Сравнение V vs VOYA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, VOYA выглядит привлекательнее: 11.63 против 28.46. Премия к оценке V может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) VOYA дешевле: 3.99 против 14.73. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) VOYA дешевле: 1.70 против 17.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 8.16 vs 22.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала V составляет 58.90%, что превышает показатель VOYA (14.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности V впереди: 51.68% против 36.32% у VOYA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: V — 0.67, VOYA — 0.54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | V | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.46 | 11.63 | |
| P/B | 17.75 | 1.70 | |
| P/S | 14.73 | 3.99 | |
| PEG | 1.85 | 0.49 | |
| EV/EBITDA | 22.85 | 8.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 58.90% | 14.17% | |
| ROA | 23.39% | 0.39% | |
| Валовая маржа | 81.29% | 90.38% | |
| Операц. маржа | 61.12% | 47.76% | |
| Чистая маржа | 51.68% | 36.32% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.67 | 0.54 | |
| Текущая ликв. | 1.09 | 41.20 | |
| Быстрая ликв. | 1.09 | 41.20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.79% | 2.23% | |
| Коэфф. выплат | 21.94% | 32.35% | |
| EPS | $11.62 | $7.08 | |
| Балансовая стоим. | $18.64 | $69.85 | |
Технический анализ
VOYA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, V — 62 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): V — 60.2 (нейтральная зона), VOYA — 62.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: V на 5.8%, VOYA на 11.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. VOYA выше SMA 200 (+11.5%), V — ниже (-0.2%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. Сила тренда по ADX: V — 18.9 (нет тренда), VOYA — 20.7 (слабый тренд). По бете V стабильнее (0.68 vs 1.09). Значение ниже 0.8 делает V защитной акцией.
| Индикатор | V | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.23 | 62.52 | |
| Stochastic %K | 74.10 | 70.89 | |
| CCI (20) | 72.71 | 29.69 | |
| MFI | 61.36 | 50.98 | |
| Williams %R | -25.90 | -29.11 | |
| MACD гистограмма | 0.59 | -0.39 | |
| Momentum (10) | 11.95 | 1.91 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.90 | 20.67 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.22% | +1.40% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.47% | +2.99% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.77% | +11.14% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.24% | +11.49% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.19 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 71.97 | 88.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.68 | 1.09 | |
| ATR % | 1.99% | 2.73% | |
| Sharpe (1г) | -0.45 | 0.59 | |
| RS Rating | 33.00 | 59.00 | |
| 52w от хая | -11.92 | -1.94 | |
| BB ширина | 10.02 | 5.04 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): V — 40 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: V — 20,06 млрд $, VOYA — 654 млн $. V генерирует больше чистой прибыли. FCF: V генерирует 21,58 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | V | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 40 млрд $ | 7,50 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 20,06 млрд $ | 654 млн $ | |
| EPS (TTM) | $10.22 | $6.39 | |
| Операц. Cash Flow | 23,06 млрд $ | 1,29 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 21,58 млрд $ | 1,29 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность V — 0.79%, VOYA — 2.23%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. V платит дивиденды 13 лет подряд, VOYA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): V — +0.07%, VOYA — +6.23%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): V — 21.94%, VOYA — 32.35%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | V | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.79% | 2.23% | |
| Годовые дивиденды | $1.34 | $0.94 | |
| Коэфф. выплат | 21.94% | 32.35% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0.07% | 6.23% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для V — апреле (+3.67%), для VOYA — ноябре (+5.03%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для V — сентябрь (-3.12%), для VOYA — июнь (-3.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у V: +12.10% против +9.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Visa Inc. или Voya Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — V или VOYA?
Какие дивиденды у Visa Inc. и Voya Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Visa Inc. или Voya Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — V или VOYA?
Какая акция лучше по технике — V или VOYA?
Что лучше купить — V или VOYA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией