ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BAC vs JPM

Тикер 1
Тикер 2
BAC18
19JPM
BAC против JPM — два эмитента индустрии «Крупные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации JPM крупнее в 2.2× (811,89 млрд $ vs 365,40 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BAC с P/E 11.73 (у JPM — 14.30). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала JPM составляет 16.32%, что превышает показатель BAC (10.50%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности JPM впереди: 20.66% против 18.13% у BAC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность BAC составляет 2.15%, у JPM — 1.95%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 32/100 и 30/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 18:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
BAC
Bank of America Corporation
BACNYSE
51,49 $+0,26 $ (+0,51%)
Финансы · Крупные банки
Капитализация: 365,40 млрд $
ETP Rank5.6
Стоимость
7.8
Качество
4.6
Рост
6.7
Техника
3.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
7.5
Сезонность
6.0
JPM
JPMorgan Chase & Co.
JPMNYSE
303,00 $+1,02 $ (+0,34%)
Финансы · Крупные банки
Капитализация: 811,89 млрд $
ETP Rank4.8
Стоимость
4.9
Качество
4.9
Рост
4.8
Техника
3.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

BACJPM

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, BAC выглядит привлекательнее: 11.73 против 14.30. Премия к оценке JPM может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) BAC оценён ниже: 2.08 против 2.84. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BAC дешевле: 1.24 против 2.31. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BAC оценён ниже: 12.09 vs 21.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. JPM демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.32% против 10.50% у BAC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: JPM — 20.66%, BAC — 18.13%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BAC — 1.28, JPM — 3.39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BAC ниже 1 (0.54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BACJPM
ПоказательBACJPMЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11.7314.30
P/B1.242.31
P/S2.082.84
PEG0.575.72
EV/EBITDA12.0921.24
Рентабельность
ROE10.50%16.32%
ROA0.91%1.20%
Валовая маржа63.18%60.87%
Операц. маржа22.87%26.19%
Чистая маржа18.13%20.66%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1.283.39
Текущая ликв.0.540.62
Быстрая ликв.0.540.62
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2.15%1.95%
Коэфф. выплат30.40%29.16%
EPS$4.37$21.12
Балансовая стоим.$41.44$130.54

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 32/100 и 30/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: BAC — 48.6, JPM — 47.9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BAC на 1.1%, JPM на 0.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BAC — 18.3 (нет тренда), JPM — 19.7 (нет тренда). Волатильность: бета BAC — 0.94, JPM — 0.99. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BACJPM
Общая оценка
32
30
Осцилляторы
42
41
Тренд
44
43
Объём
34
34
Волатильность
43
43
ИндикаторBACJPMЛидер
Осцилляторы
RSI (14)48.6547.94
Stochastic %K39.3936.65
CCI (20)-43.48-85.48
MFI41.4142.11
Williams %R-60.61-63.35
MACD гистограмма-0.22-1.30
Momentum (10)-2.37-12.92
Тренд
ADX18.3219.72
Цена vs EMA 9+0.64%+0.23%
Цена vs EMA 20-0.25%-0.54%
Цена vs SMA 50+1.08%+0.37%
Цена vs SMA 200-0.86%-1.12%
Объём
CMF-0.17-0.15
Volume Ratio132.49137.39
Волатильность и статистика
Beta0.940.99
ATR %2.21%2.08%
Sharpe (1г)0.510.48
RS Rating57.0055.00
52w от хая-10.98-10.46
BB ширина9.677.38

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BAC генерирует 191,57 млрд $, JPM — 279,75 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BAC — 30,51 млрд $, JPM — 57,05 млрд $. JPM генерирует больше чистой прибыли. FCF: BAC генерирует 12,61 млрд $, JPM — 100,87 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательBACJPMЛидер
Выручка191,57 млрд $279,75 млрд $
Чистая прибыль30,51 млрд $57,05 млрд $
EPS (TTM)$3.88$20.09
Операц. Cash Flow12,61 млрд $100,87 млрд $
Free Cash Flow12,61 млрд $100,87 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BAC платит 2.15%, JPM — 1.95%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BAC платит дивиденды 13 лет подряд, JPM — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BAC — 30.40%, JPM — 29.16%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательBACJPMЛидер
Див. доходность2.15%1.95%
Годовые дивиденды$0.56$4.50
Коэфф. выплат30.40%29.16%
Лет выплат13.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-6.41%3.99%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BAC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.02%), JPM — в ноябре (+6.95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BAC — март (-4.96%), для JPM — март (-4.05%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у JPM: +16.41% против +14.33%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BAC
+0.4
-1.3
-5.0
+3.0
+0.6
-1.1
+3.7
+2.0
-1.3
+5.1
+8.0
+0.3
JPM
+0.0
+0.1
-4.0
+2.5
+1.7
-0.3
+3.0
+1.5
-0.1
+3.6
+7.0
+1.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank of America Corporation или JPMorgan Chase & Co.?
Мультипликатор P/E у Bank of America Corporation ниже (11.73 vs 14.30), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BAC или JPM?
ROE BAC — 10.50%, JPM — 16.32%. JPM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Bank of America Corporation и JPMorgan Chase & Co.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность BAC — 2.15%, JPM — 1.95%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Bank of America Corporation или JPMorgan Chase & Co.?
По объёму выручки: BAC — 191,57 млрд $, JPM — 279,75 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — BAC или JPM?
Чистая маржа BAC — 18.13%, JPM — 20.66%. JPM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BAC или JPM?
Технический скоринг: BAC — 32/100, JPM — 30/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BAC или JPM?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BAC выигрывает 18, JPM — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией