Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CBOM vs LEAS

Тикер 1

Тикер 2

CBOM24

12LEAS

МКБ (CBOM) из индустрии «Банки» и Европлан (LEAS) из индустрии «Финансовые услуги» — обе компании относятся к сектору «Финансы», но работают в разных нишах. CBOM торгуется с P/E 9,71, тогда как LEAS — с P/E 14,38. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует LEAS (12,65% vs 8,90%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CBOM — 10,61%, у LEAS — 8,03%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: LEAS обеспечивает 9,58% годовой доходности, CBOM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу CBOM сильнее: 74/100 против 50/100 у LEAS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте CBOM уверенно лидирует со счётом 24:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

МКБ

CBOMRU

₽10,47

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.7

Стоимость

5.2

Качество

3.7

Рост

7.6

Техника

7.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

3.0

Сезонность

—

Европлан

LEASRU

₽668,30

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация:

ETP Rank5.2

Стоимость

3.9

Качество

6.0

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

7.4

Прогнозы

5.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

CBOMLEAS

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу CBOM — P/E 9,71 vs 14,38 у LEAS. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Балансовая оценка: P/B CBOM — 0,86, у LEAS — 1,82. ROE LEAS — 12,65%, у CBOM — 8,90%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CBOM удерживает чистую маржу на уровне 10,61%, опережая LEAS (8,03%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CBOM — 11,19, у LEAS — 3,27. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CBOMLEAS

Показатель	CBOM	LEAS
Мультипликаторы оценки
P/E	9,71	14,38
P/B	0,86	1,82
P/S	1,03	1,16
PEG	1,70	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	8,90%	12,65%
ROA	0,73%	2,96%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	10,61%	8,03%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	11,19	3,27
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	9,58%
Коэфф. выплат	10,58%	62,18%
EPS	$1,04	$46,64
Балансовая стоим.	$11,13	$353,51

Технический анализ

CBOM набирает 74 из 100 по техническому скорингу, LEAS — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CBOM — 77,0 (зона перекупленности), LEAS — 51,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CBOM и LEAS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+23,4% и +0,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CBOM — 48,1 (выраженный тренд), LEAS — 19,4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете LEAS стабильнее (0,26 vs 0,74). Дневная волатильность (ATR%) CBOM составляет 4,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CBOMLEAS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CBOM	LEAS
Осцилляторы
RSI (14)	76,98	51,23
Stochastic %K	95,04	51,43
CCI (20)	124,27	-16,99
MFI	82,82	67,01
Williams %R	-4,96	-48,57
MACD гистограмма	0,09	-0,37
Momentum (10)	1,46	-3,90
Тренд
ADX	48,13	19,36
Цена vs EMA 9	+5,74%	-0,20%
Цена vs EMA 20	+11,57%	-0,07%
Цена vs SMA 50	+23,40%	+0,48%
Цена vs SMA 200	+50,47%	+6,35%
Объём
CMF	0,07	-0,26
Volume Ratio	129,72	24,62
Волатильность и статистика
Beta	0,74	0,26
ATR %	4,06%	0,92%
Sharpe (1г)	0,55	-0,05
RS Rating	92,00	82,00
52w от хая	-0,98	-1,56
BB ширина	31,38	1,08

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CBOM — 319,38 млрд ₽, LEAS — 75,19 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CBOM растёт быстрее по выручке: +152,70% год к году против +3,20% у LEAS. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CBOM — 22,61 млрд ₽, LEAS — 5,13 млрд ₽. CBOM генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	CBOM	LEAS	Лидер
Выручка	319,38 млрд ₽	75,19 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+152.70%	+3.20%
Чистая прибыль	22,61 млрд ₽	5,13 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	+8.30%	-65.60%
EPS (TTM)	$0,68	$42,78
Операц. Cash Flow	—	94,23 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	94,09 млрд ₽	—

Дивиденды

LEAS выплачивает дивиденды с доходностью 9,58% годовых, тогда как CBOM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: CBOM — 1 лет, LEAS — 2 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CBOM — 10,58%, LEAS — 62,18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CBOM	LEAS
Див. доходность	—	9,58%
Годовые дивиденды	$0,11	$87,00
Коэфф. выплат	10,58%	62,18%
Лет выплат	1	2
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет LEAS показывает лучшую доходность в январе (+12,72%). Для CBOM сезонные данные отсутствуют.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CBOM

—

LEAS

+12,7

+2,7

-4,5

+0,4

-0,5

-1,6

-13,6

-4,4

-2,0

+5,6

+4,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — МКБ или Европлан?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит МКБ: P/E 9,71 против 14,38. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CBOM или LEAS?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CBOM — 8,90%, LEAS — 12,65%. Преимущество у LEAS.

Какие дивиденды у МКБ и Европлан?

Европлан выплачивает дивиденды с доходностью 9,58%. МКБ дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — МКБ или Европлан?

Выручка CBOM за TTM — 319,38 млрд ₽, LEAS — 75,19 млрд ₽. CBOM генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CBOM или LEAS?

Чистая маржа CBOM — 10,61%, LEAS — 8,03%. CBOM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CBOM или LEAS?

Технический скоринг: CBOM — 74/100, LEAS — 50/100. CBOM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CBOM или LEAS?

Однозначного ответа нет. Счёт 24:12 в пользу CBOM по 38 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией