Сравнение AFL vs BHF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у BHF отрицательный (-55.52) — компания генерирует убытки. AFL прибылен, P/E составляет 13.04. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) BHF оценён ниже: 0.66 против 3.29. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BHF дешевле: 0.65 против 2.69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. BHF работает в убыток — ROE -1.07%, тогда как AFL показывает рентабельность 17.20%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа BHF (-1.19%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFL — 0.35, BHF — 0.57. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AFL ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFL | BHF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.04 | -55.52 | |
| P/B | 2.69 | 0.65 | |
| P/S | 3.29 | 0.66 | |
| PEG | 0.35 | 0.42 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | -306.32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.20% | -1.07% | |
| ROA | 3.86% | -0.03% | |
| Валовая маржа | 47.76% | 53.30% | |
| Операц. маржа | 30.97% | -2.90% | |
| Чистая маржа | 25.44% | -1.19% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.35 | 0.57 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.16 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.02% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 25.80% | -156.92% | |
| EPS | $9.04 | $-1.13 | |
| Балансовая стоим. | $43.73 | $97.48 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 73/100 и 72/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: AFL — 65.9, BHF — 58.9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFL на 4.5%, BHF на 2.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFL — 15.3 (нет тренда), BHF — 19.8 (нет тренда). Волатильность: бета AFL — 0.16, BHF — 0.35. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | AFL | BHF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.90 | 58.91 | |
| Stochastic %K | 86.35 | 79.49 | |
| CCI (20) | 181.96 | 81.11 | |
| MFI | 69.25 | 57.08 | |
| Williams %R | -13.65 | -20.51 | |
| MACD гистограмма | 0.31 | 0.03 | |
| Momentum (10) | 3.95 | -0.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.26 | 19.84 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.59% | +0.60% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.70% | +0.92% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.52% | +2.21% | |
| Цена vs SMA 200 | +6.49% | +7.32% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | 0.05 | |
| Volume Ratio | 105.47 | 107.76 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.16 | 0.35 | |
| ATR % | 1.88% | 1.04% | |
| Sharpe (1г) | 0.57 | 0.19 | |
| RS Rating | 56.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -2.16 | -5.76 | |
| BB ширина | 5.62 | 3.54 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFL генерирует 17,44 млрд $, BHF — 6,21 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AFL — 3,65 млрд $, BHF — 433 млн $. AFL генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFL генерирует 2,56 млрд $, BHF — -102 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFL | BHF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 17,44 млрд $ | 6,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,65 млрд $ | 433 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.86 | $5.79 | |
| Операц. Cash Flow | 2,56 млрд $ | -102 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,56 млрд $ | -102 млн $ |
Дивиденды
AFL выплачивает дивиденды с доходностью 2.02% годовых, тогда как BHF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. AFL выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BHF не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AFL | BHF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.02% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.22 | — | |
| Коэфф. выплат | 25.80% | -156.92% | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1.56% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.39%), BHF — в январе (+7.45%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFL — октябрь (-0.80%), для BHF — июнь (-5.42%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFL: +15.50% против +5.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Aflac Incorporated или Brighthouse Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFL или BHF?
Какие дивиденды у Aflac Incorporated и Brighthouse Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Aflac Incorporated или Brighthouse Financial, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFL или BHF?
Что лучше купить — AFL или BHF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией