Сравнение APPF vs INTU

Тикер 1

Тикер 2

APPF17

22INTU

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: AppFolio, Inc. (APPF) и Intuit Inc. (INTU). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации INTU крупнее в 14.7× (85,45 млрд $ vs 5,82 млрд $). INTU торгуется с P/E 23.12, тогда как APPF — с P/E 38.38. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. APPF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 30.90% против 23.29% у INTU. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: INTU — 21.91%, APPF — 15.27%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как APPF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу APPF: скоринг 37/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 17:22 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

AppFolio, Inc.

APPFNASDAQ

162,37 $-1,02 $ (-0,62%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,82 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

7.2

Качество

9.1

Рост

5.7

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

8.0

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

APPFINTU

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу INTU — P/E 23.12 vs 38.38 у APPF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/B (цена/балансовая стоимость) INTU дешевле: 5.14 против 12.40. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 16.45 vs 29.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала APPF составляет 30.90%, что превышает показатель INTU (23.29%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности INTU впереди: 21.91% против 15.27% у APPF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: APPF — 0.08, INTU — 0.35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

APPFINTU

Показатель	APPF	INTU
Мультипликаторы оценки
P/E	38.38	23.12
P/B	12.40	5.14
P/S	5.89	5.11
PEG	-1.77	0.69
EV/EBITDA	29.32	16.45
Рентабельность
ROE	30.90%	23.29%
ROA	26.18%	11.66%
Валовая маржа	63.24%	81.09%
Операц. маржа	17.07%	27.47%
Чистая маржа	15.27%	21.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.08	0.35
Текущая ликв.	3.52	1.45
Быстрая ликв.	3.52	1.45
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.21%
Коэфф. выплат	0.00%	28.71%
EPS	$4.26	$16.61
Балансовая стоим.	$13.17	$74.74

Технический анализ

По техническому скорингу APPF сильнее: 37/100 против 29/100 у INTU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у APPF составляет 51.3 (нейтральная зона), у INTU — 45.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: APPF выше на 0.9%, INTU — ниже на -5.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: APPF — 17.6 (нет тренда), INTU — 11.2 (нет тренда). APPF менее волатилен — бета 0.61 против 0.62 у INTU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

APPFINTU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	APPF	INTU
Осцилляторы
RSI (14)	51.31	45.24
Stochastic %K	52.56	30.49
CCI (20)	-21.00	-91.50
MFI	46.62	56.21
Williams %R	-47.44	-69.51
MACD гистограмма	-0.07	1.03
Momentum (10)	-7.84	-4.62
Тренд
ADX	17.64	11.15
Цена vs EMA 9	+1.58%	-1.93%
Цена vs EMA 20	+1.04%	-2.48%
Цена vs SMA 50	+0.94%	-5.78%
Цена vs SMA 200	-25.09%	-33.01%
Объём
CMF	-0.07	0.11
Volume Ratio	81.55	251.49
Волатильность и статистика
Beta	0.61	0.62
ATR %	4.83%	5.01%
Sharpe (1г)	-0.50	-1.28
RS Rating	18.00	9.00
52w от хая	-50.20	-52.82
BB ширина	17.91	9.09

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): APPF — 950,82 млн $, INTU — 18,83 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: APPF — 140,92 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: APPF генерирует 238,95 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	APPF	INTU
Выручка	950,82 млн $	18,83 млрд $
Чистая прибыль	140,92 млн $	3,87 млрд $
EPS (TTM)	$3.91	$13.82
Операц. Cash Flow	242,10 млн $	6,21 млрд $
Free Cash Flow	238,95 млн $	6,08 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, APPF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как APPF не имеет дивидендной истории.

Показатель	APPF	INTU
Див. доходность	—	1.21%
Годовые дивиденды	—	$2.40
Коэфф. выплат	—	28.71%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-0.41%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность APPF приходится на мае (+8.15%), а INTU — на мае (+4.88%). Слабые месяцы: для APPF — октябрь (-1.99%), для INTU — сентябрь (-2.90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у APPF: +27.53% против +19.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

APPF

+1.1

-0.1

+4.8

+8.2

+5.0

+3.5

+4.6

-1.1

-2.0

+3.5

+0.2

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — AppFolio, Inc. или Intuit Inc.?

По P/E Intuit Inc. оценена ниже: 23.12 против 38.38. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — APPF или INTU?

ROE APPF — 30.90%, INTU — 23.29%. APPF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у AppFolio, Inc. и Intuit Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. AppFolio, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — AppFolio, Inc. или Intuit Inc.?

По объёму выручки: APPF — 950,82 млн $, INTU — 18,83 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — APPF или INTU?

Чистая маржа APPF — 15.27%, INTU — 21.91%. INTU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — APPF или INTU?

Технический скоринг: APPF — 37/100, INTU — 29/100. APPF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — APPF или INTU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик APPF выигрывает 17, INTU — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией