Сравнение BILL vs INTU

Тикер 1

Тикер 2

BILL10

28INTU

Инвесторы часто выбирают между BILL и INTU — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации INTU крупнее в 23.5× (85,45 млрд $ vs 3,63 млрд $). По мультипликатору P/E INTU оценён рынком дешевле: 23.12 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По чистой рентабельности INTU впереди: 21.91% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как BILL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По технике ситуация паритетная: 28/100 и 29/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. INTU побеждает по числу метрик: 28 против 10 у BILL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

36,45 $-1,89 $ (-4,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,63 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

6.2

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

BILLINTU

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует INTU с P/E 23.12 (у BILL — 23515.75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) BILL дешевле: 2.39 против 5.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 5.14. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 16.45 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: INTU — 21.91%, BILL — 0.01%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0.50, INTU — 0.35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BILLINTU

Показатель	BILL	INTU
Мультипликаторы оценки
P/E	23515.75	23.12
P/B	1.01	5.14
P/S	2.39	5.11
PEG	-34.63	0.69
EV/EBITDA	34.44	16.45
Рентабельность
ROE	0.00%	23.29%
ROA	0.00%	11.66%
Валовая маржа	80.70%	81.09%
Операц. маржа	-3.52%	27.47%
Чистая маржа	0.01%	21.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.50	0.35
Текущая ликв.	1.66	1.45
Быстрая ликв.	1.66	1.45
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.21%
Коэфф. выплат	0.00%	28.71%
EPS	$0.00	$16.61
Балансовая стоим.	$37.80	$74.74

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 28/100 и 29/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): BILL — 41.1 (нейтральная зона), INTU — 45.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -5.7%, INTU на -5.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BILL — 11.7 (нет тренда), INTU — 11.2 (нет тренда). По бете INTU стабильнее (0.62 vs 1.86). Значение ниже 0.8 делает INTU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLINTU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	INTU
Осцилляторы
RSI (14)	41.06	45.24
Stochastic %K	3.13	30.49
CCI (20)	-106.36	-91.50
MFI	50.16	56.21
Williams %R	-96.87	-69.51
MACD гистограмма	-0.23	1.03
Momentum (10)	-1.21	-4.62
Тренд
ADX	11.66	11.15
Цена vs EMA 9	-5.32%	-1.93%
Цена vs EMA 20	-5.95%	-2.48%
Цена vs SMA 50	-5.69%	-5.78%
Цена vs SMA 200	-21.04%	-33.01%
Объём
CMF	-0.32	0.11
Volume Ratio	105.44	251.49
Волатильность и статистика
Beta	1.86	0.62
ATR %	5.84%	5.01%
Sharpe (1г)	-0.12	-1.28
RS Rating	25.00	9.00
52w от хая	-36.29	-52.82
BB ширина	15.75	9.09

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BILL — 1,46 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BILL	INTU
Выручка	1,46 млрд $	18,83 млрд $
Чистая прибыль	23,80 млн $	3,87 млрд $
EPS (TTM)	$0.23	$13.82
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	6,21 млрд $
Free Cash Flow	309,67 млн $	6,08 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, BILL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.

Показатель	BILL	INTU
Див. доходность	—	1.21%
Годовые дивиденды	—	$2.40
Коэфф. выплат	—	28.71%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-0.41%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BILL — августе (+11.98%), для INTU — мае (+4.88%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для INTU — сентябрь (-2.90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +19.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0.9

-3.5

-12.0

+7.7

+0.3

+10.5

+5.4

+12.0

-1.1

-1.4

+7.3

+3.8

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Intuit Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Intuit Inc.: P/E 23.12 против 23515.75. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BILL или INTU?

ROE BILL — 0.00%, INTU — 23.29%. INTU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Intuit Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. Bill.com Holdings, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Intuit Inc.?

По объёму выручки: BILL — 1,46 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BILL или INTU?

Чистая маржа BILL — 0.01%, INTU — 21.91%. INTU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BILL или INTU?

Технический скоринг: BILL — 28/100, INTU — 29/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или INTU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик BILL выигрывает 10, INTU — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией