Сравнение CINF vs TRV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
TRV торгуется с P/E 8.69, тогда как CINF — с P/E 9.46. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) TRV дешевле: 1.33 против 2.02. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA TRV — 6.99, у CINF — 7.06. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TRV — 24.14%, у CINF — 17.98%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CINF удерживает чистую маржу на уровне 21.34%, опережая TRV (15.54%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CINF — 0.06, у TRV — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.46 | 8.69 | |
| P/B | 1.66 | 2.07 | |
| P/S | 2.02 | 1.33 | |
| PEG | 0.11 | 0.10 | |
| EV/EBITDA | 7.06 | 6.99 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.98% | 24.14% | |
| ROA | 6.69% | 5.34% | |
| Валовая маржа | 50.29% | 44.02% | |
| Операц. маржа | 26.68% | 19.30% | |
| Чистая маржа | 21.34% | 15.54% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.06 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.29 | 1.31 | |
| Быстрая ликв. | 0.29 | 1.31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.11% | 1.43% | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 12.84% | |
| EPS | $17.81 | $35.33 | |
| Балансовая стоим. | $101.51 | $148.63 | |
Технический анализ
CINF набирает 75 из 100 по техническому скорингу, TRV — 62 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CINF — 64.2 (нейтральная зона), TRV — 59.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CINF и TRV находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.7% и +2.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), TRV — 11.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TRV стабильнее (0.24 vs 0.40). Значение ниже 0.8 делает TRV защитной акцией.
| Индикатор | CINF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.23 | 59.63 | |
| Stochastic %K | 92.85 | 81.43 | |
| CCI (20) | 125.63 | 75.06 | |
| MFI | 72.63 | 61.96 | |
| Williams %R | -7.15 | -18.57 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 0.54 | |
| Momentum (10) | 8.10 | 5.37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.15 | 11.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.57% | +1.46% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.40% | +1.80% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.72% | +2.51% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | +7.45% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 89.32 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.40 | 0.24 | |
| ATR % | 1.68% | 1.84% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | 0.63 | |
| RS Rating | 54.00 | 55.00 | |
| 52w от хая | -3.29 | -1.97 | |
| BB ширина | 6.42 | 5.10 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CINF — 12,63 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, TRV — 10,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CINF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 48,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | 6,29 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $15.17 | $27.84 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | 10,61 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | 10,61 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CINF — 2.11%, TRV — 1.43%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: CINF — 13 лет, TRV — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CINF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.11% | 1.43% | |
| Годовые дивиденды | $1.88 | $2.35 | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 12.84% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.69% | -7.60% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CINF — ноябре (+5.14%), для TRV — ноябре (+4.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1.88%), TRV — март (-1.30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +12.69% против +11.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — CINF или TRV?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и The Travelers Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — CINF или TRV?
Какая акция лучше по технике — CINF или TRV?
Что лучше купить — CINF или TRV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией