Сравнение BAC vs EWBC

Тикер 1

Тикер 2

BAC10

30EWBC

Инвесторы часто выбирают между BAC и EWBC — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Крупные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации BAC крупнее в 21.7× (365,40 млрд $ vs 16,85 млрд $). Если ориентироваться на P/E, EWBC выглядит привлекательнее: 12.22 против 11.73. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. EWBC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.06% против 10.50% у BAC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: EWBC — 29.43%, BAC — 18.13%. У EWBC маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. EWBC предлагает более высокую дивидендную доходность (2.27% vs 2.15%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу EWBC сильнее: 64/100 против 32/100 у BAC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте EWBC уверенно лидирует со счётом 30:10. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Bank of America Corporation

BACNYSE

51,49 $+0,26 $ (+0,51%)

Финансы · Крупные банки

Капитализация: 365,40 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

7.8

Качество

4.6

Рост

6.7

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

East West Bancorp, Inc.

EWBCNASDAQ

123,00 $-0,29 $ (-0,24%)

Финансы · Крупные банки

Капитализация: 16,85 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.3

Рост

6.5

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

BACEWBC

Фундаментальный анализ

EWBC торгуется с P/E 12.22, тогда как BAC — с P/E 11.73. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) BAC дешевле: 2.08 против 3.57. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) BAC дешевле: 1.24 против 1.89. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EWBC оценён ниже: 9.71 vs 12.09. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала EWBC составляет 16.06%, что превышает показатель BAC (10.50%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности EWBC впереди: 29.43% против 18.13% у BAC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BAC — 1.28, EWBC — 0.41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BAC ниже 1 (0.54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BACEWBC

Показатель	BAC	EWBC
Мультипликаторы оценки
P/E	11.73	12.22
P/B	1.24	1.89
P/S	2.08	3.57
PEG	0.57	0.62
EV/EBITDA	12.09	9.71
Рентабельность
ROE	10.50%	16.06%
ROA	0.91%	1.68%
Валовая маржа	63.18%	61.75%
Операц. маржа	22.87%	38.49%
Чистая маржа	18.13%	29.43%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.28	0.41
Текущая ликв.	0.54	0.61
Быстрая ликв.	0.54	0.61
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.15%	2.27%
Коэфф. выплат	30.40%	26.00%
EPS	$4.37	$10.09
Балансовая стоим.	$41.44	$65.19

Технический анализ

EWBC набирает 64 из 100 по техническому скорингу, BAC — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BAC — 48.6 (нейтральная зона), EWBC — 58.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BAC на 1.1%, EWBC на 6.9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. EWBC выше SMA 200 (+11.7%), BAC — ниже (-0.9%). Долгосрочный тренд в пользу EWBC. Сила тренда по ADX: BAC — 18.3 (нет тренда), EWBC — 22.3 (слабый тренд). По бете BAC стабильнее (0.94 vs 1.12).

BACEWBC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BAC	EWBC
Осцилляторы
RSI (14)	48.65	57.99
Stochastic %K	39.39	55.87
CCI (20)	-43.48	-19.01
MFI	41.41	40.56
Williams %R	-60.61	-44.13
MACD гистограмма	-0.22	-0.60
Momentum (10)	-2.37	-1.93
Тренд
ADX	18.32	22.26
Цена vs EMA 9	+0.64%	+1.42%
Цена vs EMA 20	-0.25%	+1.78%
Цена vs SMA 50	+1.08%	+6.88%
Цена vs SMA 200	-0.86%	+11.74%
Объём
CMF	-0.17	-0.02
Volume Ratio	132.49	81.18
Волатильность и статистика
Beta	0.94	1.12
ATR %	2.21%	2.10%
Sharpe (1г)	0.51	0.96
RS Rating	57.00	69.00
52w от хая	-10.98	-3.31
BB ширина	9.67	6.78

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BAC — 191,57 млрд $, EWBC — 4,69 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BAC — 30,51 млрд $, EWBC — 1,33 млрд $. BAC генерирует больше чистой прибыли. FCF: BAC генерирует 12,61 млрд $, EWBC — 1,50 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BAC	EWBC
Выручка	191,57 млрд $	4,69 млрд $
Чистая прибыль	30,51 млрд $	1,33 млрд $
EPS (TTM)	$3.88	$9.61
Операц. Cash Flow	12,61 млрд $	1,50 млрд $
Free Cash Flow	12,61 млрд $	1,50 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BAC — 2.15%, EWBC — 2.27%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BAC платит дивиденды 13 лет подряд, EWBC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BAC — 30.40%, EWBC — 26.00%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BAC	EWBC
Див. доходность	2.15%	2.27%
Годовые дивиденды	$0.56	$1.60
Коэфф. выплат	30.40%	26.00%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.41%	3.92%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BAC — ноябре (+8.02%), для EWBC — ноябре (+7.06%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BAC — март (-4.96%), для EWBC — март (-8.11%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у EWBC: +15.32% против +14.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BAC

+0.4

-1.3

-5.0

+3.0

+0.6

-1.1

+3.7

+2.0

-1.3

+5.1

+8.0

+0.3

EWBC

+4.3

-0.7

-8.1

+6.5

-1.3

+0.1

+3.6

+0.3

-0.3

+3.3

+7.1

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank of America Corporation или East West Bancorp, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 12.22 против 11.73. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BAC или EWBC?

ROE BAC — 10.50%, EWBC — 16.06%. EWBC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bank of America Corporation и East West Bancorp, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BAC — 2.15%, EWBC — 2.27%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Bank of America Corporation или East West Bancorp, Inc.?

По объёму выручки: BAC — 191,57 млрд $, EWBC — 4,69 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BAC или EWBC?

Чистая маржа BAC — 18.13%, EWBC — 29.43%. EWBC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BAC или EWBC?

Технический скоринг: BAC — 32/100, EWBC — 64/100. EWBC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BAC или EWBC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BAC выигрывает 10, EWBC — 30. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией