Сравнение AIG vs ORI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, ORI выглядит привлекательнее: 9,07 против 14,03. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) ORI оценён ниже: 1,07 против 1,54. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIG дешевле: 1,02 против 1,68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AIG оценён ниже: 6,46 vs 8,13. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ORI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 18,74% против 7,27% у AIG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ORI — 11,78%, AIG — 11,11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIG — 0,22, ORI — 0,38. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ORI ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIG | ORI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14,03 | 9,07 | |
| P/B | 1,02 | 1,68 | |
| P/S | 1,54 | 1,07 | |
| PEG | 8,45 | 0,31 | |
| EV/EBITDA | 6,46 | 8,13 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7,27% | 18,74% | |
| ROA | 1,81% | 3,61% | |
| Валовая маржа | 38,06% | 51,90% | |
| Операц. маржа | 13,96% | 15,16% | |
| Чистая маржа | 11,11% | 11,78% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,22 | 0,38 | |
| Текущая ликв. | 1,36 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 1,36 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,39% | 8,74% | |
| Коэфф. выплат | 33,46% | 80,06% | |
| EPS | $5,55 | $4,74 | |
| Балансовая стоим. | $76,11 | $25,31 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу ORI: скоринг 59/100 vs 52/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AIG — 44,1, ORI — 51,1. Обе акции находятся в одной зоне. ORI торгуется выше SMA 50 (3,9%), тогда как AIG ниже этой средней (-0,0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ORI выше SMA 200 (+2,4%), AIG — ниже (-0,3%). Долгосрочный тренд в пользу ORI. Сила тренда по ADX: AIG — 12,0 (нет тренда), ORI — 17,5 (нет тренда). Волатильность: бета ORI — -0,14, AIG — 0,06. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | AIG | ORI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44,09 | 51,07 | |
| Stochastic %K | 10,12 | 53,80 | |
| CCI (20) | -123,18 | -14,59 | |
| MFI | 36,60 | 49,33 | |
| Williams %R | -89,88 | -46,20 | |
| MACD гистограмма | -0,32 | -0,17 | |
| Momentum (10) | -3,52 | -1,39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11,97 | 17,47 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,72% | -1,17% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,83% | -0,43% | |
| Цена vs SMA 50 | -0,01% | +3,89% | |
| Цена vs SMA 200 | -0,27% | +2,39% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,05 | 0,12 | |
| Volume Ratio | 85,76 | 83,53 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,06 | -0,14 | |
| ATR % | 2,15% | 2,12% | |
| Sharpe (1г) | -0,15 | 0,43 | |
| RS Rating | 34,00 | 51,00 | |
| 52w от хая | -11,43 | -9,26 | |
| BB ширина | 5,52 | 9,25 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AIG генерирует 26,77 млрд $, ORI — 9,09 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: ORI — +10,40%, AIG — -1,80%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, ORI — 936,10 млн $. AIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, ORI — 1,16 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AIG | ORI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 26,77 млрд $ | 9,09 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -1.80% | +10.40% | |
| Чистая прибыль | 3,10 млрд $ | 936,10 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +9.80% | — |
| EPS (TTM) | $5,48 | $3,84 | |
| Операц. Cash Flow | 3,31 млрд $ | 1,16 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,31 млрд $ | 1,16 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: AIG платит 2,39%, ORI — 8,74%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, ORI — 12. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 33,46%, ORI — 80,06%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | AIG | ORI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,39% | 8,74% | |
| Годовые дивиденды | $1,45 | $3,13 | |
| Коэфф. выплат | 33,46% | 80,06% | |
| Лет выплат | 13 | 12 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 2,53% | -1,53% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AIG показывает лучшую среднюю доходность в мае (+3,96%), ORI — в ноябре (+4,96%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIG — март (-4,39%), для ORI — сентябрь (-2,50%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ORI: +10,81% против +6,43%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Old Republic International Corporation?
У кого выше рентабельность — AIG или ORI?
Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Old Republic International Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Old Republic International Corporation?
У кого выше маржинальность — AIG или ORI?
Какая акция лучше по технике — AIG или ORI?
Что лучше купить — AIG или ORI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией