Сравнение WAL vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WAL выглядит привлекательнее: 9,15 против 12,86. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) WAL оценён ниже: 1,75 против 2,52. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B WAL — 1,14, у WTFC — 1,46. EV/EBITDA WAL — 7,67, у WTFC — 8,48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WAL (12,99% vs 12,33%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WTFC — 20,72%, у WAL — 19,29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у WAL — 0,95, у WTFC — 0,58. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0,20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | WAL | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9,15 | 12,86 | |
| P/B | 1,14 | 1,46 | |
| P/S | 1,75 | 2,52 | |
| PEG | 0,51 | 0,73 | |
| EV/EBITDA | 7,67 | 8,48 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12,99% | 12,33% | |
| ROA | 1,00% | 1,21% | |
| Валовая маржа | 56,57% | 63,55% | |
| Операц. маржа | 24,01% | 28,24% | |
| Чистая маржа | 19,29% | 20,72% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,95 | 0,58 | |
| Текущая ликв. | 0,20 | 0,26 | |
| Быстрая ликв. | 0,20 | 0,26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,04% | 1,32% | |
| Коэфф. выплат | 19,46% | 19,93% | |
| EPS | $9,14 | $13,35 | |
| Балансовая стоим. | $75,05 | $111,63 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 80/100 vs 63/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: WAL — 51,8, WTFC — 56,2. Обе акции находятся в одной зоне. WAL и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0,9% и +1,8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: WAL — 9,8 (нет тренда), WTFC — 14,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WTFC — 0,82, WAL — 1,32. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | WAL | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51,80 | 56,18 | |
| Stochastic %K | 43,37 | 68,89 | |
| CCI (20) | 11,89 | 67,48 | |
| MFI | 42,94 | 63,90 | |
| Williams %R | -56,63 | -31,11 | |
| MACD гистограмма | -0,07 | 0,11 | |
| Momentum (10) | 1,83 | 2,93 | |
| Тренд | |||
| ADX | 9,83 | 14,31 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,44% | +0,64% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,50% | +0,98% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,90% | +1,83% | |
| Цена vs SMA 200 | +1,15% | +10,55% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,09 | 0,06 | |
| Volume Ratio | 58,65 | 44,21 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,32 | 0,82 | |
| ATR % | 2,47% | 1,85% | |
| Sharpe (1г) | -0,01 | 0,89 | |
| RS Rating | 34,00 | 65,00 | |
| 52w от хая | -15,33 | -2,84 | |
| BB ширина | 5,59 | 4,43 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: WAL генерирует 5,28 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: WTFC — +6,70%, WAL — +5,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: WAL — 969 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WAL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): WAL — -2,79 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | WAL | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5,28 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +5.20% | +6.70% | |
| Чистая прибыль | 969 млн $ | 823,84 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +23.00% | +18.50% | |
| EPS (TTM) | $8,79 | $11,58 | |
| Операц. Cash Flow | -2,68 млрд $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | -2,79 млрд $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: WAL платит 2,04%, WTFC — 1,32%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: WAL — 8 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: WAL — +0,98%, WTFC — +5,88%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): WAL — 19,46%, WTFC — 19,93%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | WAL | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,04% | 1,32% | |
| Годовые дивиденды | $1,26 | $1,65 | |
| Коэфф. выплат | 19,46% | 19,93% | |
| Лет выплат | 8 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0,98% | 5,88% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет WAL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,08%), WTFC — в ноябре (+7,16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: WAL — март (-10,71%), WTFC — март (-7,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WAL: +17,23% против +15,23%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Western Alliance Bancorporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — WAL или WTFC?
Какие дивиденды у Western Alliance Bancorporation и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Western Alliance Bancorporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — WAL или WTFC?
Какая акция лучше по технике — WAL или WTFC?
Что лучше купить — WAL или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией