Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение AIG vs HIG

Тикер 1

Тикер 2

AIG6

37HIG

AIG против HIG — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. HIG торгуется с P/E 9,18, тогда как AIG — с P/E 14,30. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала HIG составляет 22,99%, что превышает показатель AIG (3,07%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности HIG впереди: 15,03% против 4,70% у AIG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность AIG составляет 2,35%, у HIG — 1,62%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. HIG набирает 76 из 100 по техническому скорингу, AIG — 56 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. HIG побеждает по числу метрик: 37 против 6 у AIG. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

American International Group, Inc.

AIGNYSE

$78,78-$1,19 (-1,49%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 41,77 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

7.5

Качество

6.7

Рост

6.4

Техника

4.0

Дивиденды

7.3

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

The Hartford Insurance Group, Inc.

HIGNYSE

$143,28-$1,23 (-0,85%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 39,28 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.0

Качество

8.2

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

AIGHIG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу HIG — P/E 9,18 vs 14,30 у AIG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIG дешевле: 1,04 против 2,03. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA HIG оценён ниже: 8,88 vs 14,99. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. HIG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22,99% против 3,07% у AIG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: HIG — 15,03%, AIG — 4,70%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIG — 0,22, HIG — 0,22. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

AIGHIG

Показатель	AIG	HIG
Мультипликаторы оценки
P/E	14,30	9,18
P/B	1,04	2,03
P/S	1,56	1,35
PEG	8,61	0,23
EV/EBITDA	14,99	8,88
Рентабельность
ROE	3,07%	22,99%
ROA	0,77%	4,96%
Валовая маржа	16,43%	43,95%
Операц. маржа	5,15%	15,21%
Чистая маржа	4,70%	15,03%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,22	0,22
Текущая ликв.	8,73	18,15
Быстрая ликв.	8,73	18,15
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,35%	1,62%
Коэфф. выплат	79,11%	14,80%
EPS	$2,35	$15,68
Балансовая стоим.	$76,11	$70,55

Технический анализ

Техническая картина в пользу HIG: скоринг 76/100 vs 56/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AIG — 50,1, HIG — 57,9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIG на 2,1%, HIG на 5,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIG — 12,3 (нет тренда), HIG — 13,2 (нет тренда). Волатильность: бета HIG — -0,02, AIG — 0,07. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AIGHIG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIG	HIG
Осцилляторы
RSI (14)	50,07	57,93
Stochastic %K	41,30	76,61
CCI (20)	-31,92	75,30
MFI	32,95	51,43
Williams %R	-58,70	-23,39
MACD гистограмма	-0,13	-0,11
Momentum (10)	-0,28	2,75
Тренд
ADX	12,29	13,17
Цена vs EMA 9	-0,71%	+0,19%
Цена vs EMA 20	-0,33%	+1,37%
Цена vs SMA 50	+2,06%	+5,75%
Цена vs SMA 200	+1,61%	+6,29%
Объём
CMF	0,08	0,34
Volume Ratio	139,68	65,80
Волатильность и статистика
Beta	0,07	-0,02
ATR %	2,16%	2,04%
Sharpe (1г)	0,03	0,58
RS Rating	37,00	51,00
52w от хая	-9,75	-1,91
BB ширина	4,90	7,36

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIG генерирует 26,77 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: HIG — +7,10%, AIG — -1,80%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, HIG — 3,84 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, HIG — 5,75 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIG	HIG	Лидер
Выручка	26,77 млрд $	28,26 млрд $
Рост выручки (г/г)	-1.80%	+7.10%
Чистая прибыль	3,10 млрд $	3,84 млрд $
Рост прибыли (г/г)	—	+23.30%	—
EPS (TTM)	$5,48	$13,51
Операц. Cash Flow	3,31 млрд $	5,92 млрд $
Free Cash Flow	3,31 млрд $	5,75 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIG платит 2,35%, HIG — 1,62%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, HIG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 79,11%, HIG — 14,80%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIG	HIG
Див. доходность	2,35%	1,62%
Годовые дивиденды	$0,95	$1,80
Коэфф. выплат	79,11%	14,80%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-5,79%	4,64%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIG показывает лучшую среднюю доходность в мае (+3,96%), HIG — в ноябре (+4,91%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIG — март (-4,39%), для HIG — июнь (-0,27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14,18% против +6,43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIG

-0,1

+0,7

-4,4

+2,1

+4,0

-2,5

+2,1

+0,7

-1,2

+2,6

+1,6

+0,9

HIG

+1,9

+0,6

+0,3

+0,9

+1,3

-0,3

+2,4

+1,3

-0,1

+0,3

+4,9

+0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или The Hartford Insurance Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Hartford Insurance Group, Inc. ниже (9,18 vs 14,30), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIG или HIG?

ROE AIG — 3,07%, HIG — 22,99%. HIG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American International Group, Inc. и The Hartford Insurance Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIG — 2,35%, HIG — 1,62%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или The Hartford Insurance Group, Inc.?

По объёму выручки: AIG — 26,77 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIG или HIG?

Чистая маржа AIG — 4,70%, HIG — 15,03%. HIG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIG или HIG?

Технический скоринг: AIG — 56/100, HIG — 76/100. HIG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIG или HIG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик AIG выигрывает 6, HIG — 37. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией