Сравнение AFL vs PRU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PRU выглядит привлекательнее: 11,19 против 12,99. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) PRU оценён ниже: 0,67 против 3,41. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B PRU — 1,28, у AFL — 2,01. EV/EBITDA PRU — 9,23, у AFL — 9,31. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AFL — 16,42%, у PRU — 12,00%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AFL удерживает чистую маржу на уровне 26,88%, опережая PRU (5,93%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFL — 0,29, у PRU — 0,65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | AFL | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,99 | 11,19 | |
| P/B | 2,01 | 1,28 | |
| P/S | 3,41 | 0,67 | |
| PEG | 0,12 | 0,08 | |
| EV/EBITDA | 9,31 | 9,23 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16,42% | 12,00% | |
| ROA | 4,19% | 0,49% | |
| Валовая маржа | 53,91% | 30,76% | |
| Операц. маржа | 32,16% | 7,68% | |
| Чистая маржа | 26,88% | 5,93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,29 | 0,65 | |
| Текущая ликв. | 4,41 | 1,79 | |
| Быстрая ликв. | 4,41 | 1,79 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,97% | 4,41% | |
| Коэфф. выплат | 24,56% | 50,65% | |
| EPS | $9,64 | $11,88 | |
| Балансовая стоим. | $60,13 | $98,72 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу PRU: скоринг 80/100 vs 51/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFL — 42,1, PRU — 67,8. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PRU выше на 9,2%, AFL — ниже на -0,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: AFL — 21,8 (слабый тренд), PRU — 38,8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета AFL — -0,16, PRU — 0,65. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | AFL | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42,11 | 67,79 | |
| Stochastic %K | 12,98 | 70,56 | |
| CCI (20) | -144,56 | 121,11 | |
| MFI | 30,27 | 41,44 | |
| Williams %R | -87,02 | -29,44 | |
| MACD гистограмма | -0,97 | -0,28 | |
| Momentum (10) | -6,26 | 1,98 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21,81 | 38,81 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,62% | +1,84% | |
| Цена vs EMA 20 | -2,08% | +3,34% | |
| Цена vs SMA 50 | -0,09% | +9,22% | |
| Цена vs SMA 200 | +6,32% | +16,95% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,09 | 0,12 | |
| Volume Ratio | 71,42 | 61,91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,16 | 0,65 | |
| ATR % | 1,74% | 2,06% | |
| Sharpe (1г) | 0,72 | 0,57 | |
| RS Rating | 55,00 | 55,00 | |
| 52w от хая | -7,00 | -2,33 | |
| BB ширина | 7,79 | 6,58 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFL генерирует 17,44 млрд $, PRU — 60,97 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: AFL — -8,80%, PRU — -13,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AFL — 3,65 млрд $, PRU — 3,58 млрд $. PRU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFL — 2,56 млрд $, PRU — 6,27 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFL | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 17,44 млрд $ | 60,97 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -8.80% | -13.70% | |
| Чистая прибыль | 3,65 млрд $ | 3,58 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -33.00% | +31.10% | |
| EPS (TTM) | $6,86 | $10,16 | |
| Операц. Cash Flow | 2,56 млрд $ | 6,27 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,56 млрд $ | 6,27 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: AFL платит 1,97%, PRU — 4,41%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: AFL — 13 лет, PRU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFL — 24,56%, PRU — 50,65%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFL | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,97% | 4,41% | |
| Годовые дивиденды | $1,83 | $4,20 | |
| Коэфф. выплат | 24,56% | 50,65% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 6,75% | -1,80% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,39%), PRU — в ноябре (+4,95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AFL — октябрь (-0,80%), PRU — март (-3,74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFL: +16,38% против +7,61%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Aflac Incorporated или Prudential Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFL или PRU?
Какие дивиденды у Aflac Incorporated и Prudential Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Aflac Incorporated или Prudential Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — AFL или PRU?
Какая акция лучше по технике — AFL или PRU?
Что лучше купить — AFL или PRU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией