Сравнение AFL vs PRU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PRU выглядит привлекательнее: 10.35 против 13.04. Премия к оценке AFL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) PRU оценён ниже: 0.57 против 3.29. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B PRU — 1.12, у AFL — 2.69. EV/EBITDA PRU — 8.11, у AFL — 9.37. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AFL — 17.20%, у PRU — 10.91%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AFL удерживает чистую маржу на уровне 25.44%, опережая PRU (5.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFL — 0.35, у PRU — 0.62. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AFL ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFL | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.04 | 10.35 | |
| P/B | 2.69 | 1.12 | |
| P/S | 3.29 | 0.57 | |
| PEG | 0.35 | 0.19 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | 8.11 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.20% | 10.91% | |
| ROA | 3.86% | 0.45% | |
| Валовая маржа | 47.76% | 32.90% | |
| Операц. маржа | 30.97% | 7.10% | |
| Чистая маржа | 25.44% | 5.51% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.35 | 0.62 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 28.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 28.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.02% | 5.28% | |
| Коэфф. выплат | 25.80% | 55.89% | |
| EPS | $9.04 | $9.97 | |
| Балансовая стоим. | $43.73 | $100.45 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 73/100 и 71/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: AFL — 65.9, PRU — 60.7. Обе акции находятся в одной зоне. AFL и PRU находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.5% и +5.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. AFL выше SMA 200 (+6.5%), PRU — ниже (-1.1%). Долгосрочный тренд в пользу AFL. ADX: AFL — 15.3 (нет тренда), PRU — 21.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета AFL — 0.16, PRU — 0.95. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | AFL | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.90 | 60.66 | |
| Stochastic %K | 86.35 | 87.61 | |
| CCI (20) | 181.96 | 80.04 | |
| MFI | 69.25 | 71.12 | |
| Williams %R | -13.65 | -12.39 | |
| MACD гистограмма | 0.31 | 0.28 | |
| Momentum (10) | 3.95 | 3.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.26 | 21.53 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.59% | +1.36% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.70% | +2.71% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.52% | +5.87% | |
| Цена vs SMA 200 | +6.49% | -1.08% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | 0.14 | |
| Volume Ratio | 105.47 | 70.14 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.16 | 0.95 | |
| ATR % | 1.88% | 2.28% | |
| Sharpe (1г) | 0.57 | -0.22 | |
| RS Rating | 56.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -2.16 | -13.81 | |
| BB ширина | 5.62 | 11.47 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFL генерирует 17,44 млрд $, PRU — 60,77 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AFL — 3,65 млрд $, PRU — 3,58 млрд $. PRU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFL — 2,56 млрд $, PRU — 6,27 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFL | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 17,44 млрд $ | 60,77 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,65 млрд $ | 3,58 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $6.86 | $10.16 | |
| Операц. Cash Flow | 2,56 млрд $ | 6,27 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,56 млрд $ | 6,27 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: AFL платит 2.02%, PRU — 5.28%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: AFL — 13 лет, PRU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFL — 25.80%, PRU — 55.89%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFL | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.02% | 5.28% | |
| Годовые дивиденды | $1.22 | $2.80 | |
| Коэфф. выплат | 25.80% | 55.89% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1.56% | -9.45% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.39%), PRU — в ноябре (+4.95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AFL — октябрь (-0.80%), PRU — март (-3.74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFL: +15.50% против +5.92%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Aflac Incorporated или Prudential Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFL или PRU?
Какие дивиденды у Aflac Incorporated и Prudential Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Aflac Incorporated или Prudential Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — AFL или PRU?
Какая акция лучше по технике — AFL или PRU?
Что лучше купить — AFL или PRU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией