Сравнение WEX vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
WEX торгуется с P/E 16.03, тогда как YOU — с P/E 36.43. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) WEX дешевле: 1.85 против 6.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WEX дешевле: 3.90 против 33.19. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 10.08 vs 23.59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала YOU составляет 106.71%, что превышает показатель WEX (26.96%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности YOU впереди: 17.92% против 11.50% у WEX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WEX несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.11, тогда как YOU практически без долга (D/E 0.00). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | WEX | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 16.03 | 36.43 | |
| P/B | 3.90 | 33.19 | |
| P/S | 1.85 | 6.62 | |
| PEG | 1.08 | -1.12 | |
| EV/EBITDA | 10.08 | 23.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 26.96% | 106.71% | |
| ROA | 2.01% | 11.87% | |
| Валовая маржа | 57.44% | 85.20% | |
| Операц. маржа | 24.65% | 22.40% | |
| Чистая маржа | 11.50% | 17.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.11 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 1.05 | 1.01 | |
| Быстрая ликв. | 0.59 | 1.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.17% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 53.27% | |
| EPS | $9.00 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $36.94 | $2.15 | |
Технический анализ
YOU набирает 74 из 100 по техническому скорингу, WEX — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): WEX — 50.9 (нейтральная зона), YOU — 66.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. YOU торгуется выше SMA 50 (17.1%), тогда как WEX ниже этой средней (-3.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. YOU выше SMA 200 (+56.3%), WEX — ниже (-4.7%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. Сила тренда по ADX: WEX — 25.1 (выраженный тренд), YOU — 25.2 (выраженный тренд). По бете WEX стабильнее (0.95 vs 1.06). Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | WEX | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.94 | 66.33 | |
| Stochastic %K | 74.00 | 97.62 | |
| CCI (20) | 29.63 | 164.40 | |
| MFI | 48.55 | 85.78 | |
| Williams %R | -26.00 | -2.38 | |
| MACD гистограмма | 0.70 | 0.15 | |
| Momentum (10) | 4.95 | 1.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.15 | 25.17 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.06% | +5.46% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.87% | +8.70% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.21% | +17.15% | |
| Цена vs SMA 200 | -4.72% | +56.27% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | 0.15 | |
| Volume Ratio | 71.67 | 86.18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.95 | 1.06 | |
| ATR % | 4.18% | 5.01% | |
| Sharpe (1г) | 0.37 | 1.71 | |
| RS Rating | 45.00 | 94.00 | |
| 52w от хая | -20.14 | -0.34 | |
| BB ширина | 16.64 | 17.52 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): WEX — 2,66 млрд $, YOU — 900,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: WEX — 304,10 млн $, YOU — 109,17 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. FCF: WEX генерирует 313,70 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | WEX | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,66 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 304,10 млн $ | 109,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $8.57 | $1.14 | |
| Операц. Cash Flow | 454,30 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 313,70 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1.17% годовой доходности, WEX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как WEX не имеет дивидендной истории.
| Показатель | WEX | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.17% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | — | 53.27% | |
| Лет выплат | 0.00% | 5.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для WEX — январе (+4.44%), для YOU — июле (+9.78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для WEX — октябрь (-4.79%), для YOU — январь (-6.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у YOU: +15.29% против +10.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — WEX Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — WEX или YOU?
Какие дивиденды у WEX Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — WEX Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — WEX или YOU?
Какая акция лучше по технике — WEX или YOU?
Что лучше купить — WEX или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией