Сравнение AIG vs ORI

Тикер 1

Тикер 2

AIG24

18ORI

AIG против ORI — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AIG крупнее в 4.3× (41,68 млрд $ vs 9,66 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ORI с P/E 9.52 (у AIG — 13.28). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала ORI составляет 16.72%, что превышает показатель AIG (7.70%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AIG впереди: 11.86% против 10.89% у ORI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность ORI составляет 9.24%, у AIG — 2.31%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AIG набирает 57 из 100 по техническому скорингу, ORI — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 24:18 в пользу AIG. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

American International Group, Inc.

AIGNYSE

78,62 $+0,59 $ (+0,76%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 41,68 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

8.8

Качество

6.8

Рост

6.4

Техника

4.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Old Republic International Corporation

ORINYSE

39,65 $-0,21 $ (-0,53%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 9,66 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

AIGORI

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ORI выглядит привлекательнее: 9.52 против 13.28. Премия к оценке AIG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) ORI оценён ниже: 1.04 против 1.55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIG дешевле: 1.04 против 1.64. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AIG оценён ниже: 6.33 vs 8.27. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ORI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.72% против 7.70% у AIG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AIG — 11.86%, ORI — 10.89%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIG — 0.23, ORI — 0.27. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ORI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIGORI

Показатель	AIG	ORI
Мультипликаторы оценки
P/E	13.28	9.52
P/B	1.04	1.64
P/S	1.55	1.04
PEG	0.04	0.29
EV/EBITDA	6.33	8.27
Рентабельность
ROE	7.70%	16.72%
ROA	1.96%	4.72%
Валовая маржа	38.50%	51.13%
Операц. маржа	14.66%	13.75%
Чистая маржа	11.86%	10.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.23	0.27
Текущая ликв.	0.83	0.00
Быстрая ликв.	0.83	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.31%	9.24%
Коэфф. выплат	31.10%	88.97%
EPS	$5.87	$4.19
Балансовая стоим.	$75.13	$24.31

Технический анализ

Техническая картина в пользу AIG: скоринг 57/100 vs 36/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AIG — 56.5, ORI — 50.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AIG выше на 2.3%, ORI — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: AIG — 14.1 (нет тренда), ORI — 21.2 (слабый тренд). Волатильность: бета ORI — 0.14, AIG — 0.33. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AIGORI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIG	ORI
Осцилляторы
RSI (14)	56.45	50.06
Stochastic %K	63.90	81.15
CCI (20)	74.79	26.21
MFI	53.47	55.58
Williams %R	-36.10	-18.85
MACD гистограмма	0.19	0.08
Momentum (10)	0.34	0.66
Тренд
ADX	14.06	21.19
Цена vs EMA 9	+1.12%	+0.80%
Цена vs EMA 20	+1.57%	+0.36%
Цена vs SMA 50	+2.32%	-0.47%
Цена vs SMA 200	-0.26%	-3.75%
Объём
CMF	-0.09	-0.18
Volume Ratio	45.51	67.50
Волатильность и статистика
Beta	0.33	0.14
ATR %	2.17%	2.13%
Sharpe (1г)	-0.41	0.07
RS Rating	35.00	45.00
52w от хая	-10.78	-14.76
BB ширина	7.81	4.92

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIG генерирует 26,77 млрд $, ORI — 9,09 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, ORI — 936,10 млн $. AIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, ORI — 1,16 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIG	ORI
Выручка	26,77 млрд $	9,09 млрд $
Чистая прибыль	3,10 млрд $	936,10 млн $
EPS (TTM)	$5.48	$3.84
Операц. Cash Flow	3,31 млрд $	1,16 млрд $
Free Cash Flow	3,31 млрд $	1,16 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIG платит 2.31%, ORI — 9.24%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, ORI — 12. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 31.10%, ORI — 88.97%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	AIG	ORI
Див. доходность	2.31%	9.24%
Годовые дивиденды	$0.95	$3.13
Коэфф. выплат	31.10%	88.97%
Лет выплат	13.00%	12.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.79%	-1.53%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIG показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.93%), ORI — в ноябре (+4.96%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIG — март (-4.39%), для ORI — сентябрь (-2.50%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ORI: +10.03% против +6.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIG

-0.1

+0.7

-4.4

+2.1

+4.9

-2.9

+2.1

+0.7

-1.2

+2.6

+1.6

+0.9

ORI

+1.0

+0.4

-1.5

+0.4

+1.7

-1.1

+2.6

+1.8

-2.5

+1.7

+5.0

+0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Old Republic International Corporation?

Мультипликатор P/E у Old Republic International Corporation ниже (9.52 vs 13.28), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIG или ORI?

ROE AIG — 7.70%, ORI — 16.72%. ORI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Old Republic International Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIG — 2.31%, ORI — 9.24%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Old Republic International Corporation?

По объёму выручки: AIG — 26,77 млрд $, ORI — 9,09 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIG или ORI?

Чистая маржа AIG — 11.86%, ORI — 10.89%. AIG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIG или ORI?

Технический скоринг: AIG — 57/100, ORI — 36/100. AIG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIG или ORI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AIG выигрывает 24, ORI — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией