ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CARM vs CBOM

Тикер 1
Тикер 2
CARM6
26CBOM
КарМани (CARM) из индустрии «Потребительское кредитование» и МКБ (CBOM) из индустрии «Банки» — обе компании относятся к сектору «Финансы», но работают в разных нишах. По капитализации CBOM крупнее в 64.3× (210,04 млрд ₽ vs 3,26 млрд ₽). CBOM торгуется с P/E 9.03, тогда как CARM — с P/E 2115.61. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ROE CBOM — 6.08%, у CARM — 0.04%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CBOM удерживает чистую маржу на уровне 7.08%, опережая CARM (0.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. CARM выплачивает дивиденды с доходностью 4.33% годовых, тогда как CBOM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу CBOM сильнее: 41/100 против 22/100 у CARM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 26:6 — убедительное преимущество CBOM. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
CARM
КарМани
CARMRU
1,12 ₽
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация: 3,26 млрд ₽
ETP Rank4.2
Стоимость
4.1
Качество
5.0
Рост
2.4
Техника
1.0
Дивиденды
6.0
Прогнозы
7.5
Сезонность
3.0
CBOM
МКБ
CBOMRU
6,28 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 210,04 млрд ₽
ETP Rank4.0
Стоимость
6.0
Качество
3.0
Рост
7.6
Техника
3.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
4.0
Сезонность
3.0

Динамика цен

CARMCBOM

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу CBOM — P/E 9.03 vs 2115.61 у CARM. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) CBOM дешевле: 0.64 против 2.31. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B CBOM — 0.55, у CARM — 0.88. CBOM торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует CBOM (6.08% vs 0.04%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CBOM — 7.08%, у CARM — 0.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CARM — 1.09, у CBOM — 12.10. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CARMCBOM
ПоказательCARMCBOMЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E2115.619.03
P/B0.880.55
P/S2.310.64
PEG—-1.18
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE0.04%6.08%
ROA—0.46%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа0.11%7.08%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1.0912.10
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4.33%—
Коэфф. выплат—16.18%
EPS—$0.68
Балансовая стоим.$1.76$11.13

Технический анализ

CBOM набирает 41 из 100 по техническому скорингу, CARM — 22 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CARM — 42.5 (нейтральная зона), CBOM — 51.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CBOM выше на 3.1%, CARM — ниже на -4.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: CARM — 23.5 (слабый тренд), CBOM — 34.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CARM стабильнее (-0.09 vs 0.84). Значение ниже 0.8 делает CARM защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) CBOM составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CARMCBOM
Общая оценка
22
41
Осцилляторы
45
50
Тренд
29
43
Объём
25
38
Волатильность
43
53
ИндикаторCARMCBOMЛидер
Осцилляторы
RSI (14)42.4551.78
Stochastic %K22.0934.38
CCI (20)-105.5042.09
MFI39.5970.52
Williams %R-77.91-65.62
MACD гистограмма0.00-0.02
Momentum (10)-0.040.11
Тренд
ADX23.5234.79
Цена vs EMA 9-0.48%+1.58%
Цена vs EMA 20-1.48%+0.84%
Цена vs SMA 50-4.94%+3.14%
Цена vs SMA 200-26.10%-4.72%
Объём
CMF-0.30-0.40
Volume Ratio19.18574.13
Волатильность и статистика
Beta-0.090.84
ATR %2.88%4.92%
Sharpe (1г)-2.360.00
RS Rating21.0059.00
52w от хая-40.59-26.84
BB ширина7.2410.42

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CARM — 1,97 млрд ₽, CBOM — 319,38 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CBOM растёт быстрее по выручке: +41.26% год к году против +9.79% у CARM. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CARM — 2,15 млн ₽, CBOM — 22,61 млрд ₽. CBOM генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательCARMCBOMЛидер
Выручка1,97 млрд ₽319,38 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+9.79%+41.26%
Чистая прибыль2,15 млн ₽22,61 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)-82.33%+44.67%
EPS (TTM)$0.00$0.68
Операц. Cash Flow-1,04 млрд ₽——
Free Cash Flow-2,02 млрд ₽——

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: CARM обеспечивает 4.33% годовой доходности, CBOM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: CARM — 1 лет, CBOM — 1 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

ПоказательCARMCBOMЛидер
Див. доходность4.33%—
Годовые дивиденды$0.08$0.11
Коэфф. выплат—16.18%
Лет выплат1.00%1.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CARM — июне (+18.52%), для CBOM — ноябре (+5.76%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CARM — декабрь (-10.33%), CBOM — май (-3.10%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, май, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CARM
+7.5
+0.6
-2.7
-7.3
-10.3
+18.5
-6.2
-5.3
+13.6
-9.8
-4.2
-10.3
CBOM
-0.5
-0.4
-0.0
-1.4
-3.1
+3.4
+0.6
+2.7
+0.8
-1.6
+5.8
+3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — КарМани или МКБ?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит МКБ: P/E 9.03 против 2115.61. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — CARM или CBOM?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CARM — 0.04%, CBOM — 6.08%. Преимущество у CBOM.
Какие дивиденды у КарМани и МКБ?
КарМани выплачивает дивиденды с доходностью 4.33%. МКБ дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — КарМани или МКБ?
Выручка CARM за TTM — 1,97 млрд ₽, CBOM — 319,38 млрд ₽. CBOM генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CARM или CBOM?
Чистая маржа CARM — 0.11%, CBOM — 7.08%. CBOM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CARM или CBOM?
Технический скоринг: CARM — 22/100, CBOM — 41/100. CBOM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CARM или CBOM?
Однозначного ответа нет. Счёт 6:26 в пользу CBOM по 34 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией