Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CBOM vs USBN

Тикер 1

Тикер 2

CBOM22

15USBN

Обе компании работают в индустрии «Банки»: МКБ (CBOM) и Банк УРАЛСИБ (USBN). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. Стоимостная оценка в пользу USBN — P/E 5,09 vs 9,69 у CBOM. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. CBOM демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8,90% против 7,12% у USBN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: USBN — 13,53%, CBOM — 10,61%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. USBN выплачивает дивиденды с доходностью 13,01% годовых, тогда как CBOM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу CBOM: скоринг 67/100 vs 54/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 22:15 — убедительное преимущество CBOM. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

МКБ

CBOMRU

₽10,09

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.7

Стоимость

5.2

Качество

3.7

Рост

7.6

Техника

7.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

3.0

Сезонность

—

Банк УРАЛСИБ

USBNRU

₽0,12

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank6.2

Стоимость

8.3

Качество

4.1

Рост

8.8

Техника

5.0

Дивиденды

7.3

Прогнозы

—

Сезонность

—

Динамика цен

CBOMUSBN

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E USBN оценён рынком дешевле: 5,09 против 9,69 у CBOM. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу USBN: 0,69 vs 1,03 у CBOM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) USBN дешевле: 0,36 против 0,86. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала CBOM составляет 8,90%, что превышает показатель USBN (7,12%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности USBN впереди: 13,53% против 10,61% у CBOM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CBOM — 11,19, USBN — 5,43. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CBOMUSBN

Показатель	CBOM	USBN
Мультипликаторы оценки
P/E	9,69	5,09
P/B	0,86	0,36
P/S	1,03	0,69
PEG	1,69	-0,91
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	8,90%	7,12%
ROA	0,73%	1,11%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	10,61%	13,53%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	11,19	5,43
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	13,01%
Коэфф. выплат	10,58%	99,95%
EPS	$1,04	$0,02
Балансовая стоим.	$11,13	$0,32

Технический анализ

По техническому скорингу CBOM сильнее: 67/100 против 54/100 у USBN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CBOM составляет 73,9 (зона перекупленности), у USBN — 47,0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CBOM выше на 20,5%, USBN — ниже на -7,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CBOM выше SMA 200 (+45,3%), USBN — ниже (-2,6%). Долгосрочный тренд в пользу CBOM. Сила тренда по ADX: CBOM — 45,9 (выраженный тренд), USBN — 22,4 (слабый тренд). USBN менее волатилен — бета 0,62 против 0,75 у CBOM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CBOM составляет 4,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CBOMUSBN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CBOM	USBN
Осцилляторы
RSI (14)	73,86	47,05
Stochastic %K	92,75	78,49
CCI (20)	111,96	119,29
MFI	86,83	79,79
Williams %R	-7,25	-21,51
MACD гистограмма	0,11	0,00
Momentum (10)	0,89	0,00
Тренд
ADX	45,88	22,44
Цена vs EMA 9	+4,58%	+2,74%
Цена vs EMA 20	+10,27%	+1,80%
Цена vs SMA 50	+20,51%	-7,26%
Цена vs SMA 200	+45,26%	-2,64%
Объём
CMF	0,03	-0,02
Volume Ratio	24,31	56,11
Волатильность и статистика
Beta	0,75	0,62
ATR %	4,48%	3,52%
Sharpe (1г)	0,51	0,00
RS Rating	94,00	82,00
52w от хая	-1,26	-23,79
BB ширина	35,76	11,49

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CBOM — 319,38 млрд ₽, USBN — 61,88 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу CBOM: +152,70% г/г vs +13,50%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CBOM — 22,61 млрд ₽, USBN — 4,71 млрд ₽. CBOM генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	CBOM	USBN	Лидер
Выручка	319,38 млрд ₽	61,88 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+152.70%	+13.50%
Чистая прибыль	22,61 млрд ₽	4,71 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	+8.30%	+55.70%
EPS (TTM)	$0,68	$0,01
Операц. Cash Flow	—	-39,50 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	-40,16 млрд ₽	—

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: USBN обеспечивает 13,01% годовой доходности, CBOM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CBOM платит дивиденды 1 лет подряд, USBN — 5. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CBOM — 10,58%, USBN — 99,95%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	CBOM	USBN
Див. доходность	—	13,01%
Годовые дивиденды	$0,11	$0,02
Коэфф. выплат	10,58%	99,95%
Лет выплат	1	5
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонные данные за 10 лет для обеих компаний недоступны.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CBOM

—

USBN

—

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — МКБ или Банк УРАЛСИБ?

По P/E Банк УРАЛСИБ оценена ниже: 5,09 против 9,69. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CBOM или USBN?

ROE CBOM — 8,90%, USBN — 7,12%. CBOM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у МКБ и Банк УРАЛСИБ?

Банк УРАЛСИБ выплачивает дивиденды с доходностью 13,01%. МКБ дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — МКБ или Банк УРАЛСИБ?

По объёму выручки: CBOM — 319,38 млрд ₽, USBN — 61,88 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CBOM или USBN?

Чистая маржа CBOM — 10,61%, USBN — 13,53%. USBN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CBOM или USBN?

Технический скоринг: CBOM — 67/100, USBN — 54/100. CBOM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CBOM или USBN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 39 метрик CBOM выигрывает 22, USBN — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией