Сравнение WAL vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WAL выглядит привлекательнее: 8.71 против 11.68. Премия к оценке WTFC может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) WAL оценён ниже: 1.52 против 2.36. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA WTFC — 8.85, у WAL — 11.66. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WAL (12.88% vs 11.93%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WTFC — 20.11%, у WAL — 17.35%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у WAL — 0.90, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | WAL | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8.71 | 11.68 | |
| P/B | 1.10 | 1.37 | |
| P/S | 1.52 | 2.36 | |
| PEG | 0.48 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 11.66 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.88% | 11.93% | |
| ROA | 0.97% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 60.00% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 21.56% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 17.35% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.90 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.23 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 0.23 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.13% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 20.46% | 20.23% | |
| EPS | $8.85 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $72.95 | $109.72 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 25/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: WAL — 47.9, WTFC — 55.2. Обе акции находятся в одной зоне. WAL и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.6% и +4.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. WTFC выше SMA 200 (+7.7%), WAL — ниже (-6.4%). Долгосрочный тренд в пользу WTFC. ADX: WAL — 22.5 (слабый тренд), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WTFC — 1.12, WAL — 1.66. WAL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) WAL составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | WAL | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.91 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 29.26 | 59.32 | |
| CCI (20) | -61.47 | -36.61 | |
| MFI | 35.29 | 41.18 | |
| Williams %R | -70.74 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -0.60 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -6.30 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22.52 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.07% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.95% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.61% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | -6.40% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.07 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 133.42 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.66 | 1.12 | |
| ATR % | 3.31% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | 0.11 | 0.73 | |
| RS Rating | 41.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -20.78 | -8.07 | |
| BB ширина | 13.14 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: WAL генерирует 5,28 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: WAL — 969 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WAL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): WAL — -2,79 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | WAL | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5,28 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 969 млн $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $8.79 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | -2,68 млрд $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | -2,79 млрд $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: WAL платит 2.13%, WTFC — 1.40%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: WAL — 8 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): WAL — 20.46%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | WAL | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.13% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $0.84 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 20.46% | 20.23% | |
| Лет выплат | 8.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.89% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет WAL показывает лучшую среднюю доходность в июле (+8.29%), WTFC — в ноябре (+7.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: WAL — март (-10.71%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WAL: +17.89% против +14.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Western Alliance Bancorporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — WAL или WTFC?
Какие дивиденды у Western Alliance Bancorporation и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Western Alliance Bancorporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — WAL или WTFC?
Какая акция лучше по технике — WAL или WTFC?
Что лучше купить — WAL или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией