Сравнение AIG vs AJG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AIG торгуется с P/E 13.28, тогда как AJG — с P/E 32.49. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) AIG оценён ниже: 1.55 против 3.49. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIG дешевле: 1.04 против 2.20. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AIG оценён ниже: 6.33 vs 13.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AIG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 7.70% против 6.91% у AJG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AIG — 11.86%, AJG — 10.76%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIG — 0.23, AJG — 0.05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIG ниже 1 (0.83), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIG | AJG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.28 | 32.49 | |
| P/B | 1.04 | 2.20 | |
| P/S | 1.55 | 3.49 | |
| PEG | 0.04 | -5.98 | |
| EV/EBITDA | 6.33 | 13.29 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.70% | 6.91% | |
| ROA | 1.96% | 2.06% | |
| Валовая маржа | 38.50% | 65.99% | |
| Операц. маржа | 14.66% | 18.17% | |
| Чистая маржа | 11.86% | 10.76% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.23 | 0.05 | |
| Текущая ликв. | 0.83 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.83 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.31% | 1.30% | |
| Коэфф. выплат | 31.10% | 42.26% | |
| EPS | $5.87 | $6.27 | |
| Балансовая стоим. | $75.13 | $92.57 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу AIG: скоринг 60/100 vs 37/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AIG — 58.9, AJG — 45.9. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AIG выше на 3.1%, AJG — ниже на -3.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. AIG выше SMA 200 (+0.5%), AJG — ниже (-19.7%). Долгосрочный тренд в пользу AIG. Сила тренда по ADX: AIG — 14.2 (нет тренда), AJG — 21.1 (слабый тренд). Волатильность: бета AJG — 0.18, AIG — 0.33. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) AJG составляет 3.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AIG | AJG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.90 | 45.93 | |
| Stochastic %K | 78.92 | 45.72 | |
| CCI (20) | 82.26 | -27.43 | |
| MFI | 46.28 | 46.03 | |
| Williams %R | -21.08 | -54.28 | |
| MACD гистограмма | 0.24 | 0.62 | |
| Momentum (10) | 2.19 | 6.70 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.16 | 21.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.50% | +0.72% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.11% | -0.69% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.08% | -3.75% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.49% | -19.73% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.06 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 75.45 | 78.03 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.33 | 0.18 | |
| ATR % | 2.18% | 3.18% | |
| Sharpe (1г) | -0.30 | -1.81 | |
| RS Rating | 35.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -10.11 | -42.03 | |
| BB ширина | 8.20 | 13.92 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AIG генерирует 26,77 млрд $, AJG — 13,94 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, AJG — 1,49 млрд $. AIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, AJG — 1,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AIG | AJG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 26,77 млрд $ | 13,94 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,10 млрд $ | 1,49 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.48 | $5.83 | |
| Операц. Cash Flow | 3,31 млрд $ | 1,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,31 млрд $ | 1,78 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: AIG платит 2.31%, AJG — 1.30%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, AJG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 31.10%, AJG — 42.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIG | AJG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.31% | 1.30% | |
| Годовые дивиденды | $0.95 | $1.40 | |
| Коэфф. выплат | 31.10% | 42.26% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.79% | -6.12% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AIG показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.93%), AJG — в ноябре (+4.74%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIG — март (-4.39%), для AJG — декабрь (-0.97%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AJG: +17.97% против +6.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Arthur J. Gallagher & Co.?
У кого выше рентабельность — AIG или AJG?
Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Arthur J. Gallagher & Co.?
Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Arthur J. Gallagher & Co.?
У кого выше маржинальность — AIG или AJG?
Какая акция лучше по технике — AIG или AJG?
Что лучше купить — AIG или AJG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией