Сравнение AIG vs PFG

Тикер 1

Тикер 2

AIG17

25PFG

American International Group, Inc. (AIG) и Principal Financial Group, Inc. (PFG) — прямые конкуренты в индустрии «Страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации AIG крупнее в 1.9× (41,68 млрд $ vs 22,45 млрд $). AIG торгуется с P/E 13.28, тогда как PFG — с P/E 14.61. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE PFG — 13.25%, у AIG — 7.70%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AIG удерживает чистую маржу на уровне 11.86%, опережая PFG (10.03%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. PFG предлагает более высокую дивидендную доходность (3.04% vs 2.31%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу PFG сильнее: 70/100 против 57/100 у AIG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 25:17 — убедительное преимущество PFG. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

American International Group, Inc.

AIGNYSE

78,62 $+0,59 $ (+0,76%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 41,68 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

8.8

Качество

6.8

Рост

6.4

Техника

4.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Principal Financial Group, Inc.

PFGNASDAQ

103,92 $+1,11 $ (+1,08%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 22,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.5

Качество

6.0

Рост

2.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

AIGPFG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу AIG — P/E 13.28 vs 14.61 у PFG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Балансовая оценка: P/B AIG — 1.04, у PFG — 1.92. EV/EBITDA AIG — 6.33, у PFG — 11.57. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PFG (13.25% vs 7.70%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AIG — 11.86%, у PFG — 10.03%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIG — 0.23, у PFG — 0.33. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PFG ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIGPFG

Показатель	AIG	PFG
Мультипликаторы оценки
P/E	13.28	14.61
P/B	1.04	1.92
P/S	1.55	1.44
PEG	0.04	0.31
EV/EBITDA	6.33	11.57
Рентабельность
ROE	7.70%	13.25%
ROA	1.96%	0.47%
Валовая маржа	38.50%	48.68%
Операц. маржа	14.66%	12.36%
Чистая маржа	11.86%	10.03%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.23	0.33
Текущая ликв.	0.83	0.23
Быстрая ликв.	0.83	0.23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.31%	3.04%
Коэфф. выплат	31.10%	44.42%
EPS	$5.87	$7.04
Балансовая стоим.	$75.13	$56.25

Технический анализ

PFG набирает 70 из 100 по техническому скорингу, AIG — 57 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AIG — 56.5 (нейтральная зона), PFG — 68.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AIG и PFG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.3% и +9.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. PFG выше SMA 200 (+18.5%), AIG — ниже (-0.3%). Долгосрочный тренд в пользу PFG. ADX: AIG — 14.1 (нет тренда), PFG — 27.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете AIG стабильнее (0.33 vs 0.97). Значение ниже 0.8 делает AIG защитной акцией.

AIGPFG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIG	PFG
Осцилляторы
RSI (14)	56.45	68.54
Stochastic %K	63.90	97.80
CCI (20)	74.79	243.12
MFI	53.47	52.05
Williams %R	-36.10	-2.20
MACD гистограмма	0.19	-0.02
Momentum (10)	0.34	3.89
Тренд
ADX	14.06	27.72
Цена vs EMA 9	+1.12%	+2.10%
Цена vs EMA 20	+1.57%	+3.67%
Цена vs SMA 50	+2.32%	+9.71%
Цена vs SMA 200	-0.26%	+18.54%
Объём
CMF	-0.09	0.00
Volume Ratio	45.51	68.21
Волатильность и статистика
Beta	0.33	0.97
ATR %	2.17%	1.97%
Sharpe (1г)	-0.41	1.01
RS Rating	35.00	65.00
52w от хая	-10.78	-0.11
BB ширина	7.81	4.47

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AIG — 26,77 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, PFG — 1,19 млрд $. AIG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIG — 3,31 млрд $, PFG — 4,44 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AIG	PFG
Выручка	26,77 млрд $	15,63 млрд $
Чистая прибыль	3,10 млрд $	1,19 млрд $
EPS (TTM)	$5.48	$5.32
Операц. Cash Flow	3,31 млрд $	4,54 млрд $
Free Cash Flow	3,31 млрд $	4,44 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AIG — 2.31%, PFG — 3.04%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AIG — 13 лет, PFG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 31.10%, PFG — 44.42%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIG	PFG
Див. доходность	2.31%	3.04%
Годовые дивиденды	$0.95	$1.62
Коэфф. выплат	31.10%	44.42%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.79%	-7.86%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIG — мае (+4.93%), для PFG — ноябре (+6.13%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AIG — март (-4.39%), PFG — март (-4.32%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PFG: +12.58% против +6.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIG

-0.1

+0.7

-4.4

+2.1

+4.9

-2.9

+2.1

+0.7

-1.2

+2.6

+1.6

+0.9

PFG

+1.1

+0.6

-4.3

+3.9

-0.0

+0.3

+3.2

+1.8

+1.0

-0.5

+6.1

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Principal Financial Group, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит American International Group, Inc.: P/E 13.28 против 14.61. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AIG или PFG?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AIG — 7.70%, PFG — 13.25%. Преимущество у PFG.

Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Principal Financial Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIG — 2.31%, PFG — 3.04%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Principal Financial Group, Inc.?

Выручка AIG за TTM — 26,77 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. AIG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AIG или PFG?

Чистая маржа AIG — 11.86%, PFG — 10.03%. AIG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIG или PFG?

Технический скоринг: AIG — 57/100, PFG — 70/100. PFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIG или PFG?

Однозначного ответа нет. Счёт 17:25 в пользу PFG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией