Сравнение WBS vs ZION
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, ZION выглядит привлекательнее: 9.43 против 11.41. Премия к оценке WBS может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) ZION дешевле: 1.84 против 2.72. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA ZION — 7.01, у WBS — 11.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ZION — 13.77%, у WBS — 10.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23.49%, опережая ZION (19.52%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у WBS — 0.59, у ZION — 0.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | WBS | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.41 | 9.43 | |
| P/B | 1.22 | 1.24 | |
| P/S | 2.72 | 1.84 | |
| PEG | 0.30 | 0.36 | |
| EV/EBITDA | 11.08 | 7.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.80% | 13.77% | |
| ROA | 1.19% | 1.09% | |
| Валовая маржа | 61.97% | 68.87% | |
| Операц. маржа | 27.07% | 24.96% | |
| Чистая маржа | 23.49% | 19.52% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.59 | 0.32 | |
| Текущая ликв. | 0.04 | 0.28 | |
| Быстрая ликв. | 0.04 | 0.28 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.19% | 2.92% | |
| Коэфф. выплат | 27.34% | 27.96% | |
| EPS | $6.41 | $6.55 | |
| Балансовая стоим. | $60.01 | $49.65 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 61/100 и 56/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): WBS — 55.3 (нейтральная зона), ZION — 53.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. WBS и ZION находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.3% и +3.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: WBS — 10.8 (нет тренда), ZION — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WBS стабильнее (1.03 vs 1.29).
| Индикатор | WBS | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 55.26 | 53.72 | |
| Stochastic %K | 60.25 | 48.28 | |
| CCI (20) | 77.32 | -9.50 | |
| MFI | 26.37 | 44.44 | |
| Williams %R | -39.75 | -51.72 | |
| MACD гистограмма | -0.04 | -0.20 | |
| Momentum (10) | -0.11 | -0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10.81 | 18.95 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.55% | +1.19% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.76% | +0.90% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.30% | +3.49% | |
| Цена vs SMA 200 | +12.47% | +7.68% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.07 | |
| Volume Ratio | 395.20 | 88.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 1.29 | |
| ATR % | 1.11% | 2.25% | |
| Sharpe (1г) | 1.32 | 0.92 | |
| RS Rating | 74.00 | 66.00 | |
| 52w от хая | -1.92 | -6.63 | |
| BB ширина | 3.14 | 8.66 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): WBS — 4,42 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: WBS — 1 млрд $, ZION — 899 млн $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): WBS — 1,01 млрд $, ZION — 981 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | WBS | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,42 млрд $ | 4,94 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1 млрд $ | 899 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.92 | $6.08 | |
| Операц. Cash Flow | 1,06 млрд $ | 1,10 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,01 млрд $ | 981 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность WBS — 2.19%, ZION — 2.92%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: WBS — 13 лет, ZION — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): WBS — 27.34%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | WBS | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.19% | 2.92% | |
| Годовые дивиденды | $0.80 | $0.90 | |
| Коэфф. выплат | 27.34% | 27.96% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для WBS — ноябре (+8.72%), для ZION — ноябре (+8.39%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: WBS — март (-8.52%), ZION — март (-7.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +13.88%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Webster Financial Corporation или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше рентабельность — WBS или ZION?
Какие дивиденды у Webster Financial Corporation и Zions Bancorporation, National Association?
Какая компания крупнее по выручке — Webster Financial Corporation или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше маржинальность — WBS или ZION?
Какая акция лучше по технике — WBS или ZION?
Что лучше купить — WBS или ZION?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией