Сравнение AFL vs UNM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E AFL оценён рынком дешевле: 13.04 против 17.60 у UNM (разница составляет 25.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) UNM дешевле: 1.01 против 3.29. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) UNM дешевле: 1.26 против 2.69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AFL оценён ниже: 9.37 vs 13.65. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AFL составляет 17.20%, что превышает показатель UNM (7.07%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AFL впереди: 25.44% против 5.87% у UNM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFL — 0.35, UNM — 0.35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AFL ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.04 | 17.60 | |
| P/B | 2.69 | 1.26 | |
| P/S | 3.29 | 1.01 | |
| PEG | 0.35 | -0.38 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | 13.65 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.20% | 7.07% | |
| ROA | 3.86% | 1.25% | |
| Валовая маржа | 47.76% | 33.89% | |
| Операц. маржа | 30.97% | 7.46% | |
| Чистая маржа | 25.44% | 5.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.35 | 0.35 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 20.63 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 20.63 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.02% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | 25.80% | 39.33% | |
| EPS | $9.04 | $4.76 | |
| Балансовая стоим. | $43.73 | $66.39 | |
Технический анализ
AFL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, UNM — 67 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFL — 65.9 (нейтральная зона), UNM — 69.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFL на 4.5%, UNM на 8.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFL — 15.3 (нет тренда), UNM — 31.7 (выраженный тренд). UNM демонстрирует выраженный тренд, а AFL — нет. По бете AFL стабильнее (0.16 vs 0.45). Значение ниже 0.8 делает AFL защитной акцией.
| Индикатор | AFL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.90 | 69.45 | |
| Stochastic %K | 86.35 | 95.67 | |
| CCI (20) | 181.96 | 153.08 | |
| MFI | 69.25 | 70.43 | |
| Williams %R | -13.65 | -4.33 | |
| MACD гистограмма | 0.31 | 0.12 | |
| Momentum (10) | 3.95 | 3.54 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.26 | 31.71 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.59% | +2.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.70% | +3.94% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.52% | +8.37% | |
| Цена vs SMA 200 | +6.49% | +10.92% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 105.47 | 72.87 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.16 | 0.45 | |
| ATR % | 1.88% | 1.89% | |
| Sharpe (1г) | 0.57 | 0.01 | |
| RS Rating | 56.00 | 42.00 | |
| 52w от хая | -2.16 | -0.24 | |
| BB ширина | 5.62 | 8.50 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFL — 17,44 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AFL — 3,65 млрд $, UNM — 738,50 млн $. AFL генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFL генерирует 2,56 млрд $, UNM — 555,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 17,44 млрд $ | 13,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,65 млрд $ | 738,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.86 | $4.28 | |
| Операц. Cash Flow | 2,56 млрд $ | 687,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,56 млрд $ | 555,40 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AFL — 2.02%, UNM — 2.19%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. AFL платит дивиденды 13 лет подряд, UNM — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFL — 25.80%, UNM — 39.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFL | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.02% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $1.22 | $0.92 | |
| Коэфф. выплат | 25.80% | 39.33% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1.56% | -4.69% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFL — ноябре (+6.39%), для UNM — ноябре (+5.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFL — октябрь (-0.80%), для UNM — март (-3.68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFL: +15.50% против +14.05%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Aflac Incorporated или Unum Group?
У кого выше рентабельность — AFL или UNM?
Какие дивиденды у Aflac Incorporated и Unum Group?
Какая компания крупнее по выручке — Aflac Incorporated или Unum Group?
У кого выше маржинальность — AFL или UNM?
Какая акция лучше по технике — AFL или UNM?
Что лучше купить — AFL или UNM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией