Сравнение AIG vs AJG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AIG торгуется с P/E 14,30, тогда как AJG — с P/E 40,68. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) AIG оценён ниже: 1,56 против 4,05. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIG дешевле: 1,04 против 2,68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AIG оценён ниже: 14,99 vs 16,23. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AJG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 6,67% против 3,07% у AIG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AJG — 9,96%, AIG — 4,70%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIG — 0,22, AJG — 0,09. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | AIG | AJG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14,30 | 40,68 | |
| P/B | 1,04 | 2,68 | |
| P/S | 1,56 | 4,05 | |
| PEG | 8,61 | -4,17 | |
| EV/EBITDA | 14,99 | 16,23 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 3,07% | 6,67% | |
| ROA | 0,77% | 1,92% | |
| Валовая маржа | 16,43% | 74,55% | |
| Операц. маржа | 5,15% | 17,03% | |
| Чистая маржа | 4,70% | 9,96% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,22 | 0,09 | |
| Текущая ликв. | 8,73 | 1,05 | |
| Быстрая ликв. | 8,73 | 1,05 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,35% | 1,09% | |
| Коэфф. выплат | 79,11% | 43,41% | |
| EPS | $2,35 | $6,11 | |
| Балансовая стоим. | $76,11 | $92,53 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 56/100 и 52/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: AIG — 50,1, AJG — 50,9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIG на 2,1%, AJG на 5,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIG — 12,3 (нет тренда), AJG — 26,2 (выраженный тренд). Волатильность: бета AJG — -0,17, AIG — 0,07. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) AJG составляет 3,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AIG | AJG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50,07 | 50,90 | |
| Stochastic %K | 41,30 | 25,19 | |
| CCI (20) | -31,92 | -47,78 | |
| MFI | 32,95 | 48,20 | |
| Williams %R | -58,70 | -74,81 | |
| MACD гистограмма | -0,13 | -1,89 | |
| Momentum (10) | -0,28 | 0,35 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12,29 | 26,18 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,71% | -1,20% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,33% | -0,59% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,06% | +5,59% | |
| Цена vs SMA 200 | +1,61% | +5,13% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,05 | |
| Volume Ratio | 139,68 | 76,88 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,07 | -0,17 | |
| ATR % | 2,16% | 3,20% | |
| Sharpe (1г) | 0,03 | -0,50 | |
| RS Rating | 36,00 | 23,00 | |
| 52w от хая | -9,75 | -20,87 | |
| BB ширина | 4,90 | 10,54 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AIG генерирует 26,77 млрд $, AJG — 13,94 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: AJG — +20,70%, AIG — -1,80%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AIG — 3,10 млрд $, AJG — 1,49 млрд $. AIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIG генерирует 3,31 млрд $, AJG — 1,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AIG | AJG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 26,77 млрд $ | 13,94 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -1.80% | +20.70% | |
| Чистая прибыль | 3,10 млрд $ | 1,49 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +2.10% | — |
| EPS (TTM) | $5,48 | $5,83 | |
| Операц. Cash Flow | 3,31 млрд $ | 1,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,31 млрд $ | 1,78 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: AIG платит 2,35%, AJG — 1,09%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIG платит дивиденды 13 лет подряд, AJG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIG — 79,11%, AJG — 43,41%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIG | AJG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,35% | 1,09% | |
| Годовые дивиденды | $0,95 | $2,10 | |
| Коэфф. выплат | 79,11% | 43,41% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5,79% | 1,81% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AIG показывает лучшую среднюю доходность в мае (+3,96%), AJG — в ноябре (+4,74%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIG — март (-4,39%), для AJG — декабрь (-0,97%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AJG: +18,46% против +6,43%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American International Group, Inc. или Arthur J. Gallagher & Co.?
У кого выше рентабельность — AIG или AJG?
Какие дивиденды у American International Group, Inc. и Arthur J. Gallagher & Co.?
Какая компания крупнее по выручке — American International Group, Inc. или Arthur J. Gallagher & Co.?
У кого выше маржинальность — AIG или AJG?
Какая акция лучше по технике — AIG или AJG?
Что лучше купить — AIG или AJG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией