Сравнение VOYA vs WU

Тикер 1

Тикер 2

VOYA30

13WU

Инвесторы часто выбирают между VOYA и WU — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации VOYA крупнее в 2.8× (7,47 млрд $ vs 2,66 млрд $). WU торгуется с P/E 6.13, тогда как VOYA — с P/E 11.63. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. WU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 47.95% против 14.17% у VOYA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: VOYA — 36.32%, WU — 10.89%. У VOYA маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. WU предлагает более высокую дивидендную доходность (10.96% vs 2.23%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу VOYA сильнее: 75/100 против 26/100 у WU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 30:13 — убедительное преимущество VOYA. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Voya Financial, Inc.

VOYANYSE

82,42 $+0,05 $ (+0,06%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 7,47 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

9.1

Качество

5.5

Рост

3.5

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

The Western Union Company

WUNYSE

8,50 $-0,08 $ (-0,93%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 2,66 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.6

Качество

9.7

Рост

3.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

VOYAWU

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WU — P/E 6.13 vs 11.63 у VOYA. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) WU дешевле: 0.66 против 3.99. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) VOYA дешевле: 1.70 против 2.97. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WU оценён ниже: 2.01 vs 8.16. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WU составляет 47.95%, что превышает показатель VOYA (14.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 36.32% против 10.89% у WU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: VOYA — 0.54, WU — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

VOYAWU

Показатель	VOYA	WU
Мультипликаторы оценки
P/E	11.63	6.13
P/B	1.70	2.97
P/S	3.99	0.66
PEG	0.49	-0.12
EV/EBITDA	8.16	2.01
Рентабельность
ROE	14.17%	47.95%
ROA	0.39%	5.44%
Валовая маржа	90.38%	34.02%
Операц. маржа	47.76%	17.65%
Чистая маржа	36.32%	10.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.54	0.00
Текущая ликв.	41.20	13.86
Быстрая ликв.	41.20	13.86
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.23%	10.96%
Коэфф. выплат	32.35%	69.44%
EPS	$7.08	$1.40
Балансовая стоим.	$69.85	$2.89

Технический анализ

VOYA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, WU — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): VOYA — 62.5 (нейтральная зона), WU — 42.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: VOYA выше на 11.1%, WU — ниже на -5.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. VOYA выше SMA 200 (+11.5%), WU — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. Сила тренда по ADX: VOYA — 20.7 (слабый тренд), WU — 26.0 (выраженный тренд). По бете WU стабильнее (0.56 vs 1.09). Значение ниже 0.8 делает WU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

VOYAWU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	VOYA	WU
Осцилляторы
RSI (14)	62.52	42.52
Stochastic %K	70.89	29.32
CCI (20)	29.69	-94.02
MFI	50.98	39.94
Williams %R	-29.11	-70.68
MACD гистограмма	-0.39	-0.06
Momentum (10)	1.91	-0.41
Тренд
ADX	20.67	26.03
Цена vs EMA 9	+1.40%	-0.06%
Цена vs EMA 20	+2.99%	-2.32%
Цена vs SMA 50	+11.14%	-4.96%
Цена vs SMA 200	+11.49%	-4.17%
Объём
CMF	0.11	-0.05
Volume Ratio	88.23	84.15
Волатильность и статистика
Beta	1.09	0.56
ATR %	2.73%	3.49%
Sharpe (1г)	0.59	-0.48
RS Rating	59.00	27.00
52w от хая	-1.94	-17.10
BB ширина	5.04	15.03

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): VOYA — 7,50 млрд $, WU — 4,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: VOYA — 654 млн $, WU — 499,60 млн $. VOYA генерирует больше чистой прибыли. FCF: VOYA генерирует 1,29 млрд $, WU — 392,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	VOYA	WU
Выручка	7,50 млрд $	4,04 млрд $
Чистая прибыль	654 млн $	499,60 млн $
EPS (TTM)	$6.39	$1.53
Операц. Cash Flow	1,29 млрд $	543,70 млн $
Free Cash Flow	1,29 млрд $	392,90 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность VOYA — 2.23%, WU — 10.96%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. VOYA платит дивиденды 13 лет подряд, WU — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): VOYA — 32.35%, WU — 69.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	VOYA	WU
Див. доходность	2.23%	10.96%
Годовые дивиденды	$0.94	$0.47
Коэфф. выплат	32.35%	69.44%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	6.23%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для VOYA — ноябре (+5.03%), для WU — июле (+1.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для VOYA — июнь (-3.62%), для WU — октябрь (-2.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

VOYA

+1.4

-1.1

-3.3

+4.4

+0.0

-3.6

+2.8

+1.6

+0.9

+2.1

+5.0

-0.7

+1.6

-1.9

-2.4

+0.8

-0.1

-2.2

+1.9

-0.2

-2.3

-2.8

+1.4

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Voya Financial, Inc. или The Western Union Company?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Western Union Company: P/E 6.13 против 11.63. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — VOYA или WU?

ROE VOYA — 14.17%, WU — 47.95%. WU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Voya Financial, Inc. и The Western Union Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность VOYA — 2.23%, WU — 10.96%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Voya Financial, Inc. или The Western Union Company?

По объёму выручки: VOYA — 7,50 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — VOYA или WU?

Чистая маржа VOYA — 36.32%, WU — 10.89%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — VOYA или WU?

Технический скоринг: VOYA — 75/100, WU — 26/100. VOYA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — VOYA или WU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик VOYA выигрывает 30, WU — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией