Сравнение CB vs TRV

Тикер 1

Тикер 2

CB13

24TRV

CB против TRV — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CB крупнее в 2.0× (128,09 млрд $ vs 65,33 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TRV с P/E 8.69 (у CB — 11.47). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала TRV составляет 24.14%, что превышает показатель CB (15.65%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CB впереди: 18.48% против 15.54% у TRV. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность TRV составляет 1.43%, у CB — 1.18%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. TRV набирает 62 из 100 по техническому скорингу, CB — 55 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. TRV побеждает по числу метрик: 24 против 13 у CB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Chubb Limited

CBNYSE

330,26 $+1,88 $ (+0,57%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 128,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

6.8

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

307,23 $+0,27 $ (+0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 65,33 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

CBTRV

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TRV выглядит привлекательнее: 8.69 против 11.47. Премия к оценке CB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) TRV оценён ниже: 1.33 против 2.08. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA TRV оценён ниже: 6.99 vs 11.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 24.14% против 15.65% у CB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CB — 18.48%, TRV — 15.54%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0.24, TRV — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CBTRV

Показатель	CB	TRV
Мультипликаторы оценки
P/E	11.47	8.69
P/B	1.76	2.07
P/S	2.08	1.33
PEG	0.32	0.10
EV/EBITDA	11.48	6.99
Рентабельность
ROE	15.65%	24.14%
ROA	4.10%	5.34%
Валовая маржа	35.20%	44.02%
Операц. маржа	18.61%	19.30%
Чистая маржа	18.48%	15.54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.29
Текущая ликв.	0.00	1.31
Быстрая ликв.	0.00	1.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.18%	1.43%
Коэфф. выплат	13.44%	12.84%
EPS	$28.63	$35.33
Балансовая стоим.	$202.51	$148.63

Технический анализ

Техническая картина в пользу TRV: скоринг 62/100 vs 55/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CB — 56.7, TRV — 59.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CB на 1.2%, TRV на 2.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CB — 13.8 (нет тренда), TRV — 11.9 (нет тренда). Волатильность: бета CB — -0.04, TRV — 0.24. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CBTRV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CB	TRV
Осцилляторы
RSI (14)	56.70	59.63
Stochastic %K	80.15	81.43
CCI (20)	74.24	75.06
MFI	35.53	61.96
Williams %R	-19.85	-18.57
MACD гистограмма	1.06	0.54
Momentum (10)	8.98	5.37
Тренд
ADX	13.76	11.94
Цена vs EMA 9	+1.17%	+1.46%
Цена vs EMA 20	+1.44%	+1.80%
Цена vs SMA 50	+1.19%	+2.51%
Цена vs SMA 200	+8.66%	+7.45%
Объём
CMF	-0.15	-0.09
Volume Ratio	51.18	89.32
Волатильность и статистика
Beta	-0.04	0.24
ATR %	1.85%	1.84%
Sharpe (1г)	0.54	0.63
RS Rating	55.00	55.00
52w от хая	-4.46	-1.97
BB ширина	4.94	5.10

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CB генерирует 59,78 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, TRV — 6,29 млрд $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, TRV — 10,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CB	TRV
Выручка	59,78 млрд $	48,83 млрд $
Чистая прибыль	10,31 млрд $	6,29 млрд $
EPS (TTM)	$25.91	$27.84
Операц. Cash Flow	14,54 млрд $	10,61 млрд $
Free Cash Flow	14,54 млрд $	10,61 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CB платит 1.18%, TRV — 1.43%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CB платит дивиденды 13 лет подряд, TRV — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CB	TRV
Див. доходность	1.18%	1.43%
Годовые дивиденды	$0.97	$2.35
Коэфф. выплат	13.44%	12.84%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-21.14%	-7.60%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CB показывает лучшую среднюю доходность в мае (+3.55%), TRV — в ноябре (+4.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CB — март (-2.62%), для TRV — март (-1.30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +12.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2.0

-2.6

+0.3

+3.5

-1.3

+1.7

+1.3

-1.2

+3.3

+3.0

+1.2

TRV

+2.9

+1.7

-1.3

+0.1

+2.4

-1.1

-0.2

+1.7

-1.3

+3.0

+4.2

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или The Travelers Companies, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Travelers Companies, Inc. ниже (8.69 vs 11.47), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CB или TRV?

ROE CB — 15.65%, TRV — 24.14%. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Chubb Limited и The Travelers Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CB — 1.18%, TRV — 1.43%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или The Travelers Companies, Inc.?

По объёму выручки: CB — 59,78 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CB или TRV?

Чистая маржа CB — 18.48%, TRV — 15.54%. CB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CB или TRV?

Технический скоринг: CB — 55/100, TRV — 62/100. TRV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CB или TRV?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CB выигрывает 13, TRV — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией