Сравнение BAC vs C

Тикер 1

Тикер 2

BAC26

16C

BAC против C — два эмитента индустрии «Крупные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации BAC крупнее в 1.7× (365,40 млрд $ vs 214,71 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BAC с P/E 11.73 (у C — 13.56). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала BAC составляет 10.50%, что превышает показатель C (7.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BAC впереди: 18.13% против 9.34% у C. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность BAC составляет 2.15%, у C — 1.92%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 32/100 и 36/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Итоговый счёт 26:16 в пользу BAC. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Bank of America Corporation

BACNYSE

51,49 $+0,26 $ (+0,51%)

Финансы · Крупные банки

Капитализация: 365,40 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

7.8

Качество

4.6

Рост

6.7

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Citigroup Inc.

CNYSE

125,20 $+0,38 $ (+0,30%)

Финансы · Крупные банки

Капитализация: 214,71 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

3.4

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

BACC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, BAC выглядит привлекательнее: 11.73 против 13.56. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) C оценён ниже: 1.25 против 2.08. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA BAC оценён ниже: 12.09 vs 38.96. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BAC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.50% против 7.53% у C. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BAC — 18.13%, C — 9.34%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BAC — 1.28, C — 3.55. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности C ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BACC

Показатель	BAC	C
Мультипликаторы оценки
P/E	11.73	13.56
P/B	1.24	1.03
P/S	2.08	1.25
PEG	0.57	0.49
EV/EBITDA	12.09	38.96
Рентабельность
ROE	10.50%	7.53%
ROA	0.91%	0.58%
Валовая маржа	63.18%	45.48%
Операц. маржа	22.87%	12.79%
Чистая маржа	18.13%	9.34%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.28	3.55
Текущая ликв.	0.54	0.05
Быстрая ликв.	0.54	0.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.15%	1.92%
Коэфф. выплат	30.40%	33.79%
EPS	$4.37	$9.21
Балансовая стоим.	$41.44	$122.39

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 32/100 и 36/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: BAC — 48.6, C — 50.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BAC на 1.1%, C на 3.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. C выше SMA 200 (+14.1%), BAC — ниже (-0.9%). Долгосрочный тренд в пользу C. Сила тренда по ADX: BAC — 18.3 (нет тренда), C — 15.6 (нет тренда). Волатильность: бета BAC — 0.94, C — 1.45. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BACC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BAC	C
Осцилляторы
RSI (14)	48.65	50.56
Stochastic %K	39.39	41.51
CCI (20)	-43.48	-98.99
MFI	41.41	47.68
Williams %R	-60.61	-58.49
MACD гистограмма	-0.22	-0.97
Momentum (10)	-2.37	-2.78
Тренд
ADX	18.32	15.63
Цена vs EMA 9	+0.64%	+0.55%
Цена vs EMA 20	-0.25%	-0.11%
Цена vs SMA 50	+1.08%	+3.18%
Цена vs SMA 200	-0.86%	+14.07%
Объём
CMF	-0.17	-0.23
Volume Ratio	132.49	92.89
Волатильность и статистика
Beta	0.94	1.45
ATR %	2.21%	2.72%
Sharpe (1г)	0.51	1.73
RS Rating	57.00	82.00
52w от хая	-10.98	-7.75
BB ширина	9.67	7.53

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BAC генерирует 191,57 млрд $, C — 168,30 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BAC — 30,51 млрд $, C — 14,27 млрд $. BAC генерирует больше чистой прибыли. FCF: BAC генерирует 12,61 млрд $, C — -74,15 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BAC	C
Выручка	191,57 млрд $	168,30 млрд $
Чистая прибыль	30,51 млрд $	14,27 млрд $
EPS (TTM)	$3.88	$7.23
Операц. Cash Flow	12,61 млрд $	-67,63 млрд $
Free Cash Flow	12,61 млрд $	-74,15 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BAC платит 2.15%, C — 1.92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BAC платит дивиденды 13 лет подряд, C — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BAC — 30.40%, C — 33.79%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BAC	C
Див. доходность	2.15%	1.92%
Годовые дивиденды	$0.56	$1.20
Коэфф. выплат	30.40%	33.79%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.41%	-10.07%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BAC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.02%), C — в ноябре (+7.37%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BAC — март (-4.96%), для C — март (-5.17%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BAC: +14.33% против +11.61%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BAC

+0.4

-1.3

-5.0

+3.0

+0.6

-1.1

+3.7

+2.0

-1.3

+5.1

+8.0

+0.3

+2.4

-2.6

-5.2

+3.6

+1.9

+0.8

+3.0

-0.6

-0.9

+0.5

+7.4

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank of America Corporation или Citigroup Inc.?

Мультипликатор P/E у Bank of America Corporation ниже (11.73 vs 13.56), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BAC или C?

ROE BAC — 10.50%, C — 7.53%. BAC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bank of America Corporation и Citigroup Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BAC — 2.15%, C — 1.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Bank of America Corporation или Citigroup Inc.?

По объёму выручки: BAC — 191,57 млрд $, C — 168,30 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BAC или C?

Чистая маржа BAC — 18.13%, C — 9.34%. BAC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BAC или C?

Технический скоринг: BAC — 32/100, C — 36/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BAC или C?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BAC выигрывает 26, C — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией