Сравнение AIG vs HIG

Тикер 1

Тикер 2

AIG14

28HIG

AIG против HIG — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. HIG торгуется с P/E 9.37, тогда как AIG — с P/E 13.28. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала HIG составляет 22.01%, что превышает показатель AIG (7.70%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности HIG впереди: 14.13% против 11.86% у AIG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность AIG составляет 2.31%, у HIG — 1.64%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AIG набирает 60 из 100 по техническому скорингу, HIG — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. HIG побеждает по числу метрик: 28 против 14 у AIG. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

American International Group, Inc.

AIGNYSE

78,62 $+0,59 $ (+0,76%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 41,68 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

8.8

Качество

6.8

Рост

6.4

Техника

4.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

The Hartford Financial Services Group, Inc.

HIGNYSE

136,02 $-0,67 $ (-0,49%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 37,29 млрд $

ETP Rank8.0

Стоимость

9.0

Качество

10.0

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

AIGHIG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу HIG — P/E 9.37 vs 13.28 у AIG. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) HIG оценён ниже: 1.30 против 1.55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIG дешевле: 1.04 против 2.01. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AIG оценён ниже: 6.33 vs 7.38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. HIG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22.01% против 7.70% у AIG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: HIG — 14.13%, AIG — 11.86%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIG — 0.23, HIG — 0.23. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIG ниже 1 (0.83), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIGHIG

Показатель	AIG	HIG
Мультипликаторы оценки
P/E	13.28	9.37
P/B	1.04	2.01
P/S	1.55	1.30
PEG	0.04	0.22
EV/EBITDA	6.33	7.38
Рентабельность
ROE	7.70%	22.01%
ROA	1.96%	4.71%
Валовая маржа	38.50%	47.02%
Операц. маржа	14.66%	17.51%
Чистая маржа	11.86%	14.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.23	0.23
Текущая ликв.	0.83	18.17
Быстрая ликв.	0.83	18.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.31%	1.64%
Коэфф. выплат	31.10%	15.51%
EPS	$5.87	$14.60
Балансовая стоим.	$75.13	$67.87

Технический анализ

Техническая картина в пользу AIG: скоринг 60/100 vs 44/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AIG — 58.9, HIG — 52.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIG на 3.1%, HIG на 0.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIG — 14.2 (нет тренда), HIG — 15.5 (нет тренда). Волатильность: бета HIG — 0.30, AIG — 0.33. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AIGHIG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIG	HIG
Осцилляторы
RSI (14)	58.90	52.03
Stochastic %K	78.92	82.21
CCI (20)	82.26	40.15
MFI	46.28	41.32
Williams %R	-21.08	-17.79
MACD гистограмма	0.24	0.35
Momentum (10)	2.19	3.35
Тренд
ADX	14.16	15.51
Цена vs EMA 9	+1.50%	+0.67%
Цена vs EMA 20	+2.11%	+0.63%
Цена vs SMA 50	+3.08%	+0.28%
Цена vs SMA 200	+0.49%	+1.79%
Объём
CMF	-0.06	-0.14
Volume Ratio	75.45	81.97
Волатильность и статистика
Beta	0.33	0.30
ATR %	2.18%	1.91%
Sharpe (1г)	-0.30	0.23
RS Rating	35.00	45.00
52w от хая	-10.11	-5.87
BB ширина	8.20	5.46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIG генерирует 26,77 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, HIG — 3,84 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, HIG — 5,75 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIG	HIG
Выручка	26,77 млрд $	28,26 млрд $
Чистая прибыль	3,10 млрд $	3,84 млрд $
EPS (TTM)	$5.48	$13.51
Операц. Cash Flow	3,31 млрд $	5,92 млрд $
Free Cash Flow	3,31 млрд $	5,75 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIG платит 2.31%, HIG — 1.64%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, HIG — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 31.10%, HIG — 15.51%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIG	HIG
Див. доходность	2.31%	1.64%
Годовые дивиденды	$0.95	$0.60
Коэфф. выплат	31.10%	15.51%
Лет выплат	13.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.79%	-16.00%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIG показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.93%), HIG — в ноябре (+4.91%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIG — март (-4.39%), для HIG — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14.01% против +6.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIG

-0.1

+0.7

-4.4

+2.1

+4.9

-2.9

+2.1

+0.7

-1.2

+2.6

+1.6

+0.9

HIG

+1.9

+0.6

+0.3

+0.9

+2.0

-0.8

+2.0

+1.3

-0.1

+0.3

+4.9

+0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Hartford Financial Services Group, Inc. ниже (9.37 vs 13.28), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIG или HIG?

ROE AIG — 7.70%, HIG — 22.01%. HIG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American International Group, Inc. и The Hartford Financial Services Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIG — 2.31%, HIG — 1.64%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?

По объёму выручки: AIG — 26,77 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIG или HIG?

Чистая маржа AIG — 11.86%, HIG — 14.13%. HIG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIG или HIG?

Технический скоринг: AIG — 60/100, HIG — 44/100. AIG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIG или HIG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AIG выигрывает 14, HIG — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией