ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение VOYA vs WU

Тикер 1
Тикер 2
VOYA32
13WU
Инвесторы часто выбирают между VOYA и WU — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации VOYA крупнее в 4,0× (9,20 млрд $ vs 2,32 млрд $). WU торгуется с P/E 5,96, тогда как VOYA — с P/E 17,01. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. WU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42,65% против 12,63% у VOYA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: VOYA — 16,14%, WU — 9,80%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. WU предлагает более высокую дивидендную доходность (12,62% vs 1,83%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу VOYA сильнее: 77/100 против 41/100 у WU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 32:13 — убедительное преимущество VOYA. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
VOYA
Voya Financial, Inc.
VOYANYSE
$101,52+$0,44 (+0,44%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 9,20 млрд $
ETP Rank7.1
Стоимость
8.6
Качество
5.9
Рост
3.5
Техника
10.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
6.5
Сезонность
7.0
WU
The Western Union Company
WUNYSE
$7,45-$0,04 (-0,53%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 2,32 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
9.8
Качество
7.5
Рост
3.8
Техника
3.0
Дивиденды
8.5
Прогнозы
4.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

VOYAWU

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WU — P/E 5,96 vs 17,01 у VOYA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) WU дешевле: 0,58 против 2,44. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA WU оценён ниже: 4,39 vs 11,37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WU составляет 42,65%, что превышает показатель VOYA (12,63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 16,14% против 9,80% у WU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WU несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,95, тогда как VOYA практически без долга (D/E 0,45). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

VOYAWU
ПоказательVOYAWUЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E17,015,96
P/B2,082,55
P/S2,440,58
PEG1,00-0,11
EV/EBITDA11,374,39
Рентабельность
ROE12,63%42,65%
ROA0,33%4,96%
Валовая маржа96,89%32,97%
Операц. маржа19,64%16,20%
Чистая маржа16,14%9,80%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,452,95
Текущая ликв.6,933,75
Быстрая ликв.6,933,75
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,83%12,62%
Коэфф. выплат36,02%76,56%
EPS$6,33$1,26
Балансовая стоим.$69,19$2,92

Технический анализ

VOYA набирает 77 из 100 по техническому скорингу, WU — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): VOYA — 61,5 (нейтральная зона), WU — 48,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: VOYA выше на 6,2%, WU — ниже на -2,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. VOYA выше SMA 200 (+27,8%), WU — ниже (-15,1%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. Сила тренда по ADX: VOYA — 24,9 (слабый тренд), WU — 22,0 (слабый тренд). По бете WU стабильнее (0,45 vs 0,72). Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 4,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

VOYAWU
Общая оценка
77
41
Осцилляторы
55
55
Тренд
74
43
Объём
69
38
Волатильность
58
43
ИндикаторVOYAWUЛидер
Осцилляторы
RSI (14)61,5348,21
Stochastic %K81,3255,79
CCI (20)115,45-21,34
MFI51,2743,05
Williams %R-18,68-44,21
MACD гистограмма-0,270,00
Momentum (10)2,091,09
Тренд
ADX24,9021,99
Цена vs EMA 9+1,17%+2,06%
Цена vs EMA 20+2,13%-0,15%
Цена vs SMA 50+6,24%-2,26%
Цена vs SMA 200+27,82%-15,12%
Объём
CMF0,110,04
Volume Ratio51,4952,70
Волатильность и статистика
Beta0,720,45
ATR %2,21%4,38%
Sharpe (1г)1,12-0,22
RS Rating72,0025,00
52w от хая-2,24-28,02
BB ширина4,9434,68

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): VOYA — 7,50 млрд $, WU — 4,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. WU растёт быстрее по выручке: -4,00% год к году против -6,90% у VOYA. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: VOYA — 654 млн $, WU — 499,60 млн $. VOYA генерирует больше чистой прибыли. FCF: VOYA генерирует 1,29 млрд $, WU — 392,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательVOYAWUЛидер
Выручка7,50 млрд $4,04 млрд $
Рост выручки (г/г)-6.90%-4.00%
Чистая прибыль654 млн $499,60 млн $
Рост прибыли (г/г)-1.90%-46.50%
EPS (TTM)$6,39$1,53
Операц. Cash Flow1,29 млрд $543,70 млн $
Free Cash Flow1,29 млрд $392,90 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность VOYA — 1,83%, WU — 12,62%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. VOYA платит дивиденды 13 лет подряд, WU — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): VOYA — 36,02%, WU — 76,56%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательVOYAWUЛидер
Див. доходность1,83%12,62%
Годовые дивиденды$1,41$0,70
Коэфф. выплат36,02%76,56%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)15,20%-5,59%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для VOYA — ноябре (+5,03%), для WU — январе (+1,59%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для VOYA — март (-3,33%), для WU — октябрь (-2,76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
VOYA
+1,4
-1,1
-3,3
+4,4
-0,1
-2,3
+3,2
+1,6
+0,9
+2,1
+5,0
-0,7
WU
+1,6
-1,9
-2,4
+0,8
-1,2
-2,5
-0,0
-0,2
-2,3
-2,8
+1,4
-0,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Voya Financial, Inc. или The Western Union Company?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Western Union Company: P/E 5,96 против 17,01. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — VOYA или WU?
ROE VOYA — 12,63%, WU — 42,65%. WU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Voya Financial, Inc. и The Western Union Company?
Обе компании платят дивиденды. Доходность VOYA — 1,83%, WU — 12,62%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Voya Financial, Inc. или The Western Union Company?
По объёму выручки: VOYA — 7,50 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — VOYA или WU?
Чистая маржа VOYA — 16,14%, WU — 9,80%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — VOYA или WU?
Технический скоринг: VOYA — 77/100, WU — 41/100. VOYA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — VOYA или WU?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик VOYA выигрывает 32, WU — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией