Сравнение BAC vs WFC

Тикер 1

Тикер 2

BAC28

13WFC

Сравнение Bank of America Corporation (BAC) и Wells Fargo & Company (WFC) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Крупные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации BAC крупнее в 1.6× (365,40 млрд $ vs 232,27 млрд $). WFC торгуется с P/E 11.09, тогда как BAC — с P/E 11.73. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE WFC — 12.04%, у BAC — 10.50%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WFC удерживает чистую маржу на уровне 17.29%, опережая BAC (18.13%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности WFC впереди: 2.37% годовых против 2.15% у BAC. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу BAC: скоринг 32/100 vs 20/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. BAC побеждает по числу метрик: 28 против 13 у WFC. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Bank of America Corporation

BACNYSE

51,49 $+0,26 $ (+0,51%)

Финансы · Крупные банки

Капитализация: 365,40 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

7.8

Качество

4.6

Рост

6.7

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Wells Fargo & Company

WFCNYSE

75,90 $+0,09 $ (+0,12%)

Финансы · Крупные банки

Капитализация: 232,27 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

7.4

Качество

4.3

Рост

5.9

Техника

4.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BACWFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WFC — P/E 11.09 vs 11.73 у BAC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA BAC — 12.09, у WFC — 16.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WFC (12.04% vs 10.50%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WFC — 17.29%, у BAC — 18.13%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BAC — 1.28, у WFC — 2.53. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WFC ниже 1 (0.34), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BACWFC

Показатель	BAC	WFC
Мультипликаторы оценки
P/E	11.73	11.09
P/B	1.24	1.35
P/S	2.08	1.85
PEG	0.57	0.65
EV/EBITDA	12.09	16.08
Рентабельность
ROE	10.50%	12.04%
ROA	0.91%	0.99%
Валовая маржа	63.18%	64.55%
Операц. маржа	22.87%	20.47%
Чистая маржа	18.13%	17.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.28	2.53
Текущая ликв.	0.54	0.34
Быстрая ликв.	0.54	0.34
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.15%	2.37%
Коэфф. выплат	30.40%	30.15%
EPS	$4.37	$6.84
Балансовая стоим.	$41.44	$56.72

Технический анализ

По техническому скорингу BAC сильнее: 32/100 против 20/100 у WFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BAC составляет 48.6 (нейтральная зона), у WFC — 43.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. BAC торгуется выше SMA 50 (1.1%), тогда как WFC ниже этой средней (-4.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: BAC — 18.3 (нет тренда), WFC — 25.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BAC менее волатилен — бета 0.94 против 0.99 у WFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

BACWFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BAC	WFC
Осцилляторы
RSI (14)	48.65	42.95
Stochastic %K	39.39	30.67
CCI (20)	-43.48	-55.21
MFI	41.41	38.55
Williams %R	-60.61	-69.33
MACD гистограмма	-0.22	-0.26
Momentum (10)	-2.37	-4.61
Тренд
ADX	18.32	25.60
Цена vs EMA 9	+0.64%	+0.57%
Цена vs EMA 20	-0.25%	-1.62%
Цена vs SMA 50	+1.08%	-4.08%
Цена vs SMA 200	-0.86%	-9.61%
Объём
CMF	-0.17	-0.15
Volume Ratio	132.49	98.25
Волатильность и статистика
Beta	0.94	0.99
ATR %	2.21%	2.52%
Sharpe (1г)	0.51	-0.06
RS Rating	57.00	40.00
52w от хая	-10.98	-22.47
BB ширина	9.67	16.07

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BAC — 191,57 млрд $, WFC — 123,53 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BAC — 30,51 млрд $, WFC — 21,34 млрд $. BAC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BAC — 12,61 млрд $, WFC — -19 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BAC	WFC
Выручка	191,57 млрд $	123,53 млрд $
Чистая прибыль	30,51 млрд $	21,34 млрд $
EPS (TTM)	$3.88	$6.39
Операц. Cash Flow	12,61 млрд $	-19 млрд $
Free Cash Flow	12,61 млрд $	-19 млрд $

Дивиденды

BAC и WFC — дивидендные акции. Доходность: BAC — 2.15%, WFC — 2.37%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: BAC — 13 лет, WFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BAC — 30.40%, WFC — 30.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BAC	WFC
Див. доходность	2.15%	2.37%
Годовые дивиденды	$0.56	$0.90
Коэфф. выплат	30.40%	30.15%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.41%	8.45%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BAC приходится на ноябре (+8.02%), а WFC — на ноябре (+6.93%). Наименее удачные месяцы: BAC — март (-4.96%), WFC — март (-6.81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BAC: +14.33% против +8.35%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BAC

+0.4

-1.3

-5.0

+3.0

+0.6

-1.1

+3.7

+2.0

-1.3

+5.1

+8.0

+0.3

WFC

+2.0

-0.7

-6.8

+2.1

-0.4

-0.2

+1.3

-0.1

-1.1

+4.9

+6.9

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank of America Corporation или Wells Fargo & Company?

По P/E Wells Fargo & Company оценена ниже: 11.09 против 11.73. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — BAC или WFC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BAC — 10.50%, WFC — 12.04%. Преимущество у WFC.

Какие дивиденды у Bank of America Corporation и Wells Fargo & Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BAC — 2.15%, WFC — 2.37%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Bank of America Corporation или Wells Fargo & Company?

Выручка BAC за TTM — 191,57 млрд $, WFC — 123,53 млрд $. BAC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BAC или WFC?

Чистая маржа BAC — 18.13%, WFC — 17.29%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — BAC или WFC?

Технический скоринг: BAC — 32/100, WFC — 20/100. BAC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BAC или WFC?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:13 в пользу BAC по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией