Сравнение AIG vs AON

Тикер 1

Тикер 2

AIG18

22AON

AIG против AON — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AON крупнее в 1.7× (69,25 млрд $ vs 41,68 млрд $). Стоимостная оценка в пользу AIG — P/E 13.28 vs 17.46 у AON. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. AON демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 45.09% против 7.70% у AIG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AON — 22.54%, AIG — 11.86%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность AIG составляет 2.31%, у AON — 0.95%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 57/100 и 59/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 18:22 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

American International Group, Inc.

AIGNYSE

78,62 $+0,59 $ (+0,76%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 41,68 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

8.8

Качество

6.8

Рост

6.4

Техника

4.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Aon plc

AONNYSE

324,22 $+3,07 $ (+0,96%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 69,25 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

6.1

Качество

7.2

Рост

7.7

Техника

4.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

7.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

AIGAON

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AIG оценён рынком дешевле: 13.28 против 17.46 у AON (разница составляет 23.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) AIG оценён ниже: 1.55 против 3.92. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIG дешевле: 1.04 против 7.00. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AIG оценён ниже: 6.33 vs 12.22. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AON составляет 45.09%, что превышает показатель AIG (7.70%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AON впереди: 22.54% против 11.86% у AIG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIG — 0.23, AON — 1.56. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIG ниже 1 (0.83), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIGAON

Показатель	AIG	AON
Мультипликаторы оценки
P/E	13.28	17.46
P/B	1.04	7.00
P/S	1.55	3.92
PEG	0.04	0.32
EV/EBITDA	6.33	12.22
Рентабельность
ROE	7.70%	45.09%
ROA	1.96%	7.66%
Валовая маржа	38.50%	65.98%
Операц. маржа	14.66%	27.56%
Чистая маржа	11.86%	22.54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.23	1.56
Текущая ликв.	0.83	1.07
Быстрая ликв.	0.83	1.07
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.31%	0.95%
Коэфф. выплат	31.10%	16.34%
EPS	$5.87	$18.39
Балансовая стоим.	$75.13	$46.47

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 57/100 и 59/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: AIG — 56.5, AON — 54.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIG на 2.3%, AON на 0.9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIG — 14.1 (нет тренда), AON — 11.7 (нет тренда). Волатильность: бета AON — 0.04, AIG — 0.33. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AIGAON

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIG	AON
Осцилляторы
RSI (14)	56.45	54.26
Stochastic %K	63.90	74.98
CCI (20)	74.79	64.08
MFI	53.47	64.49
Williams %R	-36.10	-25.02
MACD гистограмма	0.19	1.47
Momentum (10)	0.34	10.63
Тренд
ADX	14.06	11.70
Цена vs EMA 9	+1.12%	+1.29%
Цена vs EMA 20	+1.57%	+1.52%
Цена vs SMA 50	+2.32%	+0.87%
Цена vs SMA 200	-0.26%	-5.40%
Объём
CMF	-0.09	0.05
Volume Ratio	45.51	56.17
Волатильность и статистика
Beta	0.33	0.04
ATR %	2.17%	2.50%
Sharpe (1г)	-0.41	-0.56
RS Rating	35.00	33.00
52w от хая	-10.78	-14.90
BB ширина	7.81	6.67

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIG генерирует 26,77 млрд $, AON — 17,18 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, AON — 3,69 млрд $. AON генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, AON — 3,22 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIG	AON
Выручка	26,77 млрд $	17,18 млрд $
Чистая прибыль	3,10 млрд $	3,69 млрд $
EPS (TTM)	$5.48	$17.13
Операц. Cash Flow	3,31 млрд $	3,48 млрд $
Free Cash Flow	3,31 млрд $	3,22 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIG платит 2.31%, AON — 0.95%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, AON — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 31.10%, AON — 16.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIG	AON
Див. доходность	2.31%	0.95%
Годовые дивиденды	$0.95	$1.56
Коэфф. выплат	31.10%	16.34%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.79%	-4.69%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIG показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.93%), AON — в ноябре (+4.82%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIG — март (-4.39%), для AON — декабрь (-3.01%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AON: +14.71% против +6.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIG

-0.1

+0.7

-4.4

+2.1

+4.9

-2.9

+2.1

+0.7

-1.2

+2.6

+1.6

+0.9

AON

+2.6

+2.4

+0.1

-0.8

+2.1

+0.7

+3.1

+3.0

+0.1

-0.4

+4.8

-3.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Aon plc?

Мультипликатор P/E у American International Group, Inc. ниже (13.28 vs 17.46), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIG или AON?

ROE AIG — 7.70%, AON — 45.09%. AON демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Aon plc?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIG — 2.31%, AON — 0.95%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Aon plc?

По объёму выручки: AIG — 26,77 млрд $, AON — 17,18 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIG или AON?

Чистая маржа AIG — 11.86%, AON — 22.54%. AON оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIG или AON?

Технический скоринг: AIG — 57/100, AON — 59/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIG или AON?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AIG выигрывает 18, AON — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией