Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение CBOM vs RDRB

Тикер 1

Тикер 2

CBOM24

12RDRB

CBOM против RDRB — два эмитента индустрии «Банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. CBOM торгуется с P/E 11,21, тогда как RDRB — с P/E 12,10. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. CBOM демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8,90% против 5,85% у RDRB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RDRB — 10,68%, CBOM — 10,61%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RDRB выплачивает дивиденды с доходностью 4,41% годовых, тогда как CBOM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CBOM набирает 73 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 28 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 24:12 — убедительное преимущество CBOM. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

МКБ

CBOMRU

₽11,18

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.7

Стоимость

4.7

Качество

3.7

Рост

7.6

Техника

7.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

3.0

Сезонность

7.0

РДБанк

RDRBRU

₽105,80

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.3

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

Динамика цен

CBOMRDRB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу CBOM — P/E 11,21 vs 12,10 у RDRB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) RDRB дешевле: 0,71 против 1,00. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала CBOM составляет 8,90%, что превышает показатель RDRB (5,85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RDRB впереди: 10,68% против 10,61% у CBOM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CBOM — 11,19, RDRB — 9,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CBOMRDRB

Показатель	CBOM	RDRB
Мультипликаторы оценки
P/E	11,21	12,10
P/B	1,00	0,71
P/S	1,19	1,29
PEG	1,96	-1,17
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	8,90%	5,85%
ROA	0,73%	0,54%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	10,61%	10,68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	11,19	9,74
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	4,41%
Коэфф. выплат	10,58%	46,75%
EPS	$1,04	$10,16
Балансовая стоим.	$11,13	$173,88

Технический анализ

Техническая картина в пользу CBOM: скоринг 73/100 vs 28/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CBOM — 84,3, RDRB — 43,5. CBOM в зоне зона перекупленности, а RDRB — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: CBOM выше на 33,9%, RDRB — ниже на -2,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CBOM выше SMA 200 (+65,2%), RDRB — ниже (-10,8%). Долгосрочный тренд в пользу CBOM. Сила тренда по ADX: CBOM — 51,8 (выраженный тренд), RDRB — 13,0 (нет тренда). Волатильность: бета RDRB — 0,30, CBOM — 0,61. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CBOM составляет 4,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CBOMRDRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CBOM	RDRB
Осцилляторы
RSI (14)	84,26	43,45
Stochastic %K	89,05	5,26
CCI (20)	182,17	-123,12
MFI	86,86	26,41
Williams %R	-10,95	-94,74
MACD гистограмма	0,17	-0,51
Momentum (10)	2,25	-2,60
Тренд
ADX	51,81	12,99
Цена vs EMA 9	+10,93%	-2,11%
Цена vs EMA 20	+18,78%	-2,80%
Цена vs SMA 50	+33,85%	-2,31%
Цена vs SMA 200	+65,19%	-10,77%
Объём
CMF	0,19	-0,03
Volume Ratio	128,03	12,20
Волатильность и статистика
Beta	0,61	0,30
ATR %	4,48%	4,24%
Sharpe (1г)	0,74	-0,72
RS Rating	95,00	55,00
52w от хая	-2,78	-28,03
BB ширина	35,97	14,12

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CBOM генерирует 319,38 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: CBOM — +152,70%, RDRB — +2,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CBOM — 22,61 млрд ₽, RDRB — 279,45 млн ₽. CBOM генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	CBOM	RDRB
Выручка	319,38 млрд ₽	2,62 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+152.70%	+2.90%
Чистая прибыль	22,61 млрд ₽	279,45 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	+8.30%	-62.10%
EPS (TTM)	$0,68	$10,16

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: RDRB обеспечивает 4,41% годовой доходности, CBOM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CBOM платит дивиденды 1 лет подряд, RDRB — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CBOM — 10,58%, RDRB — 46,75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CBOM	RDRB
Див. доходность	—	4,41%
Годовые дивиденды	$0,11	$4,75
Коэфф. выплат	10,58%	46,75%
Лет выплат	1	6
CAGR дивидендов (5л)	—	-15,34%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CBOM показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,41%), RDRB — в декабре (+9,01%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CBOM — октябрь (-1,57%), для RDRB — сентябрь (-7,95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, апрель, май, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CBOM

-0,5

+0,3

-1,4

-1,6

+3,9

+1,4

+2,7

+0,8

-1,6

+5,4

+3,1

RDRB

+3,7

-6,9

+1,4

-7,4

-4,3

+1,9

-0,7

-0,1

-8,0

-1,2

-4,1

+9,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — МКБ или РДБанк?

Мультипликатор P/E у МКБ ниже (11,21 vs 12,10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CBOM или RDRB?

ROE CBOM — 8,90%, RDRB — 5,85%. CBOM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у МКБ и РДБанк?

РДБанк выплачивает дивиденды с доходностью 4,41%. МКБ дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — МКБ или РДБанк?

По объёму выручки: CBOM — 319,38 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CBOM или RDRB?

Чистая маржа CBOM — 10,61%, RDRB — 10,68%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — CBOM или RDRB?

Технический скоринг: CBOM — 73/100, RDRB — 28/100. CBOM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CBOM или RDRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 39 метрик CBOM выигрывает 24, RDRB — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией