Сравнение AIG vs BRO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E AIG оценён рынком дешевле: 13.28 против 16.66 у BRO (разница составляет 20.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) AIG дешевле: 1.55 против 3.03. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B AIG — 1.04, у BRO — 1.52. EV/EBITDA AIG — 6.33, у BRO — 12.24. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE BRO — 9.35%, у AIG — 7.70%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BRO удерживает чистую маржу на уровне 17.87%, опережая AIG (11.86%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIG — 0.23, у BRO — 0.64. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AIG ниже 1 (0.83), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIG | BRO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.28 | 16.66 | |
| P/B | 1.04 | 1.52 | |
| P/S | 1.55 | 3.03 | |
| PEG | 0.04 | -7.56 | |
| EV/EBITDA | 6.33 | 12.24 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.70% | 9.35% | |
| ROA | 1.96% | 3.87% | |
| Валовая маржа | 38.50% | 59.38% | |
| Операц. маржа | 14.66% | 26.79% | |
| Чистая маржа | 11.86% | 17.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.23 | 0.64 | |
| Текущая ликв. | 0.83 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 0.83 | 0.95 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.31% | 1.12% | |
| Коэфф. выплат | 31.10% | 18.12% | |
| EPS | $5.87 | $3.45 | |
| Балансовая стоим. | $75.13 | $37.88 | |
Технический анализ
AIG набирает 57 из 100 по техническому скорингу, BRO — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AIG — 56.5 (нейтральная зона), BRO — 40.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AIG торгуется выше SMA 50 (2.3%), тогда как BRO ниже этой средней (-9.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: AIG — 14.1 (нет тренда), BRO — 34.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BRO стабильнее (0.01 vs 0.33). Значение ниже 0.8 делает BRO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) BRO составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AIG | BRO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.45 | 40.55 | |
| Stochastic %K | 63.90 | 48.83 | |
| CCI (20) | 74.79 | -41.74 | |
| MFI | 53.47 | 41.03 | |
| Williams %R | -36.10 | -51.17 | |
| MACD гистограмма | 0.19 | 0.29 | |
| Momentum (10) | 0.34 | 0.87 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.06 | 34.73 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.12% | +0.15% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.57% | -2.72% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.32% | -9.84% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.26% | -26.80% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.09 | -0.26 | |
| Volume Ratio | 45.51 | 49.69 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.33 | 0.01 | |
| ATR % | 2.17% | 3.45% | |
| Sharpe (1г) | -0.41 | -2.46 | |
| RS Rating | 35.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -10.78 | -49.55 | |
| BB ширина | 7.81 | 25.47 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AIG — 26,77 млрд $, BRO — 5,96 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, BRO — 1,05 млрд $. AIG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIG — 3,31 млрд $, BRO — 1,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AIG | BRO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 26,77 млрд $ | 5,96 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,10 млрд $ | 1,05 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.48 | $3.40 | |
| Операц. Cash Flow | 3,31 млрд $ | 1,45 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,31 млрд $ | 1,38 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AIG — 2.31%, BRO — 1.12%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AIG — 13 лет, BRO — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 31.10%, BRO — 18.12%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIG | BRO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.31% | 1.12% | |
| Годовые дивиденды | $0.95 | $0.33 | |
| Коэфф. выплат | 31.10% | 18.12% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.79% | -2.76% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIG — мае (+4.93%), для BRO — ноябре (+5.09%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AIG — март (-4.39%), BRO — сентябрь (-1.90%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BRO: +16.54% против +6.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Brown & Brown, Inc.?
У кого выше рентабельность — AIG или BRO?
Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Brown & Brown, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Brown & Brown, Inc.?
У кого выше маржинальность — AIG или BRO?
Какая акция лучше по технике — AIG или BRO?
Что лучше купить — AIG или BRO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией