Сравнение WBS vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WTFC оценён рынком дешевле: 11.68 против 11.41 у WBS. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. EV/EBITDA WTFC — 8.85, у WBS — 11.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WTFC — 11.93%, у WBS — 10.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23.49%, опережая WTFC (20.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у WBS — 0.59, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | WBS | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.41 | 11.68 | |
| P/B | 1.22 | 1.37 | |
| P/S | 2.72 | 2.36 | |
| PEG | 0.30 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 11.08 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.80% | 11.93% | |
| ROA | 1.19% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 61.97% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 27.07% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 23.49% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.59 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.04 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 0.04 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.19% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 27.34% | 20.23% | |
| EPS | $6.41 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $60.01 | $109.72 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 61/100 и 61/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): WBS — 55.3 (нейтральная зона), WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. WBS и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.3% и +4.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: WBS — 10.8 (нет тренда), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WBS стабильнее (1.03 vs 1.12).
| Индикатор | WBS | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 55.26 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 60.25 | 59.32 | |
| CCI (20) | 77.32 | -36.61 | |
| MFI | 26.37 | 41.18 | |
| Williams %R | -39.75 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -0.04 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -0.11 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10.81 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.55% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.76% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.30% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | +12.47% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 395.20 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 1.12 | |
| ATR % | 1.11% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | 1.32 | 0.73 | |
| RS Rating | 74.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -1.92 | -8.07 | |
| BB ширина | 3.14 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): WBS — 4,42 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: WBS — 1 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): WBS — 1,01 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | WBS | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,42 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1 млрд $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.92 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | 1,06 млрд $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,01 млрд $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность WBS — 2.19%, WTFC — 1.40%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: WBS — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): WBS — 27.34%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | WBS | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.19% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $0.80 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 27.34% | 20.23% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для WBS — ноябре (+8.72%), для WTFC — ноябре (+7.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: WBS — март (-8.52%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +13.88%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Webster Financial Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — WBS или WTFC?
Какие дивиденды у Webster Financial Corporation и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Webster Financial Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — WBS или WTFC?
Какая акция лучше по технике — WBS или WTFC?
Что лучше купить — WBS или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией