Сравнение ALL vs TRV

Тикер 1

Тикер 2

ALL23

18TRV

Инвесторы часто выбирают между ALL и TRV — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Если ориентироваться на P/E, ALL выглядит привлекательнее: 4.74 против 8.69. Премия к оценке TRV может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель TRV (24.14%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 18.09% против 15.54% у TRV. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. ALL предлагает более высокую дивидендную доходность (1.84% vs 1.43%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 62/100 у TRV. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 23:18 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между ALL и TRV зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

307,23 $+0,27 $ (+0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 65,33 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

ALLTRV

Фундаментальный анализ

ALL торгуется с P/E 4.74, тогда как TRV — с P/E 8.69. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) ALL дешевле: 0.85 против 1.33. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 6.99. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42.71% против 24.14% у TRV. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ALL — 18.09%, TRV — 15.54%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0.24, TRV — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0.38), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLTRV

Показатель	ALL	TRV
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	8.69
P/B	1.82	2.07
P/S	0.85	1.33
PEG	0.02	0.10
EV/EBITDA	3.91	6.99
Рентабельность
ROE	42.71%	24.14%
ROA	9.80%	5.34%
Валовая маржа	39.83%	44.02%
Операц. маржа	23.30%	19.30%
Чистая маржа	18.09%	15.54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.29
Текущая ликв.	0.38	1.31
Быстрая ликв.	0.38	1.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	1.43%
Коэфф. выплат	9.63%	12.84%
EPS	$46.82	$35.33
Балансовая стоим.	$121.77	$148.63

Технический анализ

ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, TRV — 62 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALL — 60.5 (нейтральная зона), TRV — 59.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: ALL на 4.5%, TRV на 2.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), TRV — 11.9 (нет тренда). По бете ALL стабильнее (0.11 vs 0.24). Значение ниже 0.8 делает ALL защитной акцией.

ALLTRV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	TRV
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	59.63
Stochastic %K	68.61	81.43
CCI (20)	154.16	75.06
MFI	63.93	61.96
Williams %R	-31.39	-18.57
MACD гистограмма	0.55	0.54
Momentum (10)	4.06	5.37
Тренд
ADX	14.42	11.94
Цена vs EMA 9	+1.27%	+1.46%
Цена vs EMA 20	+2.23%	+1.80%
Цена vs SMA 50	+4.54%	+2.51%
Цена vs SMA 200	+7.43%	+7.45%
Объём
CMF	0.01	-0.09
Volume Ratio	64.49	89.32
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.24
ATR %	2.24%	1.84%
Sharpe (1г)	0.30	0.63
RS Rating	52.00	55.00
52w от хая	-2.48	-1.97
BB ширина	5.82	5.10

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALL — 66,46 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, TRV — 6,29 млрд $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, TRV — 10,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALL	TRV
Выручка	66,46 млрд $	48,83 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	6,29 млрд $
EPS (TTM)	$38.68	$27.84
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	10,61 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	10,61 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALL — 1.84%, TRV — 1.43%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ALL платит дивиденды 14 лет подряд, TRV — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	TRV
Див. доходность	1.84%	1.43%
Годовые дивиденды	$1.08	$2.35
Коэфф. выплат	9.63%	12.84%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-7.60%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALL — ноябре (+5.46%), для TRV — ноябре (+4.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ALL — июнь (-1.39%), для TRV — март (-1.30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +12.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

TRV

+2.9

+1.7

-1.3

+0.1

+2.4

-1.1

-0.2

+1.7

-1.3

+3.0

+4.2

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или The Travelers Companies, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Allstate Corporation: P/E 4.74 против 8.69. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALL или TRV?

ROE ALL — 42.71%, TRV — 24.14%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и The Travelers Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, TRV — 1.43%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или The Travelers Companies, Inc.?

По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALL или TRV?

Чистая маржа ALL — 18.09%, TRV — 15.54%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или TRV?

Технический скоринг: ALL — 77/100, TRV — 62/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или TRV?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ALL выигрывает 23, TRV — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией