Сравнение UWMC vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WU выглядит привлекательнее: 6.13 против 13.25. Премия к оценке UWMC может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) WU дешевле: 0.66 против 1.47. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B WU — 2.97, у UWMC — 3.83. EV/EBITDA WU — 2.01, у UWMC — 19.75. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WU — 47.95%, у UWMC — 33.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. WU удерживает чистую маржу на уровне 10.89%, опережая UWMC (2.14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка UWMC значительно выше: D/E 70.65 vs 0.00 у WU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | UWMC | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.25 | 6.13 | |
| P/B | 3.83 | 2.97 | |
| P/S | 1.47 | 0.66 | |
| PEG | 0.00 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 19.75 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 33.91% | 47.95% | |
| ROA | 0.34% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 82.52% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 39.73% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 2.14% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 70.65 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 13.29% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 779.39% | 69.44% | |
| EPS | $0.23 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $5.48 | $2.89 | |
Технический анализ
WU набирает 26 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 13 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): UWMC — 36.0 (нейтральная зона), WU — 42.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: UWMC на -13.5%, WU на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: UWMC — 20.5 (слабый тренд), WU — 26.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WU стабильнее (0.56 vs 1.44). Значение ниже 0.8 делает WU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | UWMC | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 35.97 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 20.51 | 29.32 | |
| CCI (20) | -84.39 | -94.02 | |
| MFI | 31.68 | 39.94 | |
| Williams %R | -79.49 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | -0.03 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -0.31 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.46 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.76% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -6.19% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | -13.52% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -37.43% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 127.84 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.44 | 0.56 | |
| ATR % | 6.18% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | -0.31 | -0.48 | |
| RS Rating | 15.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -57.00 | -17.10 | |
| BB ширина | 32.79 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): UWMC — 3,16 млрд $, WU — 4,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: UWMC — 27,38 млн $, WU — 499,60 млн $. WU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): UWMC — -2,72 млрд $, WU — 392,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | UWMC | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,16 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 27,38 млн $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.13 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | -2,65 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | -2,72 млрд $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность UWMC — 13.29%, WU — 10.96%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: UWMC — 6 лет, WU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): UWMC — 779.39%, WU — 69.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | UWMC | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 13.29% | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | $0.20 | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | 779.39% | 69.44% | |
| Лет выплат | 6.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для UWMC — ноябре (+8.42%), для WU — июле (+1.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: UWMC — февраль (-10.51%), WU — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь, октябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — UWM Holdings Corporation или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — UWMC или WU?
Какие дивиденды у UWM Holdings Corporation и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — UWM Holdings Corporation или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — UWMC или WU?
Какая акция лучше по технике — UWMC или WU?
Что лучше купить — UWMC или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией