Сравнение CBOM vs RDRB

Тикер 1

Тикер 2

CBOM22

14RDRB

CBOM против RDRB — два эмитента индустрии «Банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CBOM крупнее в 68.2× (210,04 млрд ₽ vs 3,08 млрд ₽). CBOM торгуется с P/E 9.03, тогда как RDRB — с P/E 12.10. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. RDRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 5.85% против 6.08% у CBOM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RDRB — 10.68%, CBOM — 7.08%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RDRB выплачивает дивиденды с доходностью 10.58% годовых, тогда как CBOM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CBOM набирает 41 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 22:14 — убедительное преимущество CBOM. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

МКБ

CBOMRU

6,28 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 210,04 млрд ₽

ETP Rank4.0

Стоимость

6.0

Качество

3.0

Рост

7.6

Техника

3.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

4.0

Сезонность

3.0

РДБанк

RDRBRU

112,00 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 3,08 млрд ₽

ETP Rank4.1

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

—

Сезонность

3.0

Динамика цен

CBOMRDRB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу CBOM — P/E 9.03 vs 12.10 у RDRB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) CBOM оценён ниже: 0.64 против 1.29. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CBOM дешевле: 0.55 против 0.71. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала RDRB составляет 5.85%, что превышает показатель CBOM (6.08%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RDRB впереди: 10.68% против 7.08% у CBOM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CBOM — 12.10, RDRB — 9.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CBOMRDRB

Показатель	CBOM	RDRB
Мультипликаторы оценки
P/E	9.03	12.10
P/B	0.55	0.71
P/S	0.64	1.29
PEG	-1.18	-1.28
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	6.08%	5.85%
ROA	0.46%	0.54%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	7.08%	10.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	12.10	9.74
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	10.58%
Коэфф. выплат	16.18%	46.75%
EPS	$0.68	$10.16
Балансовая стоим.	$11.13	$173.88

Технический анализ

Техническая картина в пользу CBOM: скоринг 41/100 vs 21/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CBOM — 51.8, RDRB — 37.6. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CBOM выше на 3.1%, RDRB — ниже на -6.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: CBOM — 34.8 (выраженный тренд), RDRB — 37.8 (выраженный тренд). Волатильность: бета RDRB — 0.16, CBOM — 0.84. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CBOM составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CBOMRDRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CBOM	RDRB
Осцилляторы
RSI (14)	51.78	37.57
Stochastic %K	34.38	2.50
CCI (20)	42.09	-131.11
MFI	70.52	40.99
Williams %R	-65.62	-97.50
MACD гистограмма	-0.02	-0.25
Momentum (10)	0.11	-5.80
Тренд
ADX	34.79	37.84
Цена vs EMA 9	+1.58%	-2.40%
Цена vs EMA 20	+0.84%	-3.68%
Цена vs SMA 50	+3.14%	-6.23%
Цена vs SMA 200	-4.72%	-9.59%
Объём
CMF	-0.40	-0.32
Volume Ratio	574.13	155.92
Волатильность и статистика
Beta	0.84	0.16
ATR %	4.92%	3.41%
Sharpe (1г)	0.00	-0.81
RS Rating	59.00	32.00
52w от хая	-26.84	-30.43
BB ширина	10.42	9.68

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CBOM генерирует 319,38 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: CBOM — +41.26%, RDRB — +6.56%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CBOM — 22,61 млрд ₽, RDRB — 279,45 млн ₽. CBOM генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	CBOM	RDRB
Выручка	319,38 млрд ₽	2,62 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+41.26%	+6.56%
Чистая прибыль	22,61 млрд ₽	279,45 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	+44.67%	-1.60%
EPS (TTM)	$0.68	$10.16

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: RDRB обеспечивает 10.58% годовой доходности, CBOM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CBOM платит дивиденды 1 лет подряд, RDRB — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CBOM — 16.18%, RDRB — 46.75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CBOM	RDRB
Див. доходность	—	10.58%
Годовые дивиденды	$0.11	$4.75
Коэфф. выплат	16.18%	46.75%
Лет выплат	1.00%	6.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-15.34%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CBOM показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.76%), RDRB — в декабре (+9.01%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CBOM — май (-3.10%), для RDRB — сентябрь (-7.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, апрель, май, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CBOM

-0.5

-0.4

-0.0

-1.4

-3.1

+3.4

+0.6

+2.7

+0.8

-1.6

+5.8

+3.1

RDRB

+3.6

-6.8

+1.4

-7.4

-4.3

+6.5

-1.4

-0.1

-8.0

-1.2

-3.9

+9.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — МКБ или РДБанк?

Мультипликатор P/E у МКБ ниже (9.03 vs 12.10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CBOM или RDRB?

ROE CBOM — 6.08%, RDRB — 5.85%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у МКБ и РДБанк?

РДБанк выплачивает дивиденды с доходностью 10.58%. МКБ дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — МКБ или РДБанк?

По объёму выручки: CBOM — 319,38 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CBOM или RDRB?

Чистая маржа CBOM — 7.08%, RDRB — 10.68%. RDRB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CBOM или RDRB?

Технический скоринг: CBOM — 41/100, RDRB — 21/100. CBOM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CBOM или RDRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 39 метрик CBOM выигрывает 22, RDRB — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией