Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CBOM vs MBNK

Тикер 1

Тикер 2

CBOM12

22MBNK

Инвесторы часто выбирают между CBOM и MBNK — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По мультипликатору P/E MBNK оценён рынком дешевле: 2,17 против 9,69 у CBOM. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. MBNK демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,50% против 8,90% у CBOM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MBNK — 20,99%, CBOM — 10,61%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. MBNK выплачивает дивиденды с доходностью 9,65% годовых, тогда как CBOM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу CBOM сильнее: 68/100 против 54/100 у MBNK. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте MBNK уверенно лидирует со счётом 22:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

МКБ

CBOMRU

₽10,06

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.7

Стоимость

5.2

Качество

3.7

Рост

7.6

Техника

7.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

3.0

Сезонность

—

МТС Банк

MBNKRU

₽966,00

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank7.1

Стоимость

10.0

Качество

6.6

Рост

5.7

Техника

5.0

Дивиденды

7.4

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CBOMMBNK

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MBNK с P/E 2,17 (у CBOM — 9,69). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) MBNK дешевле: 0,46 против 1,03. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) MBNK дешевле: 0,27 против 0,86. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала MBNK составляет 12,50%, что превышает показатель CBOM (8,90%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MBNK впереди: 20,99% против 10,61% у CBOM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CBOM — 11,19, MBNK — 5,00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CBOMMBNK

Показатель	CBOM	MBNK
Мультипликаторы оценки
P/E	9,69	2,17
P/B	0,86	0,27
P/S	1,03	0,46
PEG	1,69	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	8,90%	12,50%
ROA	0,73%	2,08%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	10,61%	20,99%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	11,19	5,00
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	9,65%
Коэфф. выплат	10,58%	22,59%
EPS	$1,04	$425,43
Балансовая стоим.	$11,13	$3365,82

Технический анализ

CBOM набирает 68 из 100 по техническому скорингу, MBNK — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CBOM — 74,9 (зона перекупленности), MBNK — 55,4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CBOM выше на 20,7%, MBNK — ниже на -4,4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CBOM выше SMA 200 (+46,0%), MBNK — ниже (-21,9%). Долгосрочный тренд в пользу CBOM. Сила тренда по ADX: CBOM — 46,4 (выраженный тренд), MBNK — 38,4 (выраженный тренд). По бете CBOM стабильнее (0,75 vs 0,77). Дневная волатильность (ATR%) CBOM составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CBOMMBNK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CBOM	MBNK
Осцилляторы
RSI (14)	74,90	55,39
Stochastic %K	97,58	96,50
CCI (20)	117,52	149,39
MFI	86,10	65,95
Williams %R	-2,42	-3,50
MACD гистограмма	0,10	17,59
Momentum (10)	0,86	25,00
Тренд
ADX	46,43	38,39
Цена vs EMA 9	+4,27%	+4,93%
Цена vs EMA 20	+9,97%	+4,86%
Цена vs SMA 50	+20,72%	-4,44%
Цена vs SMA 200	+46,02%	-21,95%
Объём
CMF	0,05	0,10
Volume Ratio	23,17	122,01
Волатильность и статистика
Beta	0,75	0,77
ATR %	4,21%	3,58%
Sharpe (1г)	0,49	-1,18
RS Rating	93,00	31,00
52w от хая	-0,48	-34,09
BB ширина	34,44	18,87

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CBOM — 319,38 млрд ₽, MBNK — 70,81 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CBOM растёт быстрее по выручке: +152,70% год к году против -3,80% у MBNK. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CBOM — 22,61 млрд ₽, MBNK — 14,44 млрд ₽. CBOM генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	CBOM	MBNK
Выручка	319,38 млрд ₽	70,81 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+152.70%	-3.80%
Чистая прибыль	22,61 млрд ₽	14,44 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	+8.30%	+16.70%
EPS (TTM)	$0,68	$384,55

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MBNK обеспечивает 9,65% годовой доходности, CBOM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CBOM платит дивиденды 1 лет подряд, MBNK — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CBOM — 10,58%, MBNK — 22,59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CBOM	MBNK
Див. доходность	—	9,65%
Годовые дивиденды	$0,11	$96,12
Коэфф. выплат	10,58%	22,59%
Лет выплат	1	2
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MBNK показывает лучшую доходность в январе (+8,57%). Для CBOM сезонные данные отсутствуют.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CBOM

—

MBNK

+8,6

+4,7

-0,9

-7,0

-4,0

-6,1

-8,7

-0,5

-2,4

-7,5

-6,6

+4,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — МКБ или МТС Банк?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит МТС Банк: P/E 2,17 против 9,69. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CBOM или MBNK?

ROE CBOM — 8,90%, MBNK — 12,50%. MBNK демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у МКБ и МТС Банк?

МТС Банк выплачивает дивиденды с доходностью 9,65%. МКБ дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — МКБ или МТС Банк?

По объёму выручки: CBOM — 319,38 млрд ₽, MBNK — 70,81 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CBOM или MBNK?

Чистая маржа CBOM — 10,61%, MBNK — 20,99%. MBNK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CBOM или MBNK?

Технический скоринг: CBOM — 68/100, MBNK — 54/100. CBOM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CBOM или MBNK?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 38 метрик CBOM выигрывает 12, MBNK — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией