Сравнение AIG vs WTW

Тикер 1

Тикер 2

AIG27

14WTW

AIG против WTW — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AIG крупнее в 1.7× (41,68 млрд $ vs 24,39 млрд $). По мультипликатору P/E AIG оценён рынком дешевле: 13.28 против 14.51 у WTW (разница составляет 8.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала WTW составляет 20.98%, что превышает показатель AIG (7.70%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WTW впереди: 16.84% против 11.86% у AIG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность AIG составляет 2.31%, у WTW — 1.46%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AIG набирает 60 из 100 по техническому скорингу, WTW — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 27:14 в пользу AIG. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

American International Group, Inc.

AIGNYSE

78,62 $+0,59 $ (+0,76%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 41,68 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

8.8

Качество

6.8

Рост

6.4

Техника

4.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Willis Towers Watson Public Limited Company

WTWNASDAQ

258,23 $+4,18 $ (+1,65%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 24,39 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

7.5

Качество

7.3

Рост

6.9

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

AIGWTW

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AIG с P/E 13.28 (у WTW — 14.51). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) AIG оценён ниже: 1.55 против 2.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIG дешевле: 1.04 против 3.03. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AIG оценён ниже: 6.33 vs 10.76. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WTW демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.98% против 7.70% у AIG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WTW — 16.84%, AIG — 11.86%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIG — 0.23, WTW — 0.85. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIG ниже 1 (0.83), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIGWTW

Показатель	AIG	WTW
Мультипликаторы оценки
P/E	13.28	14.51
P/B	1.04	3.03
P/S	1.55	2.42
PEG	0.04	0.00
EV/EBITDA	6.33	10.76
Рентабельность
ROE	7.70%	20.98%
ROA	1.96%	5.62%
Валовая маржа	38.50%	38.16%
Операц. маржа	14.66%	22.73%
Чистая маржа	11.86%	16.84%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.23	0.85
Текущая ликв.	0.83	1.19
Быстрая ликв.	0.83	1.19
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.31%	1.46%
Коэфф. выплат	31.10%	21.48%
EPS	$5.87	$17.51
Балансовая стоим.	$75.13	$84.66

Технический анализ

Техническая картина в пользу AIG: скоринг 60/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AIG — 58.9, WTW — 43.8. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AIG выше на 3.1%, WTW — ниже на -7.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. AIG выше SMA 200 (+0.5%), WTW — ниже (-17.6%). Долгосрочный тренд в пользу AIG. Сила тренда по ADX: AIG — 14.2 (нет тренда), WTW — 40.0 (выраженный тренд). WTW демонстрирует выраженный тренд, а AIG — нет. Волатильность: бета WTW — 0.22, AIG — 0.33. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) WTW составляет 3.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AIGWTW

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIG	WTW
Осцилляторы
RSI (14)	58.90	43.77
Stochastic %K	78.92	68.08
CCI (20)	82.26	-33.15
MFI	46.28	40.49
Williams %R	-21.08	-31.92
MACD гистограмма	0.24	1.07
Momentum (10)	2.19	0.16
Тренд
ADX	14.16	40.02
Цена vs EMA 9	+1.50%	+1.36%
Цена vs EMA 20	+2.11%	-1.09%
Цена vs SMA 50	+3.08%	-7.24%
Цена vs SMA 200	+0.49%	-17.61%
Объём
CMF	-0.06	-0.05
Volume Ratio	75.45	59.12
Волатильность и статистика
Beta	0.33	0.22
ATR %	2.18%	3.23%
Sharpe (1г)	-0.30	-0.67
RS Rating	35.00	23.00
52w от хая	-10.11	-26.80
BB ширина	8.20	22.84

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIG генерирует 26,77 млрд $, WTW — 9,71 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, WTW — 1,60 млрд $. AIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, WTW — 1,55 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIG	WTW
Выручка	26,77 млрд $	9,71 млрд $
Чистая прибыль	3,10 млрд $	1,60 млрд $
EPS (TTM)	$5.48	$16.34
Операц. Cash Flow	3,31 млрд $	1,77 млрд $
Free Cash Flow	3,31 млрд $	1,55 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIG платит 2.31%, WTW — 1.46%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, WTW — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 31.10%, WTW — 21.48%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIG	WTW
Див. доходность	2.31%	1.46%
Годовые дивиденды	$0.95	$0.96
Коэфф. выплат	31.10%	21.48%
Лет выплат	13.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.79%	-20.48%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIG показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.93%), WTW — в ноябре (+5.20%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIG — март (-4.39%), для WTW — июнь (-0.94%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTW: +8.90% против +6.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIG

-0.1

+0.7

-4.4

+2.1

+4.9

-2.9

+2.1

+0.7

-1.2

+2.6

+1.6

+0.9

WTW

+2.1

-0.7

-0.2

+2.1

-0.9

+0.9

+0.7

+1.3

-0.3

+5.2

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Willis Towers Watson Public Limited Company?

Мультипликатор P/E у American International Group, Inc. ниже (13.28 vs 14.51), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIG или WTW?

ROE AIG — 7.70%, WTW — 20.98%. WTW демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Willis Towers Watson Public Limited Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIG — 2.31%, WTW — 1.46%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Willis Towers Watson Public Limited Company?

По объёму выручки: AIG — 26,77 млрд $, WTW — 9,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIG или WTW?

Чистая маржа AIG — 11.86%, WTW — 16.84%. WTW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIG или WTW?

Технический скоринг: AIG — 60/100, WTW — 29/100. AIG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIG или WTW?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AIG выигрывает 27, WTW — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией