Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение ADBE vs FICO

Тикер 1

Тикер 2

ADBE23

18FICO

ADBE против FICO — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации ADBE крупнее в 4,4× (100,98 млрд $ vs 22,99 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ADBE с P/E 14,52 (у FICO — 30,58). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как ADBE показывает рентабельность 62,39%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: FICO — 34,05%, ADBE — 28,69%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. ADBE набирает 65 из 100 по техническому скорингу, FICO — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 23:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Adobe Inc.

ADBENASDAQ

$254,04-$9,98 (-3,78%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 100,98 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

9.3

Качество

8.0

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

$1064,41-$21,37 (-1,97%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,99 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

8.4

Качество

6.1

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

ADBEFICO

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ADBE выглядит привлекательнее: 14,52 против 30,58. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) ADBE оценён ниже: 4,01 против 9,60. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA ADBE оценён ниже: 10,38 vs 22,36. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как ADBE показывает рентабельность 62,39%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности FICO впереди: 34,05% против 28,69% у ADBE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ADBE — 0,61, FICO — -1,37. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ADBE ниже 1 (0,75), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ADBEFICO

Показатель	ADBE	FICO
Мультипликаторы оценки
P/E	14,52	30,58
P/B	8,87	-5,89
P/S	4,01	9,60
PEG	1,26	0,90
EV/EBITDA	10,38	22,36
Рентабельность
ROE	62,39%	-33,43%
ROA	24,15%	40,00%
Валовая маржа	89,12%	85,10%
Операц. маржа	36,07%	51,65%
Чистая маржа	28,69%	34,05%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,61	-1,37
Текущая ликв.	0,75	1,18
Быстрая ликв.	0,75	1,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$17,98	$35,95
Балансовая стоим.	$28,65	-$180,73

Технический анализ

Техническая картина в пользу ADBE: скоринг 65/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ADBE — 53,1, FICO — 42,2. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ADBE выше на 10,2%, FICO — ниже на -9,6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: ADBE — 22,6 (слабый тренд), FICO — 15,5 (нет тренда). Волатильность: бета ADBE — 0,37, FICO — 0,38. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ADBEFICO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ADBE	FICO
Осцилляторы
RSI (14)	53,13	42,21
Stochastic %K	39,67	12,50
CCI (20)	28,36	-48,39
MFI	51,75	38,82
Williams %R	-60,33	-87,50
MACD гистограмма	-0,25	-4,19
Momentum (10)	2,70	18,95
Тренд
ADX	22,63	15,53
Цена vs EMA 9	-2,39%	-1,38%
Цена vs EMA 20	+0,61%	-4,73%
Цена vs SMA 50	+10,24%	-9,55%
Цена vs SMA 200	-7,02%	-20,82%
Объём
CMF	0,17	-0,09
Volume Ratio	76,21	55,36
Волатильность и статистика
Beta	0,37	0,38
ATR %	4,56%	5,45%
Sharpe (1г)	-0,67	-0,25
RS Rating	14,00	18,00
52w от хая	-31,50	-46,73
BB ширина	27,22	37,15

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ADBE генерирует 23,77 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FICO — +15,90%, ADBE — +10,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ADBE — 7,13 млрд $, FICO — 651,95 млн $. ADBE генерирует больше чистой прибыли. FCF: ADBE генерирует 9,85 млрд $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ADBE	FICO
Выручка	23,77 млрд $	1,99 млрд $
Рост выручки (г/г)	+10.50%	+15.90%
Чистая прибыль	7,13 млрд $	651,95 млн $
Рост прибыли (г/г)	+28.20%	+27.10%
EPS (TTM)	$16,73	$26,90
Операц. Cash Flow	10,03 млрд $	778,81 млн $
Free Cash Flow	9,85 млрд $	769,88 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. ADBE платит дивиденды 13 лет подряд, FICO — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	ADBE	FICO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0,01	$0,02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	13	14
CAGR дивидендов (5л)	-30,12%	-24,21%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ADBE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4,81%), FICO — в ноябре (+11,85%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ADBE — сентябрь (-6,24%), для FICO — сентябрь (-3,58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +13,15%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ADBE

+2,5

-4,1

-0,5

+1,2

+4,8

+3,3

+4,4

+3,4

-6,2

+1,9

+4,8

-2,1

FICO

+4,2

+0,6

-3,3

+1,9

+6,0

+3,1

+2,6

+1,7

-3,6

-0,4

+11,8

+0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Adobe Inc. или Fair Isaac Corporation?

Мультипликатор P/E у Adobe Inc. ниже (14,52 vs 30,58), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ADBE или FICO?

ROE ADBE — 62,39%, FICO — -33,43%. ADBE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Adobe Inc. и Fair Isaac Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Adobe Inc. или Fair Isaac Corporation?

По объёму выручки: ADBE — 23,77 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ADBE или FICO?

Чистая маржа ADBE — 28,69%, FICO — 34,05%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ADBE или FICO?

Технический скоринг: ADBE — 65/100, FICO — 31/100. ADBE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ADBE или FICO?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ADBE выигрывает 23, FICO — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией