Сравнение BILL vs INTU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у BILL отрицательный (-14 542,42) — компания генерирует убытки. INTU прибылен, P/E составляет 19,65. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) BILL дешевле: 2,99 против 4,25. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1,27 против 4,35. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 12,95 vs 41,46. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: INTU — 21,91%, BILL — 0,01%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0,50, INTU — 0,33. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BILL | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -14 542,42 | 19,65 | |
| P/B | 1,27 | 4,35 | |
| P/S | 2,99 | 4,25 | |
| PEG | 21,42 | 0,59 | |
| EV/EBITDA | 41,46 | 12,95 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0,00% | 23,29% | |
| ROA | 0,00% | 11,66% | |
| Валовая маржа | 80,70% | 81,03% | |
| Операц. маржа | -3,52% | 27,47% | |
| Чистая маржа | 0,01% | 21,91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,50 | 0,33 | |
| Текущая ликв. | 1,66 | 1,45 | |
| Быстрая ликв. | 1,66 | 1,45 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,48% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 28,71% | |
| EPS | $0,00 | $16,61 | |
| Балансовая стоим. | $37,80 | $74,74 | |
Технический анализ
INTU набирает 79 из 100 по техническому скорингу, BILL — 68 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BILL — 63,6 (нейтральная зона), INTU — 61,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BILL на 21,3%, INTU на 11,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. BILL выше SMA 200 (+9,5%), INTU — ниже (-30,0%). Долгосрочный тренд в пользу BILL. Сила тренда по ADX: BILL — 24,6 (слабый тренд), INTU — 19,0 (нет тренда). По бете INTU стабильнее (0,39 vs 1,54). Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 4,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 63,64 | 61,09 | |
| Stochastic %K | 81,44 | 79,84 | |
| CCI (20) | 116,52 | 109,58 | |
| MFI | 60,64 | 68,36 | |
| Williams %R | -18,56 | -20,16 | |
| MACD гистограмма | 0,07 | 3,00 | |
| Momentum (10) | 4,48 | 28,92 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,56 | 18,96 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,49% | +2,12% | |
| Цена vs EMA 20 | +6,87% | +5,68% | |
| Цена vs SMA 50 | +21,28% | +11,44% | |
| Цена vs SMA 200 | +9,54% | -30,02% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,01 | 0,16 | |
| Volume Ratio | 62,69 | 75,74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,54 | 0,39 | |
| ATR % | 4,30% | 4,57% | |
| Sharpe (1г) | 0,45 | -1,65 | |
| RS Rating | 48,00 | 2,00 | |
| 52w от хая | -16,12 | -59,70 | |
| BB ширина | 19,18 | 22,59 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BILL — 1,46 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. INTU растёт быстрее по выручке: +15,60% год к году против +13,40% у BILL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BILL | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 18,83 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.40% | +15.60% | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 3,87 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +30.60% | — |
| EPS (TTM) | $0,23 | $13,82 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 6,21 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 6,08 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1,48% годовой доходности, BILL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | BILL | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,48% | |
| Годовые дивиденды | — | $3,60 | |
| Коэфф. выплат | — | 28,71% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 8,00% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BILL — августе (+11,98%), для INTU — июле (+6,02%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BILL — март (-11,99%), для INTU — сентябрь (-2,90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +27,92% против +16,16%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или INTU?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Intuit Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше маржинальность — BILL или INTU?
Какая акция лучше по технике — BILL или INTU?
Что лучше купить — BILL или INTU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией