Сравнение AIG vs ERIE
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AIG торгуется с P/E 13.28, тогда как ERIE — с P/E 18.10. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу AIG: 1.55 vs 2.51 у ERIE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B AIG — 1.04, у ERIE — 4.39. EV/EBITDA AIG — 6.33, у ERIE — 12.54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ERIE — 25.03%, у AIG — 7.70%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ERIE удерживает чистую маржу на уровне 13.97%, опережая AIG (11.86%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIG — 0.23, у ERIE — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AIG ниже 1 (0.83), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIG | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.28 | 18.10 | |
| P/B | 1.04 | 4.39 | |
| P/S | 1.55 | 2.51 | |
| PEG | 0.04 | -2.62 | |
| EV/EBITDA | 6.33 | 12.54 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.70% | 25.03% | |
| ROA | 1.96% | 16.92% | |
| Валовая маржа | 38.50% | 16.12% | |
| Операц. маржа | 14.66% | 17.94% | |
| Чистая маржа | 11.86% | 13.97% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.23 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.83 | 1.20 | |
| Быстрая ликв. | 0.83 | 1.20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.31% | 2.55% | |
| Коэфф. выплат | 31.10% | 45.30% | |
| EPS | $5.87 | $12.27 | |
| Балансовая стоим. | $75.13 | $50.54 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AIG сильнее: 57/100 против 35/100 у ERIE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AIG составляет 56.5 (нейтральная зона), у ERIE — 45.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AIG торгуется выше SMA 50 (2.3%), тогда как ERIE ниже этой средней (-6.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: AIG — 14.1 (нет тренда), ERIE — 21.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ERIE менее волатилен — бета 0.07 против 0.33 у AIG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AIG | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.45 | 45.51 | |
| Stochastic %K | 63.90 | 62.97 | |
| CCI (20) | 74.79 | 2.78 | |
| MFI | 53.47 | 46.14 | |
| Williams %R | -36.10 | -37.03 | |
| MACD гистограмма | 0.19 | 1.59 | |
| Momentum (10) | 0.34 | 8.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.06 | 21.29 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.12% | +1.30% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.57% | -0.51% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.32% | -6.20% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.26% | -22.51% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.09 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 45.51 | 56.41 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.33 | 0.07 | |
| ATR % | 2.17% | 3.60% | |
| Sharpe (1г) | -0.41 | -1.70 | |
| RS Rating | 35.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -10.78 | -41.66 | |
| BB ширина | 7.81 | 16.15 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AIG — 26,77 млрд $, ERIE — 4,07 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, ERIE — 559,34 млн $. AIG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIG — 3,31 млрд $, ERIE — 570,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AIG | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 26,77 млрд $ | 4,07 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,10 млрд $ | 559,34 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.48 | $12.01 | |
| Операц. Cash Flow | 3,31 млрд $ | 686,66 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,31 млрд $ | 570,97 млн $ |
Дивиденды
AIG и ERIE — дивидендные акции. Доходность: AIG — 2.31%, ERIE — 2.55%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AIG — 13 лет, ERIE — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 31.10%, ERIE — 45.30%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIG | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.31% | 2.55% | |
| Годовые дивиденды | $0.95 | $4.39 | |
| Коэфф. выплат | 31.10% | 45.30% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.79% | 1.17% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AIG приходится на мае (+4.93%), а ERIE — на июне (+4.31%). Наименее удачные месяцы: AIG — март (-4.39%), ERIE — март (-2.41%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ERIE: +12.07% против +6.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Erie Indemnity Company?
У кого выше рентабельность — AIG или ERIE?
Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Erie Indemnity Company?
Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Erie Indemnity Company?
У кого выше маржинальность — AIG или ERIE?
Какая акция лучше по технике — AIG или ERIE?
Что лучше купить — AIG или ERIE?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией