Сравнение AFL vs MET
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E AFL оценён рынком дешевле: 13,03 против 18,60 у MET. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу MET: 0,80 vs 3,42 у AFL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA AFL оценён ниже: 9,33 vs 10,14. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AFL составляет 16,42%, что превышает показатель MET (12,95%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AFL впереди: 26,88% против 4,61% у MET. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFL — 0,29, MET — 0,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | AFL | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,03 | 18,60 | |
| P/B | 2,02 | 2,33 | |
| P/S | 3,42 | 0,80 | |
| PEG | 0,12 | -1,60 | |
| EV/EBITDA | 9,33 | 10,14 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16,42% | 12,95% | |
| ROA | 4,19% | 0,48% | |
| Валовая маржа | 53,91% | 25,55% | |
| Операц. маржа | 32,16% | 6,19% | |
| Чистая маржа | 26,88% | 4,61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,29 | 0,74 | |
| Текущая ликв. | 4,41 | 453,01 | |
| Быстрая ликв. | 4,41 | 453,01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,96% | 2,38% | |
| Коэфф. выплат | 24,56% | 46,36% | |
| EPS | $9,64 | $5,56 | |
| Балансовая стоим. | $102,38 | $42,64 | |
Технический анализ
По техническому скорингу MET сильнее: 81/100 против 46/100 у AFL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFL составляет 43,5 (нейтральная зона), у MET — 62,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFL на 0,1%, MET на 6,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFL — 21,4 (слабый тренд), MET — 30,2 (выраженный тренд). AFL менее волатилен — бета -0,16 против 0,68 у MET. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AFL | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43,52 | 62,25 | |
| Stochastic %K | 16,32 | 53,42 | |
| CCI (20) | -109,87 | 73,63 | |
| MFI | 29,63 | 41,58 | |
| Williams %R | -83,68 | -46,58 | |
| MACD гистограмма | -0,92 | -0,26 | |
| Momentum (10) | -6,03 | 1,53 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21,43 | 30,20 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,07% | +0,57% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,63% | +1,89% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,09% | +6,90% | |
| Цена vs SMA 200 | +6,56% | +21,09% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,04 | 0,06 | |
| Volume Ratio | 70,12 | 45,68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,16 | 0,68 | |
| ATR % | 1,68% | 1,76% | |
| Sharpe (1г) | 0,70 | 1,10 | |
| RS Rating | 54,00 | 68,00 | |
| 52w от хая | -6,73 | -3,24 | |
| BB ширина | 8,18 | 7,65 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFL — 17,44 млрд $, MET — 77,08 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу MET: +10,20% г/г vs -8,80%. AFL показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: AFL — 3,65 млрд $, MET — 3,38 млрд $. AFL генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFL генерирует 2,56 млрд $, MET — 18,11 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFL | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 17,44 млрд $ | 77,08 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -8.80% | +10.20% | |
| Чистая прибыль | 3,65 млрд $ | 3,38 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -33.00% | -23.70% | |
| EPS (TTM) | $6,86 | $4,80 | |
| Операц. Cash Flow | 2,56 млрд $ | 18,11 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,56 млрд $ | 18,11 млрд $ |
Дивиденды
AFL и MET — дивидендные акции. Доходность: AFL — 1,96%, MET — 2,38%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AFL платит дивиденды 13 лет подряд, MET — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFL — 24,56%, MET — 46,36%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFL | MET | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,96% | 2,38% | |
| Годовые дивиденды | $1,83 | $1,75 | |
| Коэфф. выплат | 24,56% | 46,36% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 6,75% | -1,60% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFL приходится на ноябре (+6,39%), а MET — на ноябре (+5,89%). Слабые месяцы: для AFL — октябрь (-0,80%), для MET — март (-4,16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFL: +16,38% против +10,05%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Aflac Incorporated или MetLife, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFL или MET?
Какие дивиденды у Aflac Incorporated и MetLife, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Aflac Incorporated или MetLife, Inc.?
У кого выше маржинальность — AFL или MET?
Какая акция лучше по технике — AFL или MET?
Что лучше купить — AFL или MET?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией