Сравнение AFL vs MET
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E AFL оценён рынком дешевле: 13.04 против 14.87 у MET (разница составляет 12.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу MET: 0.69 vs 3.29 у AFL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) MET дешевле: 1.97 против 2.69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MET оценён ниже: 8.62 vs 9.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AFL составляет 17.20%, что превышает показатель MET (12.88%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AFL впереди: 25.44% против 4.70% у MET. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFL — 0.35, MET — 0.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AFL ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFL | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.04 | 14.87 | |
| P/B | 2.69 | 1.97 | |
| P/S | 3.29 | 0.69 | |
| PEG | 0.35 | -0.93 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | 8.62 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.20% | 12.88% | |
| ROA | 3.86% | 0.49% | |
| Валовая маржа | 47.76% | 28.40% | |
| Операц. маржа | 30.97% | 6.26% | |
| Чистая маржа | 25.44% | 4.70% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.35 | 0.74 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 85.01 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 85.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.02% | 2.78% | |
| Коэфф. выплат | 25.80% | 46.42% | |
| EPS | $9.04 | $5.55 | |
| Балансовая стоим. | $43.73 | $42.64 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AFL сильнее: 73/100 против 66/100 у MET. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFL составляет 65.9 (нейтральная зона), у MET — 73.7 (зона перекупленности). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFL на 4.5%, MET на 12.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFL — 15.3 (нет тренда), MET — 24.0 (слабый тренд). AFL менее волатилен — бета 0.16 против 1.00 у MET. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AFL | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.90 | 73.65 | |
| Stochastic %K | 86.35 | 98.97 | |
| CCI (20) | 181.96 | 231.80 | |
| MFI | 69.25 | 74.67 | |
| Williams %R | -13.65 | -1.03 | |
| MACD гистограмма | 0.31 | 0.28 | |
| Momentum (10) | 3.95 | 5.48 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.26 | 24.00 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.59% | +3.96% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.70% | +5.99% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.52% | +12.17% | |
| Цена vs SMA 200 | +6.49% | +8.72% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | 0.12 | |
| Volume Ratio | 105.47 | 106.44 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.16 | 1.00 | |
| ATR % | 1.88% | 2.13% | |
| Sharpe (1г) | 0.57 | 0.13 | |
| RS Rating | 56.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -2.16 | -0.09 | |
| BB ширина | 5.62 | 8.40 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFL — 17,44 млрд $, MET — 77,08 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFL — 3,65 млрд $, MET — 3,38 млрд $. AFL генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFL генерирует 2,56 млрд $, MET — 18,11 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFL | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 17,44 млрд $ | 77,08 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,65 млрд $ | 3,38 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $6.86 | $4.80 | |
| Операц. Cash Flow | 2,56 млрд $ | 18,11 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,56 млрд $ | 18,11 млрд $ |
Дивиденды
AFL и MET — дивидендные акции. Доходность: AFL — 2.02%, MET — 2.78%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AFL платит дивиденды 13 лет подряд, MET — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFL — 25.80%, MET — 46.42%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFL | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.02% | 2.78% | |
| Годовые дивиденды | $1.22 | $1.16 | |
| Коэфф. выплат | 25.80% | 46.42% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1.56% | -9.40% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFL приходится на ноябре (+6.39%), а MET — на ноябре (+5.89%). Слабые месяцы: для AFL — октябрь (-0.80%), для MET — март (-4.16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFL: +15.50% против +8.54%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Aflac Incorporated или MetLife, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFL или MET?
Какие дивиденды у Aflac Incorporated и MetLife, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Aflac Incorporated или MetLife, Inc.?
У кого выше маржинальность — AFL или MET?
Какая акция лучше по технике — AFL или MET?
Что лучше купить — AFL или MET?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией