Сравнение AIZ vs TRV

Тикер 1

Тикер 2

AIZ17

26TRV

Сравнение Assurant, Inc. (AIZ) и The Travelers Companies, Inc. (TRV) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Имущественное страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации TRV крупнее в 5.2× (65,33 млрд $ vs 12,67 млрд $). TRV торгуется с P/E 8.69, тогда как AIZ — с P/E 12.73. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует TRV (24.14% vs 17.40%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TRV — 15.54%, у AIZ — 7.60%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности TRV впереди: 1.43% годовых против 1.31% у AIZ. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу AIZ: скоринг 70/100 vs 62/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 26:17 в пользу TRV. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

307,23 $+0,27 $ (+0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 65,33 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

AIZTRV

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу TRV — P/E 8.69 vs 12.73 у AIZ. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу AIZ: 0.96 vs 1.33 у TRV. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA TRV — 6.99, у AIZ — 8.78. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TRV — 24.14%, у AIZ — 17.40%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. TRV удерживает чистую маржу на уровне 15.54%, опережая AIZ (7.60%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0.38, у TRV — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZTRV

Показатель	AIZ	TRV
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	8.69
P/B	2.17	2.07
P/S	0.96	1.33
PEG	0.24	0.10
EV/EBITDA	8.78	6.99
Рентабельность
ROE	17.40%	24.14%
ROA	2.80%	5.34%
Валовая маржа	77.83%	44.02%
Операц. маржа	9.42%	19.30%
Чистая маржа	7.60%	15.54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.29
Текущая ликв.	0.14	1.31
Быстрая ликв.	0.14	1.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	1.43%
Коэфф. выплат	17.15%	12.84%
EPS	$20.12	$35.33
Балансовая стоим.	$118.09	$148.63

Технический анализ

По техническому скорингу AIZ сильнее: 70/100 против 62/100 у TRV. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AIZ составляет 72.7 (зона перекупленности), у TRV — 59.6 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. AIZ и TRV находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.4% и +2.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), TRV — 11.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. TRV менее волатилен — бета 0.24 против 0.58 у AIZ. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

AIZTRV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	TRV
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	59.63
Stochastic %K	86.29	81.43
CCI (20)	125.88	75.06
MFI	60.65	61.96
Williams %R	-13.71	-18.57
MACD гистограмма	1.76	0.54
Momentum (10)	19.64	5.37
Тренд
ADX	46.67	11.94
Цена vs EMA 9	+2.35%	+1.46%
Цена vs EMA 20	+5.57%	+1.80%
Цена vs SMA 50	+12.39%	+2.51%
Цена vs SMA 200	+14.55%	+7.45%
Объём
CMF	0.11	-0.09
Volume Ratio	58.05	89.32
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.24
ATR %	2.32%	1.84%
Sharpe (1г)	0.95	0.63
RS Rating	70.00	55.00
52w от хая	-1.81	-1.97
BB ширина	15.99	5.10

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, TRV — 10,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AIZ	TRV
Выручка	12,81 млрд $	48,83 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	6,29 млрд $
EPS (TTM)	$17.29	$27.84
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	10,61 млрд $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	10,61 млрд $

Дивиденды

AIZ и TRV — дивидендные акции. Доходность: AIZ — 1.31%, TRV — 1.43%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 14 лет, TRV — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	TRV
Див. доходность	1.31%	1.43%
Годовые дивиденды	$0.88	$2.35
Коэфф. выплат	17.15%	12.84%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	-7.60%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AIZ приходится на августе (+4.44%), а TRV — на ноябре (+4.16%). Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2.27%), TRV — март (-1.30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +12.69% против +10.01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

TRV

+2.9

+1.7

-1.3

+0.1

+2.4

-1.1

-0.2

+1.7

-1.3

+3.0

+4.2

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?

По P/E The Travelers Companies, Inc. оценена ниже: 8.69 против 12.73. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AIZ или TRV?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AIZ — 17.40%, TRV — 24.14%. Преимущество у TRV.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и The Travelers Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, TRV — 1.43%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?

Выручка AIZ за TTM — 12,81 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. TRV генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AIZ или TRV?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, TRV — 15.54%. TRV оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или TRV?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, TRV — 62/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или TRV?

Однозначного ответа нет. Счёт 17:26 в пользу TRV по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией