Сравнение AIG vs EQH
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у EQH отрицательный (-14.51) — компания генерирует убытки. AIG прибылен, P/E составляет 13.28. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) EQH оценён ниже: 1.05 против 1.55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIG дешевле: 1.04 против 43.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AIG оценён ниже: 6.33 vs 47.17. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. EQH работает в убыток — ROE -219.79%, тогда как AIG показывает рентабельность 7.70%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа EQH (-7.26%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. EQH несёт высокую долговую нагрузку — D/E 25.37, тогда как AIG практически без долга (D/E 0.23). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности EQH ниже 1 (0.56), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIG | EQH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.28 | -14.51 | |
| P/B | 1.04 | 43.70 | |
| P/S | 1.55 | 1.05 | |
| PEG | 0.04 | 0.12 | |
| EV/EBITDA | 6.33 | 47.17 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.70% | -219.79% | |
| ROA | 1.96% | -0.26% | |
| Валовая маржа | 38.50% | 63.55% | |
| Операц. маржа | 14.66% | -4.24% | |
| Чистая маржа | 11.86% | -7.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.23 | 25.37 | |
| Текущая ликв. | 0.83 | 0.56 | |
| Быстрая ликв. | 0.83 | 0.56 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.31% | 2.55% | |
| Коэфф. выплат | 31.10% | -45.86% | |
| EPS | $5.87 | $-2.92 | |
| Балансовая стоим. | $75.13 | $8.00 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 57/100 и 58/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: AIG — 56.5, EQH — 54.4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIG на 2.3%, EQH на 6.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIG — 14.1 (нет тренда), EQH — 17.2 (нет тренда). Волатильность: бета AIG — 0.33, EQH — 1.40. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) EQH составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AIG | EQH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.45 | 54.39 | |
| Stochastic %K | 63.90 | 54.28 | |
| CCI (20) | 74.79 | -17.40 | |
| MFI | 53.47 | 57.82 | |
| Williams %R | -36.10 | -45.72 | |
| MACD гистограмма | 0.19 | -0.11 | |
| Momentum (10) | 0.34 | -1.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.06 | 17.22 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.12% | +0.78% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.57% | +1.51% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.32% | +6.22% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.26% | -7.85% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.09 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 45.51 | 111.46 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.33 | 1.40 | |
| ATR % | 2.17% | 3.59% | |
| Sharpe (1г) | -0.41 | -0.75 | |
| RS Rating | 35.00 | 20.00 | |
| 52w от хая | -10.78 | -25.08 | |
| BB ширина | 7.81 | 8.38 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AIG генерирует 26,77 млрд $, EQH — 11,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. EQH убыточен (чистая прибыль -1,38 млрд $), тогда как AIG генерирует прибыль (3,10 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, EQH — 679 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AIG | EQH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 26,77 млрд $ | 11,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,10 млрд $ | -1,38 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.48 | $-4.83 | |
| Операц. Cash Flow | 3,31 млрд $ | 713 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,31 млрд $ | 679 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: AIG платит 2.31%, EQH — 2.55%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, EQH — 9. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | AIG | EQH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.31% | 2.55% | |
| Годовые дивиденды | $0.95 | $0.27 | |
| Коэфф. выплат | 31.10% | -45.86% | |
| Лет выплат | 13.00% | 9.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.79% | -17.58% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AIG показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.93%), EQH — в апреле (+6.48%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIG — март (-4.39%), для EQH — март (-5.90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у EQH: +16.64% против +6.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Equitable Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — AIG или EQH?
Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Equitable Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Equitable Holdings, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AIG или EQH?
Что лучше купить — AIG или EQH?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией