Сравнение BILL vs NOW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E NOW оценён рынком дешевле: 60.86 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) BILL оценён ниже: 2.39 против 7.63. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 9.12. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA NOW оценён ниже: 34.76 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. По чистой рентабельности NOW впереди: 12.59% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0.50, NOW — 0.21. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности NOW ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BILL | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | 60.86 | |
| P/B | 1.01 | 9.12 | |
| P/S | 2.39 | 7.63 | |
| PEG | -34.63 | 4.29 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 34.76 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | 14.98% | |
| ROA | 0.00% | 7.21% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 76.56% | |
| Операц. маржа | -3.52% | 13.44% | |
| Чистая маржа | 0.01% | 12.59% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 0.21 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 0.85 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 0.85 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.00 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $11.36 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу NOW: скоринг 65/100 vs 32/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BILL — 47.2, NOW — 55.0. Обе акции находятся в одной зоне. NOW торгуется выше SMA 50 (1.4%), тогда как BILL ниже этой средней (-1.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), NOW — 20.1 (слабый тренд). Волатильность: бета NOW — 0.68, BILL — 1.86. BILL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) NOW составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.23 | 55.03 | |
| Stochastic %K | 24.46 | 56.17 | |
| CCI (20) | -58.64 | 119.15 | |
| MFI | 55.21 | 59.55 | |
| Williams %R | -75.54 | -43.83 | |
| MACD гистограмма | -0.08 | 1.82 | |
| Momentum (10) | 1.27 | 6.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.81 | 20.11 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.71% | +2.29% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.69% | +4.43% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.05% | +1.39% | |
| Цена vs SMA 200 | -16.99% | -30.36% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.29 | 0.00 | |
| Volume Ratio | 93.12 | 77.85 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 0.68 | |
| ATR % | 5.55% | 5.78% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | -1.48 | |
| RS Rating | 25.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -32.98 | -52.86 | |
| BB ширина | 15.59 | 21.22 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, NOW — 13,28 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, NOW — 1,75 млрд $. NOW генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, NOW — 4,58 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BILL | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 13,28 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 1,75 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $1.69 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 5,44 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 4,58 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | BILL | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11.98%), NOW — в мае (+4.37%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для NOW — февраль (-3.38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +21.59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или NOW?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и ServiceNow, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше маржинальность — BILL или NOW?
Какая акция лучше по технике — BILL или NOW?
Что лучше купить — BILL или NOW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией