Сравнение CBOM vs MBNK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MBNK с P/E 3.43 (у CBOM — 9.03). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) MBNK дешевле: 0.39 против 0.55. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала MBNK составляет 11.43%, что превышает показатель CBOM (6.08%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MBNK впереди: 20.39% против 7.08% у CBOM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CBOM — 12.10, MBNK — 4.97. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CBOM | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.03 | 3.43 | |
| P/B | 0.55 | 0.39 | |
| P/S | 0.64 | 0.70 | |
| PEG | -1.18 | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.08% | 11.43% | |
| ROA | 0.46% | 1.91% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 7.08% | 20.39% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 12.10 | 4.97 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | — | 7.45% | |
| Коэфф. выплат | 16.18% | 23.22% | |
| EPS | $0.68 | $384.55 | |
| Балансовая стоим. | $11.13 | $3365.82 | |
Технический анализ
CBOM набирает 41 из 100 по техническому скорингу, MBNK — 33 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CBOM — 51.8 (нейтральная зона), MBNK — 34.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CBOM выше на 3.1%, MBNK — ниже на -2.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: CBOM — 34.8 (выраженный тренд), MBNK — 15.0 (нет тренда). CBOM имеет чётко выраженный тренд, в отличие от MBNK. По бете MBNK стабильнее (0.66 vs 0.84). Значение ниже 0.8 делает MBNK защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) CBOM составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CBOM | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.78 | 34.67 | |
| Stochastic %K | 34.38 | 25.24 | |
| CCI (20) | 42.09 | -192.53 | |
| MFI | 70.52 | 38.92 | |
| Williams %R | -65.62 | -74.76 | |
| MACD гистограмма | -0.02 | -1.00 | |
| Momentum (10) | 0.11 | -27.50 | |
| Тренд | |||
| ADX | 34.79 | 14.99 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.58% | -0.91% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.84% | -1.49% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.14% | -2.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -4.72% | -3.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.40 | 0.12 | |
| Volume Ratio | 574.13 | 311.13 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.84 | 0.66 | |
| ATR % | 4.92% | 1.58% | |
| Sharpe (1г) | 0.00 | -0.42 | |
| RS Rating | 59.00 | 67.00 | |
| 52w от хая | -26.84 | -13.95 | |
| BB ширина | 10.42 | 2.77 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CBOM — 319,38 млрд ₽, MBNK — 70,81 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CBOM растёт быстрее по выручке: +41.26% год к году против +15.01% у MBNK. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CBOM — 22,61 млрд ₽, MBNK — 14,44 млрд ₽. CBOM генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | CBOM | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 319,38 млрд ₽ | 70,81 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +41.26% | +15.01% | |
| Чистая прибыль | 22,61 млрд ₽ | 14,44 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +44.67% | +63.72% | |
| EPS (TTM) | $0.68 | $384.55 |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: MBNK обеспечивает 7.45% годовой доходности, CBOM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CBOM платит дивиденды 1 лет подряд, MBNK — 1. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CBOM — 16.18%, MBNK — 23.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CBOM | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 7.45% | |
| Годовые дивиденды | $0.11 | $89.31 | |
| Коэфф. выплат | 16.18% | 23.22% | |
| Лет выплат | 1.00% | 1.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CBOM — ноябре (+5.76%), для MBNK — январе (+8.69%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CBOM — май (-3.10%), для MBNK — октябрь (-7.46%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель, май, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — МКБ или МТС-Банк?
У кого выше рентабельность — CBOM или MBNK?
Какие дивиденды у МКБ и МТС-Банк?
Какая компания крупнее по выручке — МКБ или МТС-Банк?
У кого выше маржинальность — CBOM или MBNK?
Какая акция лучше по технике — CBOM или MBNK?
Что лучше купить — CBOM или MBNK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией