Сравнение WTFC vs ZION
Динамика цен
Фундаментальный анализ
ZION торгуется с P/E 9.43, тогда как WTFC — с P/E 11.68. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) ZION оценён ниже: 1.84 против 2.36. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA ZION — 7.01, у WTFC — 8.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ZION (13.77% vs 11.93%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ZION — 19.52%, у WTFC — 20.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у WTFC — 0.59, у ZION — 0.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | WTFC | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.68 | 9.43 | |
| P/B | 1.37 | 1.24 | |
| P/S | 2.36 | 1.84 | |
| PEG | 0.65 | 0.36 | |
| EV/EBITDA | 8.85 | 7.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.93% | 13.77% | |
| ROA | 1.19% | 1.09% | |
| Валовая маржа | 62.85% | 68.87% | |
| Операц. маржа | 27.20% | 24.96% | |
| Чистая маржа | 20.11% | 19.52% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.59 | 0.32 | |
| Текущая ликв. | 0.27 | 0.28 | |
| Быстрая ликв. | 0.27 | 0.28 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.40% | 2.92% | |
| Коэфф. выплат | 20.23% | 27.96% | |
| EPS | $12.82 | $6.55 | |
| Балансовая стоим. | $109.72 | $49.65 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: WTFC — 55.2, ZION — 53.3. Обе акции находятся в одной зоне. WTFC и ZION находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.6% и +3.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: WTFC — 13.6 (нет тренда), ZION — 19.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WTFC — 1.12, ZION — 1.28. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | WTFC | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 55.16 | 53.33 | |
| Stochastic %K | 59.32 | 46.90 | |
| CCI (20) | -36.61 | -35.30 | |
| MFI | 41.18 | 44.80 | |
| Williams %R | -40.68 | -53.10 | |
| MACD гистограмма | -0.57 | -0.31 | |
| Momentum (10) | -3.47 | -2.28 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.62 | 19.79 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.27% | +1.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.28% | +0.86% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.56% | +3.60% | |
| Цена vs SMA 200 | +7.71% | +7.63% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.03 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 90.35 | 89.34 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.12 | 1.28 | |
| ATR % | 2.29% | 2.31% | |
| Sharpe (1г) | 0.73 | 0.77 | |
| RS Rating | 63.00 | 66.00 | |
| 52w от хая | -8.07 | -6.75 | |
| BB ширина | 5.65 | 8.74 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: WTFC генерирует 4,23 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: WTFC — 823,84 млн $, ZION — 899 млн $. ZION генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): WTFC — 860,40 млн $, ZION — 981 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | WTFC | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,23 млрд $ | 4,94 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 823,84 млн $ | 899 млн $ | |
| EPS (TTM) | $11.58 | $6.08 | |
| Операц. Cash Flow | 910,35 млн $ | 1,10 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 860,40 млн $ | 981 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: WTFC платит 1.40%, ZION — 2.92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: WTFC — 13 лет, ZION — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): WTFC — 20.23%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | WTFC | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.40% | 2.92% | |
| Годовые дивиденды | $1.10 | $0.90 | |
| Коэфф. выплат | 20.23% | 27.96% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -2.37% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет WTFC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.16%), ZION — в ноябре (+8.39%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: WTFC — март (-7.52%), ZION — март (-7.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +14.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Wintrust Financial Corporation или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше рентабельность — WTFC или ZION?
Какие дивиденды у Wintrust Financial Corporation и Zions Bancorporation, National Association?
Какая компания крупнее по выручке — Wintrust Financial Corporation или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше маржинальность — WTFC или ZION?
Какая акция лучше по технике — WTFC или ZION?
Что лучше купить — WTFC или ZION?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией