Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение ACIW vs INTU

Тикер 1

Тикер 2

ACIW12

31INTU

ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Intuit Inc. (INTU) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации INTU крупнее в 17,2× (92,37 млрд $ vs 5,37 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует INTU с P/E 20,89 (у ACIW — 24,29). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует INTU (23,29% vs 15,06%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа INTU — 21,91%, у ACIW — 12,40%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1,39% годовой доходности, ACIW реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU набирает 75 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 37 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 31:12 в пользу INTU. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

$52,79-$0,65 (-1,22%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,37 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

10.0

Качество

6.1

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

$337,67-$7,99 (-2,31%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 92,37 млрд $

ETP Rank7.8

Стоимость

9.8

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

ACIWINTU

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, INTU выглядит привлекательнее: 20,89 против 24,29. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) ACIW оценён ниже: 2,98 против 4,52. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B ACIW — 3,62, у INTU — 4,62. EV/EBITDA INTU — 13,75, у ACIW — 13,16. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE INTU — 23,29%, у ACIW — 15,06%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. INTU удерживает чистую маржу на уровне 21,91%, опережая ACIW (12,40%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0,57, у INTU — 0,33. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

ACIWINTU

Показатель	ACIW	INTU
Мультипликаторы оценки
P/E	24,29	20,89
P/B	3,62	4,62
P/S	2,98	4,52
PEG	-2,91	0,62
EV/EBITDA	13,16	13,75
Рентабельность
ROE	15,06%	23,29%
ROA	7,29%	11,66%
Валовая маржа	49,08%	81,03%
Операц. маржа	18,61%	27,47%
Чистая маржа	12,40%	21,91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,57	0,33
Текущая ликв.	1,58	1,45
Быстрая ликв.	1,58	1,45
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	1,39%
Коэфф. выплат	0,00%	28,71%
EPS	$2,22	$16,61
Балансовая стоим.	$14,75	$74,74

Технический анализ

Техническая картина в пользу INTU: скоринг 75/100 vs 37/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ACIW — 45,7, INTU — 63,9. Обе акции находятся в одной зоне. ACIW и INTU находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2,6% и +17,8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ACIW выше SMA 200 (+16,4%), INTU — ниже (-24,4%). Долгосрочный тренд в пользу ACIW. ADX: ACIW — 21,5 (слабый тренд), INTU — 23,9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета INTU — 0,39, ACIW — 0,48. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 4,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWINTU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	INTU
Осцилляторы
RSI (14)	45,66	63,91
Stochastic %K	23,70	72,07
CCI (20)	-81,20	140,11
MFI	32,71	67,83
Williams %R	-76,30	-27,93
MACD гистограмма	-0,81	3,21
Momentum (10)	-3,89	29,59
Тренд
ADX	21,54	23,93
Цена vs EMA 9	-1,37%	+3,03%
Цена vs EMA 20	-2,52%	+7,50%
Цена vs SMA 50	+2,57%	+17,80%
Цена vs SMA 200	+16,38%	-24,35%
Объём
CMF	0,02	0,22
Volume Ratio	60,65	90,02
Волатильность и статистика
Beta	0,48	0,39
ATR %	3,86%	4,30%
Sharpe (1г)	0,43	-1,44
RS Rating	53,00	2,00
52w от хая	-12,51	-56,04
BB ширина	16,44	25,54

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ACIW генерирует 1,76 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: INTU — +15,60%, ACIW — +10,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ACIW	INTU
Выручка	1,76 млрд $	18,83 млрд $
Рост выручки (г/г)	+10.40%	+15.60%
Чистая прибыль	226,66 млн $	3,87 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+11.60%	+30.60%
EPS (TTM)	$2,18	$13,82
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	6,21 млрд $
Free Cash Flow	309,92 млн $	6,08 млрд $

Дивиденды

INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1,39% годовых, тогда как ACIW дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как ACIW не имеет дивидендной истории.

Показатель	ACIW	INTU
Див. доходность	—	1,39%
Годовые дивиденды	—	$3,60
Коэфф. выплат	—	28,71%
Лет выплат	0	13
CAGR дивидендов (5л)	—	8,00%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ACIW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,84%), INTU — в июле (+6,02%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1,65%), INTU — сентябрь (-2,90%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +16,16% против +13,15%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0,9

-1,0

+0,4

+1,5

-1,6

+1,5

+1,6

+1,5

-1,6

-0,5

+5,8

+4,7

INTU

+0,0

-1,0

+0,1

+1,3

+2,9

+1,6

+6,0

+2,0

-2,9

+0,8

+4,7

+0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Intuit Inc.?

Мультипликатор P/E у Intuit Inc. ниже (20,89 vs 24,29), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ACIW или INTU?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 15,06%, INTU — 23,29%. Преимущество у INTU.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Intuit Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,39%. ACI Worldwide, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Intuit Inc.?

Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. INTU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ACIW или INTU?

Чистая маржа ACIW — 12,40%, INTU — 21,91%. INTU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или INTU?

Технический скоринг: ACIW — 37/100, INTU — 75/100. INTU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или INTU?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:31 в пользу INTU по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией