Сравнение AIG vs RGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RGA с P/E 11.54 (у AIG — 13.28). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) RGA дешевле: 0.57 против 1.55. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA AIG оценён ниже: 6.33 vs 7.58. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RGA составляет 9.47%, что превышает показатель AIG (7.70%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AIG впереди: 11.86% против 4.98% у RGA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIG — 0.23, RGA — 0.46. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RGA ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.28 | 11.54 | |
| P/B | 1.04 | 1.06 | |
| P/S | 1.55 | 0.57 | |
| PEG | 0.04 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 6.33 | 7.58 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.70% | 9.47% | |
| ROA | 1.96% | 0.75% | |
| Валовая маржа | 38.50% | 20.33% | |
| Операц. маржа | 14.66% | 6.55% | |
| Чистая маржа | 11.86% | 4.98% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.23 | 0.46 | |
| Текущая ликв. | 0.83 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.83 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.31% | 1.74% | |
| Коэфф. выплат | 31.10% | 19.74% | |
| EPS | $5.87 | $18.55 | |
| Балансовая стоим. | $75.13 | $202.52 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 60/100 и 61/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): AIG — 58.9 (нейтральная зона), RGA — 56.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIG на 3.1%, RGA на 3.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIG — 14.2 (нет тренда), RGA — 19.4 (нет тренда). По бете AIG стабильнее (0.33 vs 0.68). Значение ниже 0.8 делает AIG защитной акцией.
| Индикатор | AIG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.90 | 56.11 | |
| Stochastic %K | 78.92 | 51.21 | |
| CCI (20) | 82.26 | 78.16 | |
| MFI | 46.28 | 52.89 | |
| Williams %R | -21.08 | -48.79 | |
| MACD гистограмма | 0.24 | 0.11 | |
| Momentum (10) | 2.19 | -0.46 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.16 | 19.39 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.50% | +1.14% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.11% | +1.58% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.08% | +3.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.49% | +7.24% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.06 | -0.19 | |
| Volume Ratio | 75.45 | 77.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.33 | 0.68 | |
| ATR % | 2.18% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | -0.30 | 0.02 | |
| RS Rating | 35.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -10.11 | -6.58 | |
| BB ширина | 8.20 | 3.91 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AIG — 26,77 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, RGA — 1,18 млрд $. AIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, RGA — 4,09 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AIG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 26,77 млрд $ | 22,79 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,10 млрд $ | 1,18 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.48 | $17.94 | |
| Операц. Cash Flow | 3,31 млрд $ | 4,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,31 млрд $ | 4,09 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AIG — 2.31%, RGA — 1.74%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, RGA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 31.10%, RGA — 19.74%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.31% | 1.74% | |
| Годовые дивиденды | $0.95 | $1.86 | |
| Коэфф. выплат | 31.10% | 19.74% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.79% | -8.25% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIG — мае (+4.93%), для RGA — ноябре (+3.51%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AIG — март (-4.39%), для RGA — июнь (-4.47%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RGA: +10.82% против +6.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Reinsurance Group of America, Incorporated?
У кого выше рентабельность — AIG или RGA?
Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Reinsurance Group of America, Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Reinsurance Group of America, Incorporated?
У кого выше маржинальность — AIG или RGA?
Какая акция лучше по технике — AIG или RGA?
Что лучше купить — AIG или RGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией