Сравнение WAL vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WAL с P/E 8.71 (у WBS — 11.41). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) WAL дешевле: 1.52 против 2.72. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA WBS — 11.08, у WAL — 11.66. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WAL — 12.88%, у WBS — 10.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23.49%, опережая WAL (17.35%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у WAL — 0.90, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | WAL | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8.71 | 11.41 | |
| P/B | 1.10 | 1.22 | |
| P/S | 1.52 | 2.72 | |
| PEG | 0.48 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 11.66 | 11.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.88% | 10.80% | |
| ROA | 0.97% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 60.00% | 61.97% | |
| Операц. маржа | 21.56% | 27.07% | |
| Чистая маржа | 17.35% | 23.49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.90 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.23 | 0.04 | |
| Быстрая ликв. | 0.23 | 0.04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.13% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | 20.46% | 27.34% | |
| EPS | $8.85 | $6.41 | |
| Балансовая стоим. | $72.95 | $60.01 | |
Технический анализ
WBS набирает 61 из 100 по техническому скорингу, WAL — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): WAL — 52.0 (нейтральная зона), WBS — 55.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. WAL и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.4% и +2.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. WBS выше SMA 200 (+12.5%), WAL — ниже (-4.6%). Долгосрочный тренд в пользу WBS. ADX: WAL — 21.4 (слабый тренд), WBS — 10.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WBS стабильнее (1.03 vs 1.65). Дневная волатильность (ATR%) WAL составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | WAL | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.95 | 55.26 | |
| Stochastic %K | 43.47 | 60.25 | |
| CCI (20) | -36.21 | 77.32 | |
| MFI | 37.42 | 26.37 | |
| Williams %R | -56.53 | -39.75 | |
| MACD гистограмма | -0.39 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -3.78 | -0.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.36 | 10.81 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.50% | +0.55% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.89% | +0.76% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.36% | +2.30% | |
| Цена vs SMA 200 | -4.58% | +12.47% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.00 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 129.05 | 395.20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.65 | 1.03 | |
| ATR % | 3.27% | 1.11% | |
| Sharpe (1г) | 0.30 | 1.32 | |
| RS Rating | 41.00 | 74.00 | |
| 52w от хая | -19.23 | -1.92 | |
| BB ширина | 13.13 | 3.14 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): WAL — 5,28 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: WAL — 969 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): WAL — -2,79 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | WAL | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5,28 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 969 млн $ | 1 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $8.79 | $5.92 | |
| Операц. Cash Flow | -2,68 млрд $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -2,79 млрд $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность WAL — 2.13%, WBS — 2.19%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: WAL — 8 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): WAL — 20.46%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | WAL | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.13% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $0.84 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 20.46% | 27.34% | |
| Лет выплат | 8.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.89% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для WAL — июле (+8.29%), для WBS — ноябре (+8.72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: WAL — март (-10.71%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WAL: +17.89% против +13.88%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Western Alliance Bancorporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — WAL или WBS?
Какие дивиденды у Western Alliance Bancorporation и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Western Alliance Bancorporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — WAL или WBS?
Какая акция лучше по технике — WAL или WBS?
Что лучше купить — WAL или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией