Сравнение ACIW vs INTU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, ACIW выглядит привлекательнее: 21.39 против 23.12. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) ACIW оценён ниже: 2.46 против 5.11. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B ACIW — 2.94, у INTU — 5.14. EV/EBITDA ACIW — 11.58, у INTU — 16.45. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE INTU — 23.29%, у ACIW — 13.99%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. INTU удерживает чистую маржу на уровне 21.91%, опережая ACIW (11.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0.57, у INTU — 0.35. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | ACIW | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 21.39 | 23.12 | |
| P/B | 2.94 | 5.14 | |
| P/S | 2.46 | 5.11 | |
| PEG | -0.98 | 0.69 | |
| EV/EBITDA | 11.58 | 16.45 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13.99% | 23.29% | |
| ROA | 6.64% | 11.66% | |
| Валовая маржа | 47.63% | 81.09% | |
| Операц. маржа | 18.67% | 27.47% | |
| Чистая маржа | 11.51% | 21.91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.57 | 0.35 | |
| Текущая ликв. | 1.53 | 1.45 | |
| Быстрая ликв. | 1.53 | 1.45 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.21% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 28.71% | |
| EPS | $2.02 | $16.61 | |
| Балансовая стоим. | $14.72 | $74.74 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 34/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: ACIW — 52.2, INTU — 45.2. Обе акции находятся в одной зоне. ACIW торгуется выше SMA 50 (3.1%), тогда как INTU ниже этой средней (-5.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), INTU — 11.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета INTU — 0.62, ACIW — 0.91. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ACIW | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.19 | 45.24 | |
| Stochastic %K | 38.06 | 30.49 | |
| CCI (20) | -36.26 | -91.50 | |
| MFI | 44.60 | 56.21 | |
| Williams %R | -61.94 | -69.51 | |
| MACD гистограмма | -0.18 | 1.03 | |
| Momentum (10) | -0.02 | -4.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 11.15 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.33% | -1.93% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.98% | -2.48% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.06% | -5.78% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.13% | -33.01% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 75.48 | 251.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 0.62 | |
| ATR % | 3.94% | 5.01% | |
| Sharpe (1г) | -0.31 | -1.28 | |
| RS Rating | 30.00 | 9.00 | |
| 52w от хая | -20.32 | -52.82 | |
| BB ширина | 12.64 | 9.09 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: ACIW генерирует 1,76 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ACIW | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,76 млрд $ | 18,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 226,66 млн $ | 3,87 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.18 | $13.82 | |
| Операц. Cash Flow | 322,83 млн $ | 6,21 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 309,92 млн $ | 6,08 млрд $ |
Дивиденды
INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как ACIW дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как ACIW не имеет дивидендной истории.
| Показатель | ACIW | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.21% | |
| Годовые дивиденды | — | $2.40 | |
| Коэфф. выплат | — | 28.71% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -0.41% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет ACIW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.84%), INTU — в мае (+4.88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1.77%), INTU — сентябрь (-2.90%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +11.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше рентабельность — ACIW или INTU?
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Intuit Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше маржинальность — ACIW или INTU?
Какая акция лучше по технике — ACIW или INTU?
Что лучше купить — ACIW или INTU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией