а CVS — на ноябре (+5.41%). Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16.41%), CVS — октябрь (-2.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +22.70% против +2.23%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или CVS Health Corporation?
У кого выше рентабельность — CLOV или CVS?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и CVS Health Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или CVS Health Corporation?
Какая акция лучше по технике — CLOV или CVS?
Что лучше купить — CLOV или CVS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией