Сравнение AIG vs EG

Тикер 1

Тикер 2

AIG9

26EG

AIG против EG — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AIG крупнее в 3.0× (41,68 млрд $ vs 14,11 млрд $). Если ориентироваться на P/E, EG выглядит привлекательнее: 7.10 против 13.28. Премия к оценке AIG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала EG составляет 13.31%, что превышает показатель AIG (7.70%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности EG впереди: 11.86% против 11.86% у AIG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность EG составляет 2.23%, у AIG — 2.31%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. EG набирает 64 из 100 по техническому скорингу, AIG — 57 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. EG побеждает по числу метрик: 26 против 9 у AIG. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

American International Group, Inc.

AIGNYSE

78,62 $+0,59 $ (+0,76%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 41,68 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

8.8

Качество

6.8

Рост

6.4

Техника

4.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Everest Re Group, Ltd.

EGNYSE

356,45 $-1,97 $ (-0,55%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 14,11 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

9.5

Качество

7.7

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

AIGEG

Фундаментальный анализ

EG торгуется с P/E 7.10, тогда как AIG — с P/E 13.28. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) EG оценён ниже: 0.83 против 1.55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA EG оценён ниже: 6.50 vs 6.33. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. EG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13.31% против 7.70% у AIG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: EG — 11.86%, AIG — 11.86%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIG — 0.23, EG — 0.23. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности EG ниже 1 (0.73), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIGEG

Показатель	AIG	EG
Мультипликаторы оценки
P/E	13.28	7.10
P/B	1.04	0.94
P/S	1.55	0.83
PEG	0.04	0.05
EV/EBITDA	6.33	6.50
Рентабельность
ROE	7.70%	13.31%
ROA	1.96%	3.26%
Валовая маржа	38.50%	28.48%
Операц. маржа	14.66%	14.23%
Чистая маржа	11.86%	11.86%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.23	0.23
Текущая ликв.	0.83	0.73
Быстрая ликв.	0.83	0.73
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.31%	2.23%
Коэфф. выплат	31.10%	16.22%
EPS	$5.87	$50.49
Балансовая стоим.	$75.13	$379.58

Технический анализ

Техническая картина в пользу EG: скоринг 64/100 vs 57/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AIG — 56.5, EG — 64.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIG на 2.3%, EG на 6.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. EG выше SMA 200 (+7.2%), AIG — ниже (-0.3%). Долгосрочный тренд в пользу EG. Сила тренда по ADX: AIG — 14.1 (нет тренда), EG — 19.5 (нет тренда). Волатильность: бета AIG — 0.33, EG — 0.34. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AIGEG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIG	EG
Осцилляторы
RSI (14)	56.45	64.16
Stochastic %K	63.90	83.44
CCI (20)	74.79	174.28
MFI	53.47	59.51
Williams %R	-36.10	-16.56
MACD гистограмма	0.19	0.08
Momentum (10)	0.34	6.52
Тренд
ADX	14.06	19.49
Цена vs EMA 9	+1.12%	+1.37%
Цена vs EMA 20	+1.57%	+2.36%
Цена vs SMA 50	+2.32%	+6.02%
Цена vs SMA 200	-0.26%	+7.21%
Объём
CMF	-0.09	-0.07
Volume Ratio	45.51	75.62
Волатильность и статистика
Beta	0.33	0.34
ATR %	2.17%	2.03%
Sharpe (1г)	-0.41	0.04
RS Rating	35.00	46.00
52w от хая	-10.78	-2.68
BB ширина	7.81	4.87

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIG генерирует 26,77 млрд $, EG — 17,32 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, EG — 1,59 млрд $. AIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, EG — 3,40 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIG	EG
Выручка	26,77 млрд $	17,32 млрд $
Чистая прибыль	3,10 млрд $	1,59 млрд $
EPS (TTM)	$5.48	$37.86
Операц. Cash Flow	3,31 млрд $	3,40 млрд $
Free Cash Flow	3,31 млрд $	3,40 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIG платит 2.31%, EG — 2.23%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, EG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 31.10%, EG — 16.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIG	EG
Див. доходность	2.31%	2.23%
Годовые дивиденды	$0.95	$4.00
Коэфф. выплат	31.10%	16.22%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.79%	-8.39%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIG показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.93%), EG — в феврале (+2.98%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIG — март (-4.39%), для EG — март (-1.38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у EG: +9.91% против +6.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIG

-0.1

+0.7

-4.4

+2.1

+4.9

-2.9

+2.1

+0.7

-1.2

+2.6

+1.6

+0.9

+1.0

+3.0

-1.4

+0.0

+1.5

+0.2

+0.4

+1.6

-1.0

+1.6

+2.9

+0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Everest Re Group, Ltd.?

Мультипликатор P/E у Everest Re Group, Ltd. ниже (7.10 vs 13.28), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIG или EG?

ROE AIG — 7.70%, EG — 13.31%. EG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Everest Re Group, Ltd.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIG — 2.31%, EG — 2.23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Everest Re Group, Ltd.?

По объёму выручки: AIG — 26,77 млрд $, EG — 17,32 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIG или EG?

Чистая маржа AIG — 11.86%, EG — 11.86%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — AIG или EG?

Технический скоринг: AIG — 57/100, EG — 64/100. EG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIG или EG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AIG выигрывает 9, EG — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией